ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS CULTURA PREVENTIVA ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS

Se entiende por riesgo operativo a la posibilidad de ocurrencia de perdidas financieras por deficiencias o fallas en los procesos internos, en la tecnología de información, en las personas o por ocurrencia de eventos externos alternos. RIESGO OPERATIVO

Fuentes del Riesgo Operativo Procesos Internos Personas Fuentes del Riesgo Operativo Tecnología de Información Eventos externos

Tecnología de Información Procesos Internos Errores en registro de una transacción Inadecuada compensación Documentación (contratos legales) Modelo de evaluación erróneo Insuficiencia de recursos para el volumen de operaciones Errores en la información contable Incumplimiento de presupuestos planeados Personas Incompetencia Fraude Inapropiadas relaciones interpersonales Ambiente laboral desfavorable Apropiación de información sensible Robo Lavado de dinero Tecnología de Información Fallas en sistemas Uso inadecuado de sistemas de información y tecnología Problemas de calidad de información Inadecuada inversión en tecnología Recuperación inadecuada de desastres Eventos externos Ocurrencia de desastres naturales, atentados y actos delictivos Rápido cambio en la aplicación de leyes, regulaciones y reglamentos fiscales Eventos políticos Contingencias legales Fallas en los servicios públicos

Riesgo Operativo Tipos de Riesgo Fraude Interno Fraude Externo Relaciones y Seguridad Laboral Clientes, Productos y Prácticas Comerciales Daños o Pérdidas de Activos Interrupción del Negocio y Sistemas Ejecución, Entrega y Gestión de Procesos Procesos Internos Personas Tecnología de Información Eventos Externos Riesgo Operativo Fuentes de Riesgo Tipos de Riesgo

Gestión del Riesgo Operativo Identificación Evaluación Medición Monitoreo Control Gestión del Riesgo Operativo Considera tanto los factores internos como externos que podrían afectar adversamente el logro de los objetivos institucionales Todos los riesgos materiales deberán ser evaluados por probabilidad de ocurrencia e impacto a la medición de la vulnerabilidad de la Institución a dicho riesgo Se debe estimar los riesgos inherentes en todas las actividades, áreas particulares, etc., usando técnicas cualitativas y cuantitativas basadas en el análisis de expertos que estiman el potencial de pérdidas operativas Se debe hacer un monitoreo regular de las actividades que pueden ofrecer la ventaja de detectar rápidamente y corregir deficiencias en las políticas, procesos y procedimientos de gestión del riesgo operativo Después de identificar y medir los riesgos a los que se está expuesto, la Institución deberá concentrarse en la calidad de la estructura de control interno

Gestión del Riesgo Operativo Identificación Evaluación Control Gestión del Riesgo Operativo Medición Monitoreo

¿Cuáles son los beneficios de la Gestión del Riesgo Operativo? Facilita el logro de los objetivos de la Institución Asegurar el cumplimiento de la regulación contenida en la LISF y CUSF Reduce las pérdidas operacionales, lo que se traduce en un incremento en las utilidades Reduce costos y evita daños económicos por riesgos materializados Fortalece la reputación corporativa y permite mayor competitividad ¿Cuáles son los beneficios de la Gestión del Riesgo Operativo?

Tu participación es importante… Los riesgos son responsabilidad de todos los que colaboramos en la Institución.

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