Lavado de Activos Señales de Alerta. LEGAL ¿Por qué los lavadores de activos utilizan los productos de las compañías de seguro? El comprar productos de.

Presentación del tema: "Lavado de Activos Señales de Alerta. LEGAL ¿Por qué los lavadores de activos utilizan los productos de las compañías de seguro? El comprar productos de."— Transcripción de la presentación:

1 Lavado de Activos Señales de Alerta

2 LEGAL ¿Por qué los lavadores de activos utilizan los productos de las compañías de seguro? El comprar productos de seguros con dinero ilícito resulta una herramienta atractiva para los lavadores. El dinero recibido de las compañías de seguros no despierta sospechas en las empresas del sistema financiero ni en otro tipo de empresas.

3 LEGAL Las Señales de Alerta Las señales de alerta permiten: Mostrarnos comportamientos particulares de los clientes Identificar las situaciones atípicas de las operaciones de los clientes y que pueden encubrir operaciones de lavado de activos.

4 LEGAL Principales Señales de Alerta El cliente busca la cancelación de una póliza de seguro de vida antes del vencimiento, sin preocuparse por los costos adicionales que ello trae aparejado. El origen de los bienes asegurados es de dudosa procedencia. Distintas personas señalan un mismo beneficiario en las pólizas de seguro de vida que contratan por importes muy significativos Pago de primas por parte de personas del extranjero

5 LEGAL Transferir el beneficio de un producto de seguro a un tercero aparentemente no relacionado. Solicitar una póliza desde un lugar geográfico distante, cuando cerca de su domicilio el cliente podría conseguir un contrato de similares características. Pago con instrumentos bancarios que no permiten la identificación de quien realizó la operación. Principales Señales de Alerta

6 LEGAL Principales Señales de Alerta El cliente no se muestra preocupado por el rendimiento de la póliza, pero sí revela interés respecto de las condiciones de cancelación anticipada. El cliente contrata una póliza por un importe muy significativo y luego de un corto período de tiempo requiere el reembolso de los fondos, solicitando que se abonen a un tercero, sin importarle el descuento por la cancelación anticipada. Variación o aumento del capital asegurado y/o pago de prima

7 LEGAL Caso Práctico Un individuo contrata una póliza de vida en una Compañía de Seguros pagando la prima de la póliza de seguros en una sola armada. Posteriormente, solicita la devolución anticipada de la póliza y la aseguradora paga el valor correspondiente mediante la emisión de un cheque a nombre de la compañía. Al pagarse el dinero al cliente le es abonado un ingreso de origen lícito que ingresa al sistema financiero mediante un cheque de una compañía de seguros. Mediante esta operación, esta persona puede justificar los fondos o mezclarlos con otros dineros de origen lícito o ilícito.

8 LEGAL Aviso Si tomas conocimiento de una operación inusual inmediatamente comunícate por correo electrónico con el Oficial de Cumplimiento Se mantendrá absoluta reserva de la información que proporciones. El correo es “oficialdecumplimiento@rimac.com.pe”

9 LEGAL Si ya estás listo para el examen sigue las instrucciones que te hemos dado en el correo que te enviamos con esta presentación. No te preocupes si sales desaprobado, puedes intentarlo nuevamente. Es obligatorio que respondas el examen pues es considerado una falta de orden laboral el que no lo hagas.

10 Gracias