Consejo Asesor Mixto Resultados Plan Estratégico SBD

CONTENIDO Contextualización - Plan Estratégica 2013 -2016. Avance en la Ejecución del POI-2013 Avance en la atención de recomendaciones de AI. Ejecución de Acuerdos del Consejo Rector. Canalización de recursos del SBD. Comportamiento presupuestario Avances en materia comercial. Avances en materia de Control Interno Avances en materia de estructura organizacional Hacia el 2016

Contextualización del Plan Estratégico

Visión de Futuro

ESTRATEGIA DEL SBD 5 Objetivos Estratégicos 16 Acciones Estratégicas Cumplimiento de metas Cada acción cuenta con un plan de trabajo y un responsable de ejecución.

Objetivos Estratégicos 1. Fortalecimiento Institucional 2. Articular con actores claves del SBD 3. Medir el impacto del SBD 4. Ofrecer productos financieros y no financieros que satisfagan las necesidades de los beneficiarios 5. Disponer de un fondo sostenible e inclusivo para los sectores prioritarios

Objetivo No 1 Fortalecimiento Institucional Uso intensivo de la tecnología Temas Comercialización y venta Proceso Procedimientos Herramientas Administrativas Gestión del Capital Humano Gestión Integral del Riesgo Nuevos Productos para dar acceso Control Interno Estricto seguimiento al PE-POI

Objetivo No 2 Articular con Actores del SBD FINADE Operadores Financieros Operadores No Financieros INA Operadores FOFIDE Y FCD MICROFINANCIERAS

Objetivo No 3 Medir el Impacto Modelo que permita evaluar el impacto de los recursos del SBD. Definición de un Modelo. Elaboración Línea base de indicadores. Cuantificación del impacto.

Objetivo No 4 Ofrecer Productos financieros que satisfagan necesidades de la MIPYME y emprendedores Hacer llegar los recursos SBD Nuevos Productos Nuevos Canales de Distribución Plan Estratégico Comercial Diversificación de herramientas a los empresarios y emprendedores Inclusión económica y financiera de emprendedores y MIPYMES Direccionamiento y horizonte estratégico Acreditación de más operadores financieros

AUGE, PARQUETEC, UNA-INCUNA, PARQUE LA LIBERTAD Objetivo No 5 Disponer de un fondo sostenible e inclusivo para los sectores prioritarios Capital Semilla: Fondo: 1.000 millones Proyectos: 13 proyectos. Medio: Por medio de incubadoras del Sistema Nacional de Incubación. AUGE, PARQUETEC, UNA-INCUNA, PARQUE LA LIBERTAD

Elección de Proyectos por parte del Panel 1 ALT Digital 2 Quitosano "Nanomateriales con Camarón" 3 Productos Macrobióticos Borojó 4 Apisproducts 5 Enzimas de microhongos 6 Garsol Productos 7 Reutipiña 8 Vitacerola 9 Hirumed 10 Auto Eléctrico Costarricense para el Mundo 11 Shareway 12 Canal de Comunicación Corporativa – 3C 13 OndaIndi.com 14 Upe (Topotrip) 15 Naloop.com 16 Studio Flex 17 Hulihealth 18 Parso 19 Redlacionados 20 Aplicativa (Pablet) 21 Edu-conexión 22 Saborstudio-Slidebean 23 Mora Smothies 24 Hemoderivados ICP 25 Urëk Biotech 26 “Descubriendo los Placeres de la Menopausia” 27 Casa automática para clase media 28 Linterna LED y Gas Pimienta 29 Axuz 30 Agio Proyectos S.A. 31 Producción Biogás 32 Tierra de Visitantes Esperados S.A :"Cuentos Locos" 33 Genera-Leño 34 Sibo Energy 35 Cosméticos Moteverde 36 Mi guía Educativa 37 Divisio System 38 Academia in Site 39 Aditi Multimedia 40 Plex Studio 41 Tech in Agro Incubadoras Panel con Perfiles 1 Tech in Agro 2 Mi guía Educativa 3 Hemoderivados ICP 4 Parso 5 Upe (Topotrip) 6 Urëk Biotech 7 Cosméticos Moteverde 8 Aditi Multimedia 9 Sibo Energy 10 Agio Proyectos S.A. 11 Divisio System 12 Saborstudio (Slidebean) 13 Enzimas de Microhongos 14 Quitosano 15 Auto Eléctrico (Cambyo) 16 Genera-Leño 17 Shareway 18 Redlacionados 19 Hirumed 20 Naloop 21 Plex Studio 22 Cuentos Locos 23 Studio Flex Panel con Entrevistas 1 Tech in Agro 2 Hemoderivados ICP 3 Parso 4 Upe (Topotrip) 5 Urëk Biotech 6 Aditi Multimedia 7 Sibo Energy 8 Divisio System 9 Saborstudio (Slidebean) 10 Auto Eléctrico (Cambyo) 11 Hirumed 12 Naloop 13 Studio Flex 41 23 13 Fase de Postulación finalizo el 8 de junio Fase de Preselección Finalizo 13 de setiembre Fase de Selección Finalizo el 30 de setiembre

