NOVIEMBRE 2011 NUEVO PLAN CAMPAÑA: P.P. RENTABILIDAD OBJETIVO CM 2014 Audio Conferencia.

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1 NOVIEMBRE 2011 pensiones@cajamadrid.es NUEVO PLAN CAMPAÑA: P.P. RENTABILIDAD OBJETIVO CM 2014 Audio Conferencia

2 pensiones@cajamadrid.es FICHA DEL PRODUCTO P.P. RENTABILIDAD OBJETIVO CM 2014 Vocación InversoraPlan rentabilidad objetivo de renta fija a medio plazo Periodo comercializaciónAbierto. Sin periodo comercialización determinado Plazo de Inversión2,5 años Rentabilidad Objetivo7,03%(2,85%TAE) para aportaciones realizadas al inicio de su comercialización y mantenidas hasta 30.04.2014 Comisión Gestión1,40% Comisión Depositaria0,10% Aportación Mínima inicial50€ Aportación Mínima periódica50€ mensual/ 150€trimestral/300€semestral/ 600€ anual Entidad GestoraCaja Madrid Pensiones Entidad DepositariaBankia NO GARANTIZADO

3 pensiones@cajamadrid.es 3 Política de Inversión Se trata de un plan de pensiones de renta fija, cuyo modelo de exposición al riesgo estará formado por activos de renta fija y liquidez. El plan tendrá como objetivo maximizar el binomio rentabilidad/riesgo en interés de los partícipes y beneficiarios, para lo que se gestionará de forma activa, velando por la seguridad, rentabilidad y liquidez de las inversiones que compongan la cartera del plan, siguiendo criterios de diversificación y dispersión. NO GARANTIZADO

4 pensiones@cajamadrid.es 4 Cartera CARTERA PLAN RENTABILIDAD OBJETIVO 2014 - BONOS GOBIERNO ESPAÑA - BONOS GOBIERNO FRANCIA - EMISION ICO

5 pensiones@cajamadrid.es 5 Estrategia de inversión y riesgo. Los activos que compongan la cartera del fondo y su nivel de riesgo se estructurarán con las siguientes características en su composición: Tipos de activos: El fondo invertirá en activos de renta fija pública o privada cuyos emisores pertenezcan a la OCDE, que estén declarados aptos de acuerdo con la normativa aplicable en cada momento a las inversiones de los planes y fondos de pensiones, siguiendo los principios generales para las inversiones que se marquen en esta normativa. Ámbito geográfico y monetario: Para la gestión del fondo no se establecen límites a la inversión por ámbitos geográficos, de tipo monetario o plazo; así, el fondo podrá invertir en cualquier ámbito o mercado geográfico y en cualquier tipo de divisa, aunque preferentemente lo hará en mercados del entorno euro y en activos denominados en euros. Nivel de calidad crediticia: la Entidad Gestora seleccionará activos cuyos emisores y/o emisiones tengan una calidad crediticia satisfactoria.

6 pensiones@cajamadrid.es 6 Control de riesgos Control de riesgos : El riesgo de mercado del fondo podrá medirse a través del sistema “VaR” (valor en riesgo) y/ el tracking error ex ante. El sistema VaR permite estimar la pérdida máxima que se podría sufrir en condiciones normales de mercado en un intervalo de tiempo y con un cierto nivel de confianza. El tracking error ex ante permite estimar la desviación potencial entre rentabilidad del fondo y la de su índice de referencia (en el caso en el que existiera). 2. El riesgo de crédito se mide a través del “rating” (externo y/o interno) de los emisores y/o de las emisiones que componen la cartera del fondo, Para el control de este riesgo se comprueba que el “rating” de las emisiones en cartera o el de sus emisores cumplen los requisitos establecidos en la política de inversiones del fondo y que, en cualquier caso, tienen una adecuada califi cación crediticia.

7 pensiones@cajamadrid.es 7 Rentabilidad Objetivo vs Rentabilidad Garantizada ¿Qué significa que el fondo tiene rentabilidad objetivo? El plan logra su rentabilidad a través de una cartera de renta fija con un vencimiento cierto. Aunque el plan no posee una garantía de rentabilidad a vencimiento sí que cuenta con una rentabilidad objetivo establecida el día de la compra de la cartera. ¿Cómo se consigue determinar una rentabilidad objetivo? El plan compra una cartera de Renta Fija en una fecha determinada con una vencimiento conocido, de este modo permiten conocer de antemano el VLP objetivo que va a alcanzar el fondo a vencimiento de la cartera. ¿Qué rentabilidad obtendrá el partícipe? Dependerá del valor liquidativo a fecha de suscripción de las participaciones. La rentabilidad objetivo para este nuevo periodo, desde el inicio de comercialización hasta 30de abril de 2014 será de un 2,85% TAE.

8 pensiones@cajamadrid.es 8 Comentarios Adicionales  El producto permite conocer con bastante certeza cual será la rentabilidad (no garantizada) que obtendrá el cliente en cada momento.  Es un fondo con un rendimiento final conocido de forma que el participe controla el plazo de su inversión, los riesgos y el rendimiento en función del momento de entrada.  El VLP diario del fondo se encuentra expuesto a las variaciones de tipo de interés. La sensibilidad a las variaciones en los tipos se va reduciendo conforme se acerque el vencimiento de la cartera.  Es un fondo para un horizonte temporal de dos años con riesgo muy bajo y adaptable a perfiles muy conservadores que quieran tener controlada su inversión con liquidez y valoraciones diaria.

9 pensiones@cajamadrid.es 9 Argumentario comercial Es un plan dirigido a Clientes con perfil de riesgo bajo. Este producto permite la movilización hacia otros planes, como cualquier fondo de pensiones, al VLP vigente. Para participes con un horizonte temporal cercano a su jubilación Para participes que tengan contratado el Plan de Pensiones Protegido Renta, con vencimiento 15/02/2012 y con VLP garantizado 131,78. Se ha superado la garantía VLP actual 132,612 (25.11.2011)

10 pensiones@cajamadrid.es 10 OPERATIVA NOS La aplicación informática NOS informa todos los días del VLP actual, del VLP final garantizado y del compromiso de revalorización de un cliente que decida entrar en ese momento. Ruta: NOS - Operaciones - Fondos Inversión/Planes de Pensiones – Consulta rentabilidades planes de pensiones

11 pensiones@cajamadrid.es 11 OPERATIVA NOS

12 pensiones@cajamadrid.es 12 Call Center de planes Servicio telefónico especializado en planes de pensiones a disposición de clientes y Red Caja Madrid. 33033 Opción 6 901 10 20 30