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NEGOCIOS FIDUCIARIOS Abog. Víctor Hugo Dejesús Chena.

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1 NEGOCIOS FIDUCIARIOS Abog. Víctor Hugo Dejesús Chena

2 CÓMO FUNCIONA? BENEFICARIO FIDUCIANTE PATRIMONIO AUTONOMO FIDUCIARIO CONSITUYE RECIBE BENEFICIOS ADMINISTRA

3 FIDEICOMISO DE GARANTÍA (inmuebles) FIDUCIANTE DEUDOR FIDUCIANTE DEUDOR FIDUCIARIO BENEFICIARIO ACREEDOR PATRIMONIO AUTÓNOMO PATRIMONIO AUTÓNOMO BIEN INMUEBLE Transmisión por escritura pública CONTRATO DE PRÉSTAMO La falta de pago de la obligación garantizada a favor del acreedor, genera la disposición del bien por el fiduciario y la entrega del producido al Beneficiario acreedor. Administración Valoración Información

4 FIDEICOMISO DE GARANTÍA (inmuebles y con fondos AFD) FIDUCIANTE DEUDOR FIDUCIARIO BENEFICIARIO BANCO ACREEDOR (IFI) PATRIMONIO AUTÓNOMO BIEN INMUEBLE Transmisión por escritura pública AGENCIA FINANCIERA DE DESARROLLO Entrega fondos para el préstamo La AFD se convierte en BENEFICIARIO en caso de resolución de la IFI Proyecto de adquisición, construcción o remodelación Aprobado por la IFI y la AFD Administración Valoración Información CONTRATO DE PRÉSTAMO

5 FIDEICOMISO DE GARANTÍA (sobre acciones) FIDUCIANTE DEUDOR FIDUCIARIO BENEFICIARIO ACREEDOR PATRIMONIO AUTÓNOMO ACCIONES DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA CONTRATO DE PRÉSTAMO La falta de pago de la obligación garantizada a favor del acreedor, genera la disposición del bien por el fiduciario y la entrega del producido al Beneficiario acreedor. Participa como accionista de la S.A. Contrato privado. Endoso de acciones. Administración Valoración Información

6 FIDUCIANTE PATRIMONIO AUTÓNOMO FIDUCIARIO FIDEICOMISO INMOBILIARIO (Loteamiento, construcción, venta/alquiler) Emisión de títulos MERCADO DE VALORES Finalidad: Loteamiento, construcción, venta/alquiler Financiamiento Propietario Inversionista Empresa constructora Interventor Comité de obra Promotor del proyecto Asamblea de inversionistas

7 FIDUCIANTES PATRIMONIO AUTÓNOMO FIDUCIARIO FIDEICOMISO INMOBILIARIO (Construcción de edificio) Emisión de títulos MERCADO DE VALORES Finalidad: construcción de edificio y venta de departamentos Financiamiento Propietario Inversionista Empresa constructora Interventor Comité de obra Promotor del proyecto Asamblea de inversionistas

8 FIDUCIANTE Y BENEFICIARIO (empresa comercial) FIDUCIARIO EMISIÓN DE BONOS DE OFERTA PÚBLICA PATRIMONIO AUTÓNOMO (cartera de créditos) SECURITIZACIÓN (Cartera de créditos) INVERSIONISTAS O TENEDORES DE BONOS Contrato de Gestión de cobranzas Finalidad: Obtener liquidez de la cartera de créditos. Los bonos se pagan con el flujo de caja de la cartera

9 FIDUCIANTE Y BENEFICIARIO (empresa comercial) FIDUCIARIO EMISIÓN DE BONOS DE OFERTA PÚBLICA PATRIMONIO AUTÓNOMO (Inmueble y Flujo futuro de fondos) SECURITIZACIÓN (Reestructuración de deudas) INVERSIONISTAS O TENEDORES DE BONOS (Bancos acreedores) Contrato de arrendamiento o de comodato Finalidad: Reestructuración de deudas con bancos. Cancelación de obligaciones. Canje de títulos. Cancela obligaciones con los bancos. Entrega los nuevos títulos de deuda

10 FIDUCIANTE o INVERSIONISTA FIDUCIARIO Adquisición de porcentajes de derechos patrimoniales s/ los jugadores de fútbol PATRIMONIO AUTÓNOMO (derechos patrimoniales jugadores de fútbol) APORTES DE SUMAS DE DINERO FIDUCIA DE INVERSIÓN COLECTIVA (Derechos patrimoniales jugadores de fútbol) COLOCACIÓN EN EL MERCADO DE VALORES Emisión de TÍTULOS DE PARTICIPACIÓN COMITÉ ASESOR DE INVERSIONES Emite un informe técnico s/ la adquisición de los derechos patrimoniales

11 FIDUCIANTE o INVERSIONISTA FIDUCIARIO Inversión en títulos valores PATRIMONIO AUTÓNOMO (TÍTULOS VALORES) APORTES DE SUMAS DE DINERO FIDUCIA DE INVERSIÓN COLECTIVA (Títulos valores) COLOCACIÓN EN EL MERCADO DE VALORES Emisión de TÍTULOS DE PARTICIPACIÓN Reglamento de Administración Política de inversión Diversificación de riesgos (*) Similitud Fondos Mutuos Fondos de Inversión

12 FIDUCIANTE (concesionaria) FIDUCIANTE (concesionaria) FIDUCIARIO BANCOS ACREEDORES y TENEDORES DE BONOS BANCOS ACREEDORES y TENEDORES DE BONOS PATRIMONIO AUTÓNOMO PATRIMONIO AUTÓNOMO CESIÓN DE DERECHOS DE COBRO DE PEAJE CESIÓN DE DERECHOS DE COBRO DE PEAJE FIDEICOMISO DE ADMINISTRACIÓN Y PAGO (Empresa concesionaria del Estado) BANCO AGENTE BANCO AGENTE Contrato de préstamo CONTRATO DE CONCESIÓN CONTRATO DE CONCESIÓN ESTADO Financiadores de la concesión Emisión de bonos de oferta pública Contrato

13 FIDUCIANTE (BANCO O FINANCIERA) FIDUCIARIO BENEFICIARIO: BANCO O FINANCIERA PATRIMONIO AUTÓNOMO CESIÓN DE CARTERA DE CRÉDITOS 4 y 5 FIDEICOMISO DE ADMINISTRACIÓN DE CARTERA DE CRÉDITOS (Banco o financiera como constituyente) Contrato de gestión de cobranzas Finalidad: Cobro de la cartera de Créditos. Administración/Venta/ Ejecución judicial

14 Propietario del ganado FIDUCIARIO PATRIMONIO AUTÓNOMO (ganado y fondos aportados) FIDEICOMISO GANADERO (Empresa ganadera) BENEFICIARIOS: PROPIETARIO E INVERSIONISTAS Destino: cría, engorde, terminación de ganado vacuno Fiscalizador técnico (especialista) Inversionista Contrato Títulos de participación Pueden ser colocados por oferta pública

15 PROPIETARIO DEL INMUEBLE FIDUCIARIO PATRIMONIO AUTÓNOMO (inmueble, cultivos, fondos o recursos aportados) FIDEICOMISO AGRÍCOLA (Cultivo de tierras) Finalidad: cultivos agrícolas Administra los bienes, contrata servicios de profesionales técnicos, adquiere insumos etc. BENEFICIARIOS: PROPIETARIO DEL INMUEBLE E INVERSIONISTAS APORTAN DINERO Contrato Títulos de participación Pueden ser colocados por oferta pública

16 ENTIDAD DEL ESTADO FIDUCIARIO PATRIMONIO AUTÓNOMO (Fondos entregados por Convenio de Cooperación técnica con un Banco Internacional) FIDEICOMISO PÚBLICO (de asistencia técnica a microempresas) Destino: Administración de fondos para asistencia técnica a MICROEMPRESAS. Llamado a licitaciones para presentación de proyectos para fortalecimiento y financiación de Microempresas. Verificación del cumplimiento de las condicionalidades para las adjudicaciones COMITÉ DE SELECCIÓN CONVENIO ENTRE EL ESTADO Y EL BANCO INTERNACIONAL MICROEMPRESAS

17 ENTIDADES DEL ESTADO FIDUCIARIO PATRIMONIO AUTÓNOMO ( carteras residuales de créditos de entidades del Estado ) FIDEICOMISO PÚBLICO ( Carteras residuales de créditos de entidades del Estado) Finalidad: Cobro de los títulos/ Venta/ Ejecución judicial LEY DE REESTRUCTURACIÓN DE ENTIDADES DEL ESTADO Destino de los fondos: CAPITALIZACIÓN DE ENTIDAD DEL ESTADO Participa Ministerio de Hacienda Reglamento de gestión

18 SECRETARÍA DEL MEDIO AMBIENTE (SEAM) FIDUCIARIO EL FIDUCIARIO ADMINISTRA FONDOS PARA EL APOYO AL SISTEMA NACIONAL AMBIENTAL.. ENCARGO FIDUCIARIO PÚBLICO (Financiamiento de proyectos ambientales) Llamado a licitaciones para que se presenten los proyectos ambientales. COMITÉ DE SELECCIÓN CONVENIO ENTRE EL ESTADO Y EL BID BENEFICIARIOS: ONGs ambientalistas, SEAM, Municipios, Gobernaciones, PYMEs BID desembolsa Fondos al fiduciario para que éste los administre Contrata al Fiduciario. Además lo supervisa CONTRATO DE FINANCIAMIENTO Finalidad: Financiar proyectos ambientales Áreas temáticas: producción limpia, mejora de la calidad ambiental, protección de ecosistemas, uso sustentables de recursos naturales.

19 Muchas Gracias! Abog. Victor Hugo Dejesus Chena


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