GESTION CAPITALES JUNIO 2014 SUBGERENCIA OPERACIONES DPTO. OPERACIONES FINANCIERAS Preparado por: Luis Poblete R.

AGENDA JUNIO 2014 Flujo de Capitales. Socios Vigentes por Institución(Número, Capitales y Créditos). Socios Incorporados por Institución. Socios Renunciados por Institución. Socios que no cumplen con capital mínimo. Socios fallecidos por Institución. Socios que aportan capital por Institución y medios de pagos. Preparado por: Luis Poblete R.

AGENDA JUNIO 2014 Cumplimiento normativo (Calce BCCH). Impacto de la pérdida en los capitales, utilizando MM$ de las reservas, acordado en JGS de Abril Impacto de la pérdida para los capitales de los socios mayoritarios. Impacto en los aportes de capital en otras cooperativas. Preparado por: Luis Poblete R.

AGENDA JUNIO 2014 Patrimonios Anuales últimos 5 años. Patrimonios Mensuales Enero – Junio Análisis Razonado de Gestión de Capitales. Preparado por: Luis Poblete R.

FLUJO CAPITALES Preparado por: Luis Poblete R.

NUMERO SOCIOS VIGENTES Preparado por: Luis Poblete R. SOCIOS VIGENTES PARA EL CALCE - INCLUYE RENUNCIADOS Y FALLECIDOS

CAPITALES SOCIOS VIGENTES Preparado por: Luis Poblete R. SOCIOS VIGENTES PARA EL CALCE - INCLUYE RENUNCIADOS

CREDITOS SOCIOS VIGENTES Preparado por: Luis Poblete R.

N° SOCIOS INCORPORADOS Preparado por: Luis Poblete R. CON CUENTA CAPITAL CREADA

N° SOCIOS RENUNCIADOS Preparado por: Luis Poblete R. RENUNCIAS PAGADAS CON CUENTAS CERRADAS

SOCIOS FALLECIDOS Preparado por: Luis Poblete R.

SOCIOS SIN CAPITAL MINIMO Preparado por: Luis Poblete R.

VALOR APORTES POR MEDIO PAGO Preparado por: Luis Poblete R.

NUMERO APORTES POR MEDIO PAGO Preparado por: Luis Poblete R.

VALOR APORTES POR INSTITUCION Preparado por: Luis Poblete R.

NUMERO APORTES POR INSTITUCION Preparado por: Luis Poblete R.

CUMPLIMIENTO NORMATIVO CALCE Preparado por: Luis Poblete R.

IMPACTO PERDIDAS CAPITAL Preparado por: Luis Poblete R.

IMPACTO PERDIDAS CAPITAL Preparado por: Luis Poblete R.

IMPACTO PERDIDAS INVERSION CAPITAL -LAS PERDIDAS INDICADAS PARA AMBOS CASOS NO CONSIDERAN LA UTILIZACION DE RESERVA LEGAL -ORIENCOOP NO POSEE RESERVA LEGAL AL CIERRE AHORROCOOP POSEE RESERVA LEGAL QUE ABSORVE EL 100% DE LA PERDIDA AL CIERRE Preparado por: Luis Poblete R.

PATRIMONIOS ANUALES Preparado por: Luis Poblete R.

PATRIMONIOS MENSUALES AÑO 2014 Preparado por: Luis Poblete R.

ANALISIS RAZONADO La Administración del Capital Societario, tiene como principal labor controlar el calce normativo que exige el Banco Central de Chile, los movimientos a Junio 2014, nos indican los siguientes comportamientos:  Se ha dado fiel cumplimiento a la normativa del calce, evitando de esta manera sanciones del organismo fiscalizador. Preparado por: Luis Poblete R.

ANALISIS RAZONADO  La variación de flujos de capital con respecto al cierre del año 2013, presenta una variación positiva de MM$ 30, generando un aumento mínimo de 0,20%.  La variación de número de socios respecto al cierre del año 2013, presenta una disminución de 444 socios, correspondiente a un 1,14%, esto se explica porque se incorporaron 558 socios y se retiraron socios. Preparado por: Luis Poblete R.

ANALISIS RAZONADO  Existe un alto número de socios que no cumplen con el capital mínimo exigido al cierre de Mayo 2014, un total de socios no cumplen, representando un 30,44% de incumplimiento.  En cuanto a la obligación esencial de los socios de cumplir con sus compromisos con la cooperativa, en relación a los aportes de capital comprometidos, existe una fuga de capitales del 41,08%. Preparado por: Luis Poblete R.

ANALISIS RAZONADO  El pago de mora con capitales a Junio 2014 alcanzó a MM$ 259.  Cabe mencionar que Capual, realizó aportes de Capital en 2 cooperativas por MM$ 900, las cuales presentaron pérdidas al cierre del año La rentabilidad de estos aportes fue negativa en Oriencoop y en Ahorrocoop no hubo rentabilidad negativa, ya que la pérdida fue absorbida en un 100% con reserva legal. Preparado por: Luis Poblete R.

ANALISIS RAZONADO  El costo financiero de la lista de prelación de giros, con aportes de otras cooperativas, se pudo ver reflejado en mayo 2014, con la emisión de los certificados de cuotas de participación de dichos aportes de capital.  En el caso del aporte en Oriencoop, la pérdida solo se hará efectiva si Capual renuncia a su calidad de socio. Preparado por: Luis Poblete R.

ANALISIS RAZONADO  Los socios que se retiran a contar del deben asumir una pérdida de un 2, % de su capital. Preparado por: Luis Poblete R.

GRACIAS LUIS POBLETE ROMERO JEFE OPERACIONES FINANCIERAS 04 AGOSTO 2014 Preparado por: Luis Poblete R.