Conflictos de intereses: Exógenos y Endógenos MODULO VII Contenido Conflictos de intereses: Exógenos y Endógenos 1

MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIAS LOS CONFLICTOS DE INTERESES ¿qué debo hacer? Enfrentamientos y diferencias de Criterios Falta de apoyo y de comunicación ¿Cómo establecer equilibrios? : Acción y Previsión ¿Cómo solucionar conflictos?

MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIAS CONFLICTOS DE INTERESES I. EXOGENOS: 1. Autoridades: a) Entes Supervisores y Fiscalizadores: ● Superintendencias de Bancos y de Seguros ● Ministerio de Finanzas: SENIAT ● Oficina Nacional del Tesoro (ONT) ● BCV (transferencias y requerimientos de información) b) Entes Legisladores y administradores ● Asamblea nacional (Leyes) ● Ejecutivo Nacional (Decretos) ● Gobierno Central (Consejo de Ministros) ● Ministerios ● Gobierno descentralizado (Empresas e institutos autónomos) ● Gobiernos Regionales (Estatales y Municipales) 2. Clientes: Personas Naturales, Jurídicas (Privadas y Publicas) 3. Auditores externos (Por el Banco o por el Cliente)

MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIAS CONFLICTOS DE INTERESES II. ENDÓGENOS: 1. FIDEICOMISO: a) NEGOCIACIÓN vs. ADMINISTRACION b) ADMINISTRACION vs. SISTEMAS c) y Viceversa 2. UNIDADES DE APOYO O COMPLEMENTO DE GESTION: a) Finanzas b) Auditoria y Contraloría c) Control de Riesgo d) Consultoría Jurídica e) Operaciones f) Contabilidad g) Crédito h) Negocios i) Alta gerencia j) Mercadeo k) Valores Con los factores Endógenos podrían presentarse 3 situaciones de conflicto: ● Discrepancias internas de criterios, políticas y procedimientos. ● Calidad y cantidad de apoyo al fiduciario, así como el interés en complementarlo. ● Imposición de prioridades y marginalidad

¿ Me voy o los enfrento y me botan ? MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIAS El sometimiento a presiones que obligan a la toma de decisiones: “el ¿qué debo hacer? , frente a presiones internas y externas” ¿ Me voy o los enfrento y me botan ? PRESIONES EXTERNAS PRESIONES INTERNAS

PREVISION DE CONFLICTOS MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIAS PREVISION DE CONFLICTOS ASPECTOS FUNDAMENTALES ■ COMUNICACIÓN E INFORMACIÓN ■ COMPRENSIÓN ■ PROFESIONALIZACIÓN ■ CONTROL ■ INSPECCIÓN ■ HONESTIDAD, AUTENTICIDAD Y SINCERIDAD ■ COOPERACIÓN Y CREATIVIDAD

MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIAS LOS CONFLICTOS DE INTERESES Toma de Decisiones Aprovechar : √ VIVENCIAS √ EXPERIENCIAS REFERIDAS √ CONOCIMIENTOS √ NUESTRA ETICA: Actuando en Armonía con nuestros Valores basados en Principios Morales y en las Leyes.

MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIAS LOS CONFLICTOS DE INTERESES FACTORES QUE INCIDEN ESTRUCTURA Aquella que cuyo diseño e integración, permita una Interrelación que prevenga en mayor grado los conflictos de intereses exógenos y endógenos. LA MEJORES PRACTICAS FIDUCIARIAS Aquellas donde la ejecución del conocimiento y el uso de las herramientas, se realicen adecuadamente LA INFORMACIÓN El conocimiento y la adecuada comunicación. LA ÉTICA El apego a los Valores, Principios, Regulaciones y sanas Políticas de la Institución Fiduciaria 8