Distribución por área temática de los Proyectos Elegidos por el Panel

Avance en la Ejecución del POI 2013

Avance en la Atención de la Recomendación de la AI

Atención a las Recomendaciones AI Escenario Anterior 98% Escenario Actual Total de recomendaciones 87, el 43% están atendidas y el 57% (50) están en proceso de atención; de las cuales 29 están iniciando el proceso de descargo ante la AI.

Atención a la Ejecución de los Acuerdos del Consejo Rector

Ejecución de Acuerdos CR

Canalización de Recursos del SBD

Recursos Colocados Actualmente

Alcance de los Recursos Colocados Más de ¢48.000 millones colocados y aproximadamente 32.886 beneficiarios AGROPECUARIO MICROCREDITO Programas al sector cafetalero, cañero, arrocero y otros cultivos. Aliado Estratégico: Sector Cooperativo Disponibilidad de recursos: 16.821 productores. Se han duplicado los recursos a este sector. Estrategia: Canales que permiten el acceso. Disponibilidad de recursos: 13.635 microempresas. Diversificación de herramientas a los empresarios (leasing, Factoreo) FONDEO Y AVALES Inversión en Emprendedurismo Actualmente se cuenta con 32 operadores financieros. Estrategia: Ampliación de la oferta y especialización de la misma. Disponibilidad de recursos: 2.388 empresas. Estrategia: Desarrollo de esquemas de Capital Semilla destinado para proyectos innovadores de alto potencial y para actores vulnerables de la población.

Comportamiento Presupuestario del Consejo Rector del SBD

Comportamiento Presupuestario Consejo Rector del Sistema de Banca para el Desarrollo Comportamiento de la Ejecución Presupuestaria de Egresos Períodos 2009 al 2013 en colones sin céntimos   Dic, 09 Dic, 10 Dic, 11 Dic, 12 Oct, 13 Total Presupuestado 295.199.085 419.467.510 763.967.629 780.943.145 938.020.354 Límite Autorizado 503.700.000 528.900.000 550.100.000 572.100.000 Ejecución Presupuestaria 187.948.616 316.630.686 415.511.644 515.308.704 521.920.272 % Ejecución s/límite autorizado 63,67% 62,86% 78,56% 93,68% 91,23%

Comportamiento por Partida

Avances en materia Comercial

PLAN ESTRATEGICO COMERCIAL Y VENTAS Canales de distribución Pilares para incrementar el impacto en la colocación de recursos en el SBD _______________________________________________________________ Canales de distribución Masividad Profundidad Programas Sectoriales y Regionales Garantía Selectiva Micro Crédito Red de Intermediación Canales Alternos Promoción Dirigida Garantías Crédito Formación Empresarial Innovación

Productos Actuales, según ACUERDO AG-1044-123-2013 Recursos Aprobado Financiamiento para la actividad cafetalera ¢10.000.000.000 Financiamiento para la actividad cañera ¢3.500.000.000 Financiamiento para actividad arrocera ¢2.000.000.000 Financiamiento para la actividad ganadera ¢3.000.000.000 Financiamiento para pequeñas unidades productivas agropecuarias ¢5.000.000.000 Financiamiento para la pequeñas unidades de comercio y servicios Financiamiento para la pequeña industria Apoyo al emprendudismo ¢200.000.000 Capital Semilla ¢1.000.000.000 Descuento de Facturas ¢2.500.000.000 Arrendamiento financiero Avales Adelante Mujeres Fomento para la Asociatividad ¢500.000.000 TOTAL 47,200.000.000

Programas y Destino de Recursos a Setiembre de 2013 TIPO DE PROGRAMA MONTOS APROBADOS Y ASIGNADOS PORCENTAJES Avales (Acceso a financiamiento) ¢22.163,00 29% Agropecuario ¢16.428,50 21% Línea de Financiamiento a MIPYMES ¢14.153,34 18% Industria y Comercio ¢9.400,00 12% Microfinazas y Sectores Prioritarios ¢7.450,00 10% Herramientas Financieras Alternativas ¢6.000,00 8% Emprendedurismo ¢1.200,00 2% TOTAL ¢76.794,84 100%

Cooperativas Productivas Cómo llegamos a la MIPYME Cooperativas Coopenae R.L. Coocique R.L. Coopealianza R.L. Coopeamistad R.L. Coopegrecia R.L. Coopeorotina R.L. Coopesanmarcos R.L Coopeaserri R.L. Credecoop R.L. Bancos Bancrédito Banco BCT Banco de Costa Rica Banco IMPROSA Banco Nacional Banco Popular Entidades Financieras: Desifyn S.A. Microfinancieras Acorde Fundebase Fundación Mujer Fundecoca Fiderpac Coonaprosal R.L Grameen Cooperativas Productivas Coopetarrazu R.L Coopeagri R.L Coopepalmares R.L Coopevictoria R.L Coopeatenas R.L Coopronaranjo R.L Coopedota R.L Coopeassa R.L.

6 La Asociación Costa Rica Grameen será el primer operador del programa Adelante Mujeres, con el cual 7.900 mujeres en la  zona Huetar Caribe  tendrán acceso a recursos para crédito en una primera etapa. 2 2 1 8 2 2 Programa: “Adelante Mujeres” Capital Semilla (Nacional) Apoyo al Emprendedurismo (Creapymes - Nacional) Microfinazas. Pequeño productos agropecuario. Café Caña Ganadería 2 2 4 5 7 Más de ¢48.000 millones colocados y aproximadamente 32.886 beneficiarios

PROGRAMA “Adelante Mujeres” En cumplimiento de la Ley 8634 y su mandato de equidad de género en sectores de menor desarrollo. Operador: La Asociación Costa Rica Grameen (posteriormente se incorpora ACORDE).  Coordinación Interinstitucional con el INA. Actualmente en una primera etapa se atienden 7.900 mujeres. En los próximos 5 años la proyección es de 13.660 mujeres atendidas, con recursos del SBD. Además se proyecta 50.000 mujeres con acceso directo a recursos de Banca para el Desarrollo.

PROGRAMA “Capital Semilla” En cumplimiento de la Ley 8634 y su mandato de apoyo al emprendedurismo. Agencias Operadoras: Incubadoras del Sistema Nacional de Incubadoras. Actualmente en una primera etapa se atienden 13 proyectos innovadores. Recursos: 1.000 millones, con un fondo sostenido anualmente e incremental.

Avances en materia de Control Interno

META AL 2014 Brecha a Julio 2013 2010 2011 2012 2013 2014

Avances en materia de Estructura Organizacional

Debilidades estructurales Estructura Organizacional Actual Debilidades estructurales Estructura no responde con las necesidades de la Banca para el Desarrollo. No considera los procesos necesarios para una adecuada gestión y control. No considera el área de Riesgos. No considera el área de Comercialización. No considera el área de Tecnologías. Muchas otras debilidades.

Nueva Estructura Organizacional

Operadores Financieros y No Financieros EMPRENDEDORES, PYMES, UNIDADES PRODUCTIVAS Operadores Financieros y No Financieros CR DIRECCION EJECUTIVA Súper Estructuras generadoras y administradoras de información y control Dirección y Estrategia Toma de Decisión y Rectoría del SBD De cara al Cliente Análisis y Gestión de Riesgos Estudios y medición Impacto Sistema integrado de información y Gestión SBD Sistema de información sectorial inteligente Comercialización y venta de productos y servicios SBD Asesorías Planificación y Control Interno Mercadeo Crear fortaleza y ventajas competitivas desde el Talento Humano y Uso intensivo de la tecnología

“BANCA PARA EL DESARROLLO LA OPORTUNIDAD DE CRECER” Equipo y Estructura de Trabajo de alto nivel y alineado. Nuevo productos financieros que den acceso a financiamiento Medición de los resultados e impactos del SBD Tecnología de punta en TIC Comercialización de productos y programas del SBD (Masividad y profundidad) HACIA EL 2016… Que responda a una clara estrategia y que sea consecuente con el Plan Estratégico. La organización debe responder a los mandatos legalmente establecidos y a la naturaleza propia del negocio. La naturaleza propia de la Banca para el Desarrollo en cuanto a la administración, control, seguimiento y canalización de recursos de diferentes fuentes (FOFIDE, FCD y FINADE) demanda una estructura especializada y orientada hacia buenas prácticas de gestión financiera, administración de riesgos y adecuado gobierno corporativo. “BANCA PARA EL DESARROLLO LA OPORTUNIDAD DE CRECER”

Miguel Aguiar Bermúdez Banca para el Desarrollo MUCHAS GRACIAS Miguel Aguiar Bermúdez Director Ejecutivo Banca para el Desarrollo

Gracias