Prevención del Lavado de Activos en Operaciones Fiduciarias

Presentación del tema: "Prevención del Lavado de Activos en Operaciones Fiduciarias"— Transcripción de la presentación:

1 Prevención del Lavado de Activos en Operaciones Fiduciarias
Daniel Bañados M. Setiembre, 2010

2 Fideicomisos FIDEICOMISO Que ofrecemos al mercado? CONFIANZA
Inversión Garantía Inmobiliario Titularización Administración CONFIANZA ADMINISTRACIÓN FIDEICOMISO PRIVACIDAD PROTECCIÓN CLIENTE LAVADOR

3 Fideicomiso de Garantía
Tipología I Bienes Fondos Ilícitos Sociedad Fiduciaria Fideicomiso de Garantía Certificado de Garantía Respaldo en Fideicomiso Banco “0” Riesgo Crediticio Préstamo Garantizado u v w x y z Deuda no pagada Ejecución de Garantía ó Pago Anticipado

4 Fideicomiso de Inversión
Tipología II u w v Empresa Fachada Sociedad Fiduciaria Inversión de Excedentes Liquidación de Inversión & Rendimientos y Inversiones Definidas Sin “importar” rendimientos x

5 KYC Conoce a Tu Cliente AML & Fideicomisos Cual es la clave?
Marco Regulatorio Política Interna KYC Conoce a Tu Cliente

6 AML & Fideicomisos Marco Regulatorio: Estándares Internacionales
Bancos Globales, Estándares Globales Conocer identidad de fideicomisarios Conocer quien provee y quien administra los fondos y/o activos Aplicación de un EDD Recomendación 12 (e), 16, 34, Glosario Reporte de actividades sospechosas Información de Fideicomitentes, Fiduciarios y Beneficiarios Red global de UIF’s Publicación: FIU’s in Action Recopilación de casos a nivel global

7 Factores de Riesgo Qué considerar al diseñar una Política Interna?
KYC, Perfil & Debida Diligencia Determinar fuente de riqueza Origen: Fondos & Activos Relación fideicomitente & beneficiario Destino: ¿Cuál es la necesidad real del cliente? ¿Perfil del cliente justifica el fideicomiso? Producto Relaciones con el exterior Cada componente en un país diferente Territorios Complejidad del producto Búsqueda de impunidad y ocultamiento Operativa

8 Muchas Gracias! Daniel Bañados M.