1 Jornada Internacionales « Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo » Marruecos, su realidad en la lucha contra el blanqueo de capitales Yassin Khatib Consejero Economico Embajada del Reino de Marruecos en España 15 de Octubre 2007

2 Sumario 1a parte: Ley relativa a la lucha contra blanqueo de capitales La ley del 3 mayo polos: Prevención y Represión « La Unidad » de tratamiento de la inteligencia financiera 2a parte: Retos en la lucha contra blanqueo de capitales Dificultades inerentes a la ley Importancia del sector informal Programas de desarrollo y control de cambio 3a parte: La Hidra del Estrecho Las 5 cabezas de la hidra Cooperación bilateral y multilateral b Bemols

3 1a parte: Ley contra blanqueo de capitales Definición del blanqueo de capitales: ¿ Que es y que abarca? 2 polos: Prevencion y Represion « La Unidad », tratamiento de la inteligencia financiera Sumario

4 1a parte: Ley del relativa a la lucha contra blanqueo de capitales El Blanqueo : ¿Que es y que abarca? Disimular el orígen de bienes adquiridos ilícitamente Ayudar, facilitar, justificar Los tráficos, la corrupción, las infracciones Penas previstas

5 1a parte: Ley relativa a la lucha contra blanqueo de capitales Los productos y bienes identificados: Productos provenientes directa o indirectamente de estas infracciones Bienes coporales, incorporales, muebles o inmuebles, divisos o no

6 1a parte: Ley relativa a la lucha contra blanqueo de capitales Las personas físicas o morales sujetas Establecimienmtos de crédito Bancos o sociedades offshore Companías financieras Empresas de seguros Contables, controladores y consultores internos o externos Gerentes de casinos o salas de juego

7 1a parte: 2 Polos : Prevención y Represión Prevención: mediante la Declaración de Suspición Represión: mediante las penas contra : - los que infrigen la ley - los sujetos obligados que no informan

8 1a parte: Creación de la « Unidad » para el tratamiento de la inteligencia financiera Objetivos de la Unidad Competencias de esta Unidad Medios Sancciones previstas Protección de los sujetos obligados y sus agentes

9 Sumario 2a parte: Retos en la lucha contra blanqueo de capitales Dificultades internas y aquellas inerentes a la ley Importancia del sector informal Programas de desarrollo y control de cambio

10 2a parte: Retos en la lucha contra blanqueo de capitales Dificultades internas Inadaptación del sistema bancario por falta de herramientas una administración en proceso de modernización y agilización Dificultades inerentes a la Ley Eliminar el enraigado principio de Secreto Profesional Dotar los bancos y establecimientos de herramientas Coordinar y canalizar la acción e información de cada organismo

11 2a parte: Retos en la lucha contra blanqueo de capitales Importancia del sector informal Una característica de la economia La amplitud de este fenómeno Los intereses ligados « Si tu es fiché, tu es fichu »

12 2a parte: Retos en la lucha contra blanqueo de capitales Programas de Desarrollo y Control de Cambio Desarrollo y organización del comercio interno: Rawaj 2020 Artesanato – Visión 2015 La Oficina de Cambio estrenando nuevas ropas

13 Sumario 3a parte: La Hidra del Estrecho Las 5 cabezas de la hidra Cooperación bilateral y multilateral b Bemols

14 3a parte: La Hidra del Estrecho Las 5 cabezas de la Hidra ( en referencia a la lucha del héroe Hercules contra el monstruo policefálico) Contrabando Narcotráfico Migración ilegal Movimiento de capitales Corrupción

15 3a parte: La Hidra del Estrecho Cooperación bilateral y Multilateral Cooperación con España Cooperación con organismos multilaterales

16 3a parte: La Hidra del Estrecho b Bemol Pequeños medios - grandes efectos Pequeños recursos - grandes resultados

17 Yassin Khatib Consejero Economico Embajada del Reino de Marruecos en España Serrano, 179 Madrid Tel: Fax: