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COMPAÑIAS DE SEGUROS Y REASEGUROS; TIPOLOGIAS EN EL SECTOR ASEGURADOR; POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE; REPORTE DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS Abg. ALONSO J.

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1 COMPAÑIAS DE SEGUROS Y REASEGUROS; TIPOLOGIAS EN EL SECTOR ASEGURADOR; POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE; REPORTE DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS Abg. ALONSO J. BRITO SANCHEZ JULIO 2009

2 Marinas Centroscomerciales Bancos Construcción Agencias de viaje Concesionariosautomóviles Hoteles Tiendas de lujo Restaurantes DELINCUENCIA ORGANIZADA Esquema de una economía criminal urbana Esquema de una economía criminal urbana

3 LAS COMPAÑIAS DE SEGUROS Y REASEGUROS ¿LAS COMPAÑIAS DE SEGUROS Y REASEGUROS, ESTAN BLINDADAS CONTRA LOS RIESGOS DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO?

4 ¿BLINDADAS?

5 FACTORES DE RIESGO CLIENTES DE ASEGURADORAS POSICIÓN GEOGRÁFICA POSICIÓN GEOESTRATÉGICA RAMOS Y PRODUCTOS BIENES A ASEGURAR EMPLEADOS DE ASEGURADORAS FORMA DE PAGO INTERMEDIARIO

6 FACTORES DE PROTECCION - DISEÑO E IMPLEMENTACION DE POLITICAS. - SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCION Y CONTROL. - UNIDAD DE PREVENCION Y CONTROL. - DOCUMENTOS EXIGIDOS. - ADIESTRAMIENTO AL PERSONAL E INTERMEDIARIOS. - SEGMENTACION DE CLIENTES. - CREAR PERFILES DE CLIENTES. - MONITOREO TRANSACCIONAL DE CLIENTES. - BASE DATOS DE CLIENTES ACTUALIZADAS. - TECNOLOGIA, INFORMATICA, SISTEMAS, SOFTWARE.

7 TIPOLOGIAS EN SEGUROS Y REASEGUROS

8 TIPOLOGIAS - PAGOS DE PRIMAS EN EFECTIVO O CON CHEQUES DE TERCERAS PERSONAS. - ANULACION ANTICIPADA EN POLIZAS DE VIDA - SINIESTROS FRAUDULENTOS. - TRANSPORTE MARITIMO - FIANZAS - FIDEICOMISOS - PRIMAS FINANCIADAS

9 POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE

10 ¿EN VERDAD LAS EMPRESAS DE SEGUROS CONOCEN A SUS CLIENTES?

11 Cliente…. No es necesaria la presencia física de alguno de ellos, funciona la intermediación. POLIZA DE SEGUROS Asegurado. Tomador. Contratante. Beneficiario. Intermediario. Productor Exclusivo Corredor de Seguros Sociedades de Corretaje Clínicas. Talleres. Proveedores.

12 INFORMACIÓN INDIVIDUAL DEL CLIENTE 1.Tomadores, Asegurados o Beneficiarios de Póliza 2.Contratantes de Financiamiento de Primas, 3.Fianzas, 4.Fideicomisos y otros encargos de confianza y contratos administrados de salud.

13 INVOLUCRADOS EN LA POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE Conozca su Cliente Producción / Negocios Sucursales Seguridad - Fraude Sistemas PEP Ramos y Productos Actividad Económica Más allá de la Identificación La conducta Operacional

14 POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE SOLO EN DIOS CONFIAMOS, LOS DEMAS DEBEN PRESENTAR DOCUMENTOS PARA SU IDENTIFICACION.

15 REPORTE DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS

16 SEÑALES DE ALERTA

17 Envía Reporte Estudiará y analizará el caso y las circunstancias que motivaron el reporte. Envía el expediente Inicia la Investigación Establecen si se está o no ante una actividad relacionada con el delito de legitimación de capitales. Eventualmente

18 ESTADISTICAS RAMO VARIACION PORCENTUAL HCM, VIDA Y FUNERARIOS ,28 % AUTO-CASCO % RCV % INCENDIO02

19 CONCLUSIONES El sector asegurador está expuesto a ser utilizado como un medio para Legitimar Capitales procedentes de todo tipo de actividades ilícitas. Es sin duda alguna, el riesgo más alto que tendrán que enfrentar las aseguradoras en estos momentos de globalización.

20 CONCLUSIONES Aunque el Legitimador de Capitales puede actuar por su cuenta, su acción es más efectiva si tiene la complicidad de un intermediario o de un empleado de la aseguradora. Se debe buscar un equilibrio entre la prevención y el negocio, por lo que las acciones de prevención no deben tomarse como un freno a la actividad aseguradora.

21 Muchas Gracias Celular:

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