El mundo digital lleva la Bolsa a tu pantalla Jornada El nuevo lunes-bme 30 noviembre 2016

01 Digitalización global

DIGITALIZACIÓN GLOBAL estrategias en el entorno actual indices DIGITALIZACIÓN GLOBAL Hemos podido ver los cambios que han experimentad algunos sectores tradicionales movilidad energía finanzas … vs vs vs

DIGITALIZACIÓN GLOBAL estrategias en el entorno actual indices DIGITALIZACIÓN GLOBAL Y lo que está por venir….las nuevas generaciones no entienden un mundo sin tecnologia

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DIGITALIZACIÓN GLOBAL estrategias en el entorno actual indices DIGITALIZACIÓN GLOBAL ¿Y en banca?? Algunas tendencias tecnológicas están transformando la banca (informe pWc) La inversión mundial en FinTech está creciendo exponencialmente, a pesar de la regulación y de otras barreras de entrada. Ej, plataformas robotizadas de inversión, compañías tecnológicas que ya operan el mercado de préstamos, iniciativas en el campo de los medios de pago.,,, Economía colaborativa. Se estima que en 2020 los ciudadanos seguirán necesitando los servicios financieros pero, quizás, ya no acudirán a un banco. Ej, plataformas de préstamos entre particulares. Blockchain. Dos principales ventajas: reducen considerablemente el coste de las infraestructuras y plataformas internas de los bancos las aplicaciones de esta tecnología son prácticamente ilimitadas (transacciones financieras, automatización de procesos contractuales...).

DIGITALIZACIÓN GLOBAL estrategias en el entorno actual indices DIGITALIZACIÓN GLOBAL ¿Y en banca?? Algunas tendencias tecnológicas están transformando la banca (informe pWc) La nube o cloud computing como infraestructura. En la actualidad muchas entidades la utilizan para alojar procesos de negocios que no forman parte de su actividad principal. Pero en 2020 se espera que también integre otras áreas más estratégicas. Ciberseguridad e Internet de las Cosas. Especialmente en las áreas de pagos, seguros y banca comercial. La inteligencia de cliente. En 2020, se estima que haya en el mundo veinte veces más datos de los que tenemos ahora. Esto supondrá una gran oportunidad para que las entidades financieras conozcan, en tiempo real, lo que reamente les están pidiendo sus clientes. El análisis de datos será una de las claves del crecimiento.

02 Riesgos de la digitalización

Riesgos 1. Poca información, mucha información Antes, encontrar información era privilegio de unos pocos Ahora…. Prensa económica: Cinco Días Expansión El Nuevo Lunes El Mundo (Salmón) Webs de información: El Economista Bolsamanía Estrategias Invertia

Riesgos 2. Solo por tocar un botón. El 06 Mayo 2010 Procter & Gamble cayó un 37,6% (de 62 a 39 $), y posteriormente se revalorizó un 54% (60 $). Parece que un operador se equivocó, y en vez de vender acciones por 16 Mn$, lo hizo por 16.000 Mn$ (Teoría de la B y la M). P&G (en Dow Jones el peso relativo de cada miembro viene determinado por el precio de cada acción y no por la capitalización bursátil) arrastra al Dow Jones, y saltan órdenes automáticas de venta sobre otros valores. El índice cae 800 puntos en apenas 16 minutos, que dejaron los descensos intradía en 1.000 puntos (un 9,19%) y fue la situación más parecida al crash de Wall Street de octubre de 1987. La bolsa americana se desinfló 700.000 Mn$ en un abrir y cerrar de ojos.

Riesgos 3. stop loss stop loss stop loss Los stop loss Si de verdad el análisis técnico funciona… Si de verdad los soportes y las resistencias lo son… ¿Qué ocurre cuando se llega a uno de esos soportes? stop loss stop loss stop loss

Riesgos 4. Un Rastani cualquiera… El 27 septiembre Alessio Rastani salta a la fama por sus polémicas declaraciones en la BBC. "Los líderes políticos no gobiernan el mundo. Goldman Sachs gobierna el mundo“. "La crisis es un sueño hecho realidad para aquellos que quieren hacer dinero" .   "Nuestro trabajo es hacer dinero con toda esta situación. He estado soñando con esto durante tres años. Tengo una confesión: cuando me voy a la cama cada noche sueño con otra recesión". "En menos de 12 meses, los ahorros de millones de personas se desvanecerán“. La realidad: un particular, que opera en Bolsa como hobby, desde la casa de su novia. Twitter: 26/09/11     2.434 seguidores 27/09/11     7.484 seguidores 28/09/11     11.545 seguidores  

03 ¿cómo ha cambiado la vida del inversor?

cambios para el inversor CAMBIA LA RELACIÓN CON LA ENTIDAD En los últimos años, ha habido un cambio en la forma de administrar nuestros ahorros. ANTES Banco AHORA YO Los motivos: una nueva manera de entender las finanzas personales, como una alternativa para incrementar nuestros ingresos, para complementar nuestra jubilación,… la revolución tecnológica, que facilita: La formación de cualquier particular El acceso a plataformas de trading online. No basta con tener acceso a los mercados, la formación es importante

cambios para el inversor CAMBIA EL ACCESO A LAS PLATAFORMAS

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cambios para el inversor CAMBIAN LAS HERRAMIENTAS Sistemas automáticos de trading Análisis técnico Plataformas susceptibles de personalización Stop loss

cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE ANTES AHORA Acciones nacionales Acciones nacionales Acciones otros mercados Mercado alternativo (MAB) Deuda pública y corporativa (SEND) CFDs, Divisas, Futuros Productos cotizados: ETFs Warrants inline Turbo Warrants Bonus Discount Stay High/Stay Low Multi Certificados Próximamente…. Fondos de inversión

