Microscopio Global 2014 Análisis del Entorno para la Inclusión Financiera Guayaquil, 6 de noviembre de 2014

¿Por qué un nuevo Microscopio? Cambios en 2014 Resultados 2014 Microscopio Global 2014: Agenda 2

Microscopio Global 2014: ¿Por qué un nuevo Microscopio? 3 Microscopio sobre el entorno de las microfinanzas Crédito y ahorro Enfoque limitado de los actores NUEVO PANORAMA + Productos + Instituciones Métodos de distribuciónMarco institucional Entorno para la inclusión financiera

Microscopio Global 2014: Cambios metodológicos 4 Atención: Comparabilidad de resultados con años anteriores Necesidad de ajustar el Microscopio a los cambios del sector requirió una nueva metodología de evaluación Investigación y consultas Panel de expertos Producción de nuevo marco de indicadores y prueba piloto Marco final de indicadores Microscopio Global 2014:Análisis del entorno para la inclusión financiera

 1ra edición con nuevo marco de indicadores.  ĺndice que evalúa el entorno para la inclusión financiera en cada país 55 países del mundo 12 indicadores cualitativos + factor de ajuste Puntaje normalizado: (mejor) Ranking de países Microscopio Global 2014: El nuevo Microscopio CompararDescribirDialogar 5 1. Apoyo del gobierno a la inclusión financiera 2. Capacidad de regulación y supervisión para la inclusión financiera 3. Regulación prudencial 4. Regulación y supervisión de carteras de crédito 5. Regulación y supervisión de actividades de captación de depósitos 6. Regulación de seguros dirigidos a poblaciones de bajos ingresos 7. Regulación y supervisión de sucursales y agentes 8. Requisitos para entidades de crédito no reguladas 9. Regulación de pagos electrónicos 10. Sistemas de información crediticia 11. Reglas de conducta de mercado 12. Mecanismos para resolución de quejas y controversias Objetivos

 Evaluación externa de los países: considera una variedad de información y datos.  Fuentes primarias y secundarias  Se evalúan:  Leyes y estándares “en papel”  Implementación y práctica Microscopio Global 2014: Metodología 6 Proceso Los indicadores se construyen consultando a expertos en el tema y especialistas en la elaboración de índices Son indicadores cualitativos con un sistema de puntaje especifico La información se reúne país por país, Fuentes primarias  Entrevistas a expertos (aprox. 250)  Investigación de textos legales y de políticas publicas en el tema

Se evaluan 12 indicadores: contienen sub- indicadores Se asigna puntaje a cada sub-indicador Normalización y ponderación de sub- indicadores = Puntaje de cada indicador Ponderación equitativa de los 12 indicadores (8.33%) Microscopio Global 2014: Metodología 7 Factor de ajuste: Estabilidad (maximo 25% reducción) Puntaje Inicial del pais Puntaje Final

 Perú, Colombia y Filipinas lideran el ranking, muy lejos de los demás países.  En los 10 primeros puestos:  5 países de América Latina  1 país de África  4 países de Asia  América Latina y Caribe junto al Este y Sur de Asia empatan en puntaje regional (49/100).  Medio Oriente y Norte África tiene el menor puntaje regional (30/100). Resultados 2014: Rankings 8 RankingPaís Puntaje en Perú87 2Colombia85 3Filipinas79 4Chile66 =5India61 =5México61 =7Bolivia58 =7Pakistán58 =9Camboya56 =9Tanzania56

Resultados 2014: Puntajes 9 La mayoría de los países se ubican en los dos cuartiles inferiores y solo 3 países sobresalieron en la nueva edición del Microscopio.

Resultados 2014: Puntajes 10 Los países con un entorno favorable para las microfinanzas tienden a tener condiciones favorables para la inclusión financiera

Agentes / corresponsales Regulación de pagos electrónicos Microseguros Estrategia de inclusión financiera Apoyo institucional Microseguros Resultados 2014: Hallazgos

12 Agentes/corresponsales: 2/3 de los países han adoptado un marco normativo para los agentes/corresponsales. Regulación de pagos electrónicos: Este y Sur de Asia y África Subsahariana llevan la delantera en materia de regulación de pagos electrónicos con bajos promedios regionales. Microseguros: Las empresas líderes de microseguros están concentradas en América Latina y en la región del Este y Sur de Asia.

Resultados 2014: Hallazgos 13 - Estrategias de inclusion financiera: Los gobiernos deben avanzar en la elaboración y ejecución de estrategias de amplia cobertura para la inclusión financiera. 19 tienen algún tipo de estrategia formal para la inclusión financiera con compromisos que fueron cumplidos por lo menos parcialmente. 18 tienen estrategias que carecen de compromisos específicos. 18 no tienen ninguna estrategia de inclusión financiera. - Apoyo institucional para la inclusión financiera: Los países clasificados en la parte inferior del índice tienen un desempeño deficiente en cuanto a medidas de apoyo institucional para la inclusión financiera. - Microseguros: La región de Europa del Este y Asia Central fue la única del Microscopio 2014 que no tenía reglas ni un desarrollo significativo del sector de microseguros.

14 ¡Muchas gracias!