BRIGADA INVESTIGADORA DE LAVADO DE ACTIVOS METROPOLITANA EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA INVESTIGACIÓN PATRIMONIAL JEFATURA NACIONAL DE DELITOS ECONÓMICOS.

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1 BRIGADA INVESTIGADORA DE LAVADO DE ACTIVOS METROPOLITANA EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA INVESTIGACIÓN PATRIMONIAL JEFATURA NACIONAL DE DELITOS ECONÓMICOS

2 Definición Lavado de Activos Es un proceso complejo mediante el cual dichos activos, de procedencia ilícita, se introducen en la economía de un país intentando darles apariencia de legalidad. La investigación tiene el carácter de “secreta”

3 Legislación Anti-Lavado chilena

4 Delitos Base del Lavado de Activos  Ley 20.000 - Tráfico Ilícito de Drogas.  Ley 18.314 - Conductas terroristas  Ley 17.798 - Control de armas  Ley 18.045 - Mercado de valores  Ley General de Bancos

5 Delitos Base del Lavado de Activos También se considera la Malversación de Caudales Públicos, cohecho, Trata de personas, secuestro, entre otros. -------- PROYECTO DE LEY EN EL CONGRESO--------------------  CONTRABANDO  PIRATERIA  ESTAFAS Y OTRAS DEFRAUDACIONES  FABRICACION Y CIRCULACION DE BILLETES FALSOS  ASOCIACION ILÍCITA  LA DISTRIBUCION Y COMERCIALIZACION DE PORNOGRAFIA INFANTIL

6 Características del Delito de L.A.  Delito semiautónomo.  Su penalidad tiene un rango de 5 años y 1 día a 15 años de presidio  Se consideran técnicas especiales de investigación para su persecución. (Interceptación de las comunicaciones, Informante, Cooperación y Asistencia Internacional, entre otras.)

7 Obligaciones de la Ley 19.913 Sujetos obligados a informar (Art. 3º y 5º) Designar Oficial de Cumplimiento Reportar las operaciones sospechosas ROS Reportar operaciones en efectivo superiores a 450 UF

8 Declaraciones de Porte en Efectivo Servicio Nacional de Aduanas (Art. 4°) Enviar a la UAF las declaraciones en efectivo superiores a US$10.000

9 ¿QUE ES UNA OPERACIÓN SOSPECHOSA?

10 OPERACIÓN SOSPECHOSA Definición legal (Art 3º Ley Nº19.913) : Todo acto, operación o transacción que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente, sea que se realice en forma aislada o reiterada.

11 ¿Como Detectar una operación sospechosa? Sistemas Computacionales Específicos 1.Alertas del Sistema (Red Flag). Información de Inteligencia Comercial 1.Personal de Seguridad de la Empresa 2.Personal de atención de público (Front Desk).

12 Como se configura el Lavado de Activos

13 Tipologías o Maniobras del Lavado de Activos

14 Preocupación Financiera del Delincuente a)Deshacerse del efectivo producto del Tráfico b)Ocultar el origen ilícito de sus ganancias c)Justificar sus ganancias para evitar la acción de la Ley. d)Por otro lado, la neutralización de una organización criminal, implica obligadamente la destrucción de su poder financiero

15 ¿Qué es una Investigación Patrimonial? Análisis sistemático de toda información existente en diferentes fuentes y bases de datos (públicas o privadas), orientada a identificar e individualizar bienes y derechos que integran un patrimonio, atribuyendo la titularidad a un persona física o jurídica. (Definición extraída del Diario Oficial de la Comunidad Europea de fecha 15 /05 /2002).

16 Características de la Investigación Patrimonial Investigación retrospectiva. Investigación cualitativa (relación) y cuantitativa. Investigación con base documental. Permite orientar y dar sustento a la investigación del delito principal (también del Lavado de Activos). Permite planificar la investigación de Lavado de Activos

17 Objetivos Principales de la Investigación Patrimonial y/o Financiera….  Permitir a la justicia quitar el beneficio de actividades criminales a sus autores.  Destruir la logística existente para la realización de actividades criminales y la legitimación de sus productos. Incautación de Activos Desbaratar la Organización Criminal

18 Beneficios de la Investigación Patrimonial Evidencia el real Organigrama de la Organización Criminal (Empresa Criminal) Puede revelar los nexos financieros entre miembros. (Pirámide). Seguimiento a los flujos financieros. El grueso de las ganancias se va normalmente a los líderes.

19 Beneficios de la Investigación Patrimonial Permite identificar la Logística de la Organización Criminal Seguimiento financiero en relación a la compra de activos. Movimientos internacionales de fondos. Identificación de técnicas de ocultamiento de los bienes ganancias de la organización. Identificación de profesionales que intervienen en el proceso. Maniobras de Lavado de Activos

20 Investigación Patrimonial propia del L.A. 1.Fijar el Objeto de la Investigación: ¿Sobre Quién? Personas Naturales Aspecto familiar Aspecto relacional Personas Jurídicas ¿Sobre Qué? Bienes identificados y dudosos

21 La Investigación Patrimonial 2.Fijar el Periodo de Investigación: Considerar el Delito Base o Antecedentes Penales. BIENES PREVIOS Antecedentes penales anteriores. DELITO

22 La Investigación Patrimonial 3. Recopilar Antecedentes e Información:  Fuentes de información (abiertas y cerradas):  Identificación de las fuentes de información relevantes.  Recopilación de los antecedentes.  Selección de los antecedentes.  Documentación Incautada (si fuere posible) INFORMACION BANCARIA Inv. Patrimonial Preliminar Inv. Patrimonial Final

23 La Investigación Patrimonial 4.- Análisis Considerar la actividad financiera global de un individuo sospechoso. Considerar las actividades financieras de la familia directa del sospechoso. Considerar los movimientos bancarios y el estilo de vida del sospechoso.

24 La Investigación Patrimonial Análisis Documental: Este punto es el de mayor importancia pues permitirá al investigador desechar el material innecesario. Los objetivos más importantes son: Trabajar minuciosamente en los detalles. Establecer las personas sospechosas (naturales o jurídicas) Delinear los procesos de transformación del dinero lavado y las redes de complicidad. Descubrir el origen sospechoso de financiamiento.

25 Puntos de Contacto RED DE RECUPERACION DE ACTIVOS DEL GRUPO OPERATIVO DEL GAFISUD. (Países de Sudamérica y Centroamérica, excepto Venezuela) PLATAFORMA DE INTERCAMBIO DE INFOMACION (Segura y Secreta) – ESTRATEGIA NACIONAL. Puntos de contacto (puntos focales) en Chile a) Fiscalía Nacional (Ulddeco) b) PDI (Jefe Brilac Metropolitana) 

26 Etapas PRIMERA ETAPA  Patrimonio de los imputados y/o “blancos”  Determinar los ingresos legales o declarados  Establecer los pasivos  Determinar “preliminarmente” desajustes en la justificación de los bienes  Identificar cuentas bancarias

27 Etapas SEGUNDA ETAPA Levantamiento del Secreto Bancario Antecedentes de la UAF (Solicitados por el MM.PP.) “Análisis Especial de los Movimientos” - Establecer relación con la 1° Etapa

28 Etapas TERCERA ETAPA Identificar bienes que son objeto del delito. Identificar dueños o propietarios reales de los bienes identificados. Señalar maniobras de “ocultamiento” si existieren. Solicitar incautación. Demostrar técnicamente el “origen” del bien.

29 Conclusiones del Informe Policial Demostrar el desequilibrio entre ganancias oficiales (legales) y la realidad de los hechos. Determinar el modo de vida del sospechoso. Relacionar los movimientos financieros con el delito (desvío de fondos de una empresa, fraudes, corrupción, tráfico de drogas, etc.) Establecer maniobras de Lavado de Dinero (Tipologías)

30 Finalmente… GRACIAS POR SU ATENCIÓN… MANUEL FUENTES BENITO Subcomisario BRILAC Metropolitana mfuentesb@investigaciones.cl 02-672 65 19 02-544 50 88