WARRANTS Y TURBO WARRANTS IN LINE WARRANTS Y BONUS CAP cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE ¿QUE TIPO DE ESTRATEGIAS SE PUEDEN DESARROLLAR Estrategia de inversión Apalancada y de Cobertura WARRANTS Y TURBO WARRANTS Estrategias de posicionamiento en mercados laterales y/o a vencimiento IN LINE WARRANTS Y BONUS CAP Estrategias de réplica o indexación ETFS, CERTIFICADOS

cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE ¿QUÉ ES UN WARRANT? Un warrant es un producto derivado cuya evolución depende de lo que haga otro activo llamado subyacente. Los warrants se emiten sobre acciones, índices, divisas, etc. El warrant es un valor mobiliario que otorga el derecho a comprar (call) o vender (put) el activo subyacente a un precio determinado (strike) y hasta una fecha prefijada (vencimiento). Por ejemplo: un warrant call 15 sobre Telefónica con vencimiento 6 meses permite el derecho a comprar Telefónica a 15 euros hasta la fecha de vencimiento, con independencia de la cotización de la acción. un warrant put 30 sobre Telefónica con vencimiento 6 meses otorga el derecho a vender a 30 euros hasta la fecha de vencimiento, con independencia de la cotización de la acción.

cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE ¿QUÉ ES UN TURBO WARRANT? Permiten obtener amplias rentabilidades tanto en mercados alcistas (a través de Turbos Call) como bajistas (a través de Turbos Put), y están dotados de un elevado grado de apalancamiento. La mayor particularidad de los Turbos radica en su Barrera. Para poder batir las rentabilidades del Ibex la única condición es que, durante la vida del Turbo, el índice no toque un nivel (Barrera) determinado al inicio, dado que en dicho caso, el Turbo desaparecería y su tenedor perdería lo pagado por él. Un Turbo Call (instrumento alcista) desaparecerá en el momento en el cual el Spot sea igual o inferior a la Barrera (es decir, cuando el mercado caiga hasta la Barrera), mientras que un Turbo Put (instrumento bajista) dejará de existir anticipadamente en el momento en el cual el Spot sea igual o superior a la Barrera (es decir, cuando el mercado suba hasta la Barrera).

cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE ¿QUÉ ES UN INLINE? Los inLine dan derecho a recibir un importe fijo y conocido de antemano, de 10 euros en la fecha de vencimiento, llamado pay out; siempre que el Activo Subyacente cotice dentro de unos límites establecidos en el Rango del inLine. Si el Activo Subyacente toca cualquiera de los límites (superior y/o inferior) del Rango en cualquier momento de la vida del inLine, éste vence anticipadamente sin valor, con un importe de liquida- ción de cero euros. Los inLine son, por tanto, adecuados para mercados que evolucionan dentro de un rango de precios más o menos amplio.

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cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE CERTIFICADOS Los certificados son productos financieros que replican sistemáticamente un Activo Subyacente y su evolución. Cotizan en el SIBE, pudiendo el inversor comprarlos y venderlos en cualquier momento de la sesión bursátil, desde las 9.00 hasta las 17:30 horas. El emisor del certificado es el que garantiza la liquidez, enviando posiciones de compra/venta durante toda la sesión bursátil. Los Certificados Quanto de Societe Generale dan exposición a las materias primas sin riesgo de tipo de cambio, por ser tipo Quanto, sin vencimiento y con liquidez en la Bolsa.

cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE ETFs Los ETFs o Fondos Cotizados son fondos de inversión que replican la evolución de un determinado índice de referencia (renta fija, renta variable, materias primas,… ), y en ocasiones un sector o una cesta de acciones. Los ETFs se negocian en mercados bursátiles electrónicos en tiempo real, al igual que cualquier otro valor cotizado. Se trata de un producto que reúne la diversificación de un fondo (ya que está compuesto por todos los valores del índice que replica) y la flexibilidad de la acción.

cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE VENTAJAS DE LOS ETFs Se puede invertir en todo un índice o en un sector sin necesidad de invertir en cada una de las acciones que lo componen. Permite diversificar las inversiones y el riesgo de la cartera. Comodidad. Se pueden comprar y vender en cualquier momento de la sesión bursátil y conociendo en todo momento el precio de oferta y demanda. Se caracterizan por su transparencia, ya que siempre se conoce la composición de la cartera y su precio, y su rentabilidad dependerá directamente del índice de referencia. No existe un mínimo de negociación, se pueden adquirir desde 1 partipación. Coste eficiente/Bajos costes de transacción: si se quisiera replicar un índice se tendría que formar una cartera de valores que incluyera todos los componentes de dicho índice según su ponderación en el mismo. Sin embargo, adquiriendo participaciones del ETF se consigue este objetivo en una única transacción.

cambios para el inversor CAMBIAN LOS PRODUCTOS A SU ALCANCE TIPOS DE ETFs ETFs sobre renta variable ETFs sobre índices de renta fija ETFs monetarios ETFs sobre sectoriales ETFs apalancados ETFs inversos ETFs apalancados inversos o ultrainversos

¡¡ Gracias por su atención!!