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La prevención del lavado de dinero y el combate al financiamiento al terrorismo Banamex - Citi México Visión -Instituciones Globales.

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Presentación del tema: "La prevención del lavado de dinero y el combate al financiamiento al terrorismo Banamex - Citi México Visión -Instituciones Globales."— Transcripción de la presentación:

1 La prevención del lavado de dinero y el combate al financiamiento al terrorismo Banamex - Citi México Visión -Instituciones Globales

2 PLD y FT Programa integral con enfoque a riesgo

3 El transporte físico de dinero

4 Programa de PLD y FT Necesidad de establecer un programa efectivo que permita identificar, mitigar y controlar los riesgos en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo: A la medida de la Institución Financiera – adecuado al tamaño y tipo de Institución Adaptable al cambio y dinámico - brindar respuesta a factores externos Apegado a la legislación en la materia y a las políticas corporativas o internas

5 PLD y FT - Enfoque a riesgo Utilización de sistemas automatizados y tecnología para apertura y mantenimiento de cuentas, monitoreo de operaciones y calificación de riesgo de clientes Desarrollo de procesos y políticas de KYC/EDD con base a riesgo Desarrollo de capacitación general y focalizada Estructuras de control, evaluación y auditoria para verificar la efectivad del programa de PLD Posicionamiento de la función de PLD como autoridad sobre estructuras de negocio – función independiente

6 Aspectos fundamentales Comunicación permanente y abierta con las autoridades Cooperación con áreas de prevención de fraudes e investigaciones Coordinación estrecha con áreas funcionales tales como Legal, Auditoria Interna y Recursos Humanos

7 Tipologías identificadas

8 Movimientos fraccionados de dinero ilícito mediante transferencias nacionales e internacionales Peso Broker (Black Market Peso Exchange) Simulación de préstamos internacionales y capitalización de empresas legítimas con fondos ilícitos Transporte físico de dinero ilícito Depósitos y retiros Frontera Norte-Culiacán Utilización de empresas fachada – existentes al momento de la apertura Pagos anticipados de créditos hipotecarios y automotriz

9 Tipologías identificadas Utilización de giros comerciales con alto flujo de efectivo para incorporar recursos a la economía formal Utilización de personas físicas para apertura de cuentas a cambio de una comisión Simulación de empresas microfinancieras o con estructuras de pirámide Utilización de cuentas de débito, ahorro y nómina para el cobro de secuestros express, extorsión telefónica y tráfico de ilegales Utilización de cuentas personales para la incorporación de recursos provenientes de actividades cambistas

10 Tipologías identificadas Esquemas de contrabando de productos – importación ilegal Establecimiento de fondos de ahorro fraudulentos Realización de operaciones cambiarias por entidades no reguladas Personas físicas dedicadas a la dispersión masiva de fondos

11 Obstáculos para PLD y FT No existencia de un documento de identificación oficial único e infalsificable Existencia de integrantes del sector financiero y no comercial sin una regulación aplicable en materia de PLD Entidades financieras sujetas a una supervisión más flexible que la aplicada a bancos Posibilidad de que cualquier persona moral pueda llevar a cabo actividades cambiarias

12 Impacto PLD y FT Sobre regulación de la banca en materia de PLD y FT Afectación en tiempos de atención y servicio a clientes Necesidad de llevar a cabo fuertes inversiones en recursos humanos y materiales, principalmente a nivel tecnológico Necesidad de modificar procesos dadas las continuas modificaciones al marco legal Afectación en esfuerzos de bancarización

13 Próximas acciones Nuevas Disposiciones en materia de PLD y FT Mayor retroalimentación por parte de la UIF a los bancos Necesidad de coordinar esfuerzos en materia de seguridad, prevención de fraudes y PLD/FT Incrementar la participación de los bancos en los distintos foros de capacitación y diálogo con las autoridades Enfrentar nuevos retos derivados del control de riesgos en otros integrantes del sector financiero


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