Asuntos de Interés Canadiense sobre el Lavado de Dinero Diciembre de 2012
Recibe reportes de transacciones financieras e información voluntaria sobre lavado de dinero y financiamiento al terrorismo; Se asegura del cumplimiento con la legislación y las regulaciones de la entidades que reportan; Produce inteligencia financiera relevante para el lavado de dinero, financiamiento a actividades terroristas y amenazas a la seguridad de las investigaciones de Canadá; Investiga y analiza los datos procedentes de una variedad de fuentes de información que dan luz sobre las tendencias y patrones en el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo; Mantiene un registro de las empresas de servicios de dinero en Canadá. MANDATO DEL FINTRAC (Centro de Análisis de Operaciones e Informes Financieros de Canadá) 3
RCMP (Real Policía Montada de Canadá) 59% Servicios Municipales de Policía 18% Unidades Extranjeras de Inteligencia Financiera 19% Servicios Provinciales de Policía 21% Inteligencia de Seguridad Canadiense 15% Agencia de Servicios Fronterizos de Canadá 11% Agencia de Rentas de Canadá 18% Principales receptores de revelación del FINTRAC 4
Fraude 33% Drogas 26% Desconocido 14% Evasión Fiscal 5% Aduanas/Impuesto Especial 5% Corrupción 5% Tráfico de Personas 4% Robo 3% Juego Ilegal 1% Tipos de delitos subyacentes relacionados a los casos en
Métodos de Lavado de Dinero y técnicas observadas Estructuración y fragmentación: Compras en efectivo por una o muchas personas físicas de EFTs (Transferencias Electrónicas de Fondos) que caen por debajo del umbral de reporte; Cambios de divisas inferiores a $10,000 de dólares canadienses a dólares estadounidenses o viceversa; Compra en efectivo de órdenes de pago o giros bancarios inferior a $1,000 (los cuales no requieren identificación) que son pagables a terceras partes; Depósito de un gran número de billetes de $20 cuyo total es inferior a $10,000. Refinación: Cambiando billetes de baja denominación por unos de mayor denominación (vgr. Billetes de $20 por billetes de $100). 6
Métodos de Lavado de Dinero y técnicas observadas Mezcla: Transacciones financieras sospechosas de ser una mezcla de ingresos empresariales legítimos con ganancias procedentes de actividades delictivas; Empresas que actúan como frentes para hacer que las transacciones financieras parezcan más legítimas, indicado por múltiples entidades que comparten una dirección común; Posesión de numerosas cuentas bancarias empresariales y realización de varias transferencias entre las cuentas. Luego los fondos son trasladados a una cuenta y son comprados giros bancarios. Casinos – Compra en efectivo de fichas del casino, con juego mínimo, seguido por el cambio de las fichas por efectivo o cheque. 7
Métodos de Lavado de Dinero y técnicas observadas Transferencias electrónicas de fondos - Grandes transferencias de fondos de la cuenta de una empresa a personas físicas localizadas en países de interés. Transacciones de cambio de divisas: Cambios de divisas de dólares canadienses a dólares estadounidenses o viceversa; Grandes depósitos de efectivo, convertidos a dólares estadounidenses, luego transferidos a un país relacionado al tráfico de drogas; Cambios de divisas seguidos de compras de EFTs (Transferencias Electrónicas de Fondos). 8
Empresas utilizadas en presuntos casos de Lavado de Dinero relacionados con las drogas: Empresas de Servicios de Dinero Industria de la construcción/desarrollo Empresas de mensajería/flete Empresas de importación/exportación Agencias de viaje Inmobiliarias Electrónicos Farmacéuticas 9
Empresas utilizadas en presuntos casos de Lavado de Dinero relacionados con las drogas: Tiendas de conveniencia/abarrotes Alimentos y entretenimiento Industria automotriz Hidropónicas/jardinería de interiores Empresas de transporte por carretera Gasolineras 10
Países a los que Canadá envió revelaciones 1. Estados Unidos de América 2. Reino Unido 3. Bahamas 4. Bélgica 5. Hong Kong 6. Francia 7. Australia 8. Luxemburgo 9. Singapur 10. Alemania 11
Fin 12