Descargar la presentación
La descarga está en progreso. Por favor, espere
Publicada porNúria Betancur Modificado hace 9 años
1
Diciembre 2008 pensiones@cajamadrid.es PLAN DE PENSIONES CAJA MADRID MIXTO 15 Audio Conferencia
2
pensiones@cajamadrid.es 2 Política de Inversión Plan de pensiones de Renta Fija Mixta. Invierte en torno a un 15% de su patrimonio en títulos de renta variable global en la zona euro y en Estados Unidos principalmente. Realiza las inversiones en las principales compañías cotizadas que presentan las mejores oportunidades de revalorización, con balances sólidos y crecimiento en sus beneficios. El resto del patrimonio se invertirá en activos de renta fija pública y privada de diversos plazos y de alta calidad crediticia. La composición de su cartera está indicada para partícipes que tienen cierta aversión al riesgo y que deseen diversificar sus ahorros en un solo plan.
3
pensiones@cajamadrid.es 3 Principales Valores de la cartera Renta Fija Renta Variable ELECTRICAS: El sector con mayor sobrepeso por su carácter defensivo y por sus ingresos recurrentes y una buena rentabilidad por dividendo (Iberdrola y EON). TELECOMUNICACIONES: Sobreponderados por sus crecimientos moderados, pero consistentes y de gran visibilidad, y por las atractivas rentabilidades por dividendo y fuerte generación de caja (France Telecom). INDUSTRIALES: Infraponderados por su carácter cíclico y muy expuestas al deterioro del entorno macroeconómico en EEUU, Europa y China. La presión sobre los márgenes limitará cualquier potencial recuperación en el negocio en el corto plazo. FINANCIERAS: Mantenemos el infrapeso por sus bajas expectativas de crecimiento y por el fuerte incremento de la morosidad. Evitamos banca de inversión, apostando por banca minorista. SOBREPONDERADOS INFRAPONDERADOS PRINCIPALES VALORES EN CARTERA
4
pensiones@cajamadrid.es 4 COMPARATIVA HISTÓRICA FONDO VS INDICE Datos del 31/12/07 a 27/11/08
5
pensiones@cajamadrid.es 5 RENTABILIDADES RENTABILIDADES ANUALES 2008 (Hasta 26-Nov) -5,50 % 20070,01 % 20060,74 % 20053,25 % 20042,46 % 20033,86 %
6
pensiones@cajamadrid.es 6 COMPETENCIA FondoRentabilidad anualizada 1 año Rentabilidad anualizada 3 años Rentabilidad anualizada 5 años CAJA MADRID MIXTO 15-5,26 %-4,49 %1,18 % IBERCAJA PENSIONES-5,82 %-7,50 %-4,90 % MARCH PENSIONES 80/20-5,90 %-1,80 %7,81% CAM MIXTO 1-9,48 %-7,70 %2,88 % BANESTO GESTION GLOBAL-14,74 %-5,84 %-7,81 % Fuente: Diario Expansión, 29 de Noviembre 2008
7
pensiones@cajamadrid.es 7 RENTABILIDAD Y RANKING 7º en su categoría Fuente: Diario Expansión, 15 de Noviembre 2008
8
pensiones@cajamadrid.es 8 RENTABILIDAD Y RANKING 5º en su categoría Fuente: Diario Expansión, 29 de Noviembre 2008
Presentaciones similares
© 2024 SlidePlayer.es Inc.
All rights reserved.