Unidad de Información y Análisis Financiero República de Colombia Ministerio de Hacienda y Crédito Público Unidad de Información y Análisis Financiero El conocimiento del cliente... Junio 15 de 2004 Unidad de Información y Análisis Financiero

Contenido Conocimiento del cliente Control de Operaciones Información importante Verificación de datos y comparación de fuentes Recursos de información Uso de la Red de Internet Unidad de Información y Análisis Financiero

Conocimiento del cliente El conocimiento del cliente es la principal herramienta para combatir el lavado de activos... Para ... Establecer el origen legal de los fondos Evitar el ingreso de fondos ilícitos Unidad de Información y Análisis Financiero

Conocimiento del cliente Para tener en cuenta... Calidad y cantidad de datos del cliente Relación con las transacciones Cliente ocasional o habitual? Formularios adecuados para las operaciones Verificación de información y comparación de fuentes Unidad de Información y Análisis Financiero

Conocimiento del cliente Procedimiento... Identificar plenamente a cada cliente Identificación (Número y clase de identidad) Ubicación (Nombre, dirección y teléfonos) Actividad económica Información relativa a la transacción Monto y fecha de la operación Unidad de Información y Análisis Financiero

Conocimiento de los mercados Conocer su negocio o actividad Características usuales de su mercado Definir controles específicos Establecer mercado objetivo Definir controles para el mercado de riesgo Segmentos de mercado (asalariados, comerciantes, empresas, etc.) Unidad de Información y Análisis Financiero

Control de operaciones Segmentación del mercado Consolidación de operaciones por cliente Señales de alerta Desarrollo tecnológico Unidad de Información y Análisis Financiero

Información importante Unidad de Información y Análisis Financiero

Información importante Identificación Ubicación geográfica Información telefónica Actividad económica Propiedades Productos financieros Información financiera y tributaria Caracteristicas y montos de las transacciones realizadas Unidad de Información y Análisis Financiero

Información importante Verificación del negocio Análisis sectorial Unidad de Información y Análisis Financiero

Verificación de datos y Comparación de Fuentes Corresponde a la comprobación de la verdad o exactitud de la información suministrada por un cliente o usuario a la entidad. Con la comparación de fuentes se evalúa la similitud de la información suministrada. Unidad de Información y Análisis Financiero

Verificación de datos y Comparación de Fuentes Información Histórica Terceras Fuentes Oficial Actual Similares verificada Unidad de Información y Análisis Financiero

Recursos de información Unidad de Información y Análisis Financiero

Recursos de información Controles propios – gestión comercial y conocimiento del cliente Sistemas de monitoreo de las operaciones realizadas Superintendencias Agremiaciones Entidades Oficiales (FGN, DAS, DIJIN) Otras Particulares Unidad de Información y Análisis Financiero

Recursos de información                                                                          Recursos de información Cámara de Comercio de Bogotá Confecámaras – www.colombiaempresarial.com Catastro de Bogotá Asociación Bancaria de Colombia – CIFIN Registraduría Nacional del Estado Civil Unidad de Información y Análisis Financiero

Recursos de información Páginas amarillas Productos financieros y registros bancarios Información financiera y tributaria suministrada Herramientas de análisis sectorial Uso de la Red de Internet Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet La Internet es el depósito mundial de información más grande y con mayor nivel de acceso. Es una herramienta importante para rastreo y verificación de datos, aunque también es utilizada para la comisión de delitos. Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet                                                                          Uso de la Red de Internet La información disponible en Internet esta al alcance de cualquiera que pueda encontrarla, por ello requiere su propia verificación así como la evaluación de la fuente de la cual proviene. Preguntas básicas Cuál es la fuente de la información? La información suministrada es razonable o creible? Puede ser verificada en otra fuente? Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet- Páginas de interés Inteligencia en la WEB Department of Public Safety - Safety on the Internet www.ou.edu/oupd/inetmenu.htm Finger! www.emailman.com/finger/ Internet Scam Busters www.scambusters.org Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet- Páginas de interés                                                                          Uso de la Red de Internet- Páginas de interés Fraude en Internet National Health Care Anti-Fraud Association          http://www.nhcaa.org Protection >From Consumer Fraud http://legal.firn.edu/consumer/protect.html The Consumer Law Page http://consumerlawpage.com/intro.html Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet- Páginas de interés                                                                          Uso de la Red de Internet- Páginas de interés Organismos de inteligencia internacionales Drug Enforcement Administration - Home Page http://www.usdoj.gov/dea/ Economic Research Service http://www.ers.usda.gov/ Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) http://www.ustreas.gov/fincen/ IRS- The Digital Daily: Income Tax Forms, Publications, regulations,etc. http://www.irs.ustreas.gov/prod/cover.html Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet- Páginas de interés                                                                          Uso de la Red de Internet- Páginas de interés Fuentes de investigación  LEXIS-NEXIS               http://www.lexis-nexis.com/  The World EMail Directory               http://worldemail.com  The World's Most Wanted               http://www.mostwanted.org  Trans Union               http://www.transunion.com  Webgator - Investigative Resources on the Web               http://www.webgator.org Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet- Páginas de interés                                                                          Uso de la Red de Internet- Páginas de interés Búsquedas de personas y negocios Companies Online Search               http://www.companiesonline.com Telephone Directories of the World               http://www.globalyp.com/world.htm Welcome to WhoWhere?               http://www.whowhere.com Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet Páginas de interés Revistas, Publicaciones, Diarios y Noticias Motores de búsqueda Información financiera y de negocios Sitios Web del Estado Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet – Herramientas especializadas                                                                          Uso de la Red de Internet – Herramientas especializadas Algunas herramientas permiten rastrear la información a través de la Internet, proporcionando un perfil de la persona o personas, detrás del mensaje, asi como identificar su localización física. Nslookup Whois Traceroute & Neotrace Finger Ping Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet                                                                          Uso de la Red de Internet Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet www.arin.net/whois/index.html Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet www.ripe.net Unidad de Información y Análisis Financiero

Uso de la Red de Internet www.apnic.net/ Unidad de Información y Análisis Financiero

Unidad de Información y Análisis Financiero Gracias Unidad de Información y Análisis Financiero www.uiaf.gov.co uiaf@uiaf.gov.co