Perspectiva General Servicios de Seguros John Ziambras Managing Director & General Manager

Una División de NSCC Establecida en 1997 Vínculo de Compañías de Seguros con Corredores/Agentes, Bancos y otros Distribuidores de Productos de Seguros Presentar un marco automatizado, centralizado y estandarizado para el intercambio de información (datos) y pagos de dinero Apoyar primordialmente productos de anualidades variables Perspectiva General de los Servicios de Seguros

Reducir los costos operacionales eliminando los procedimientos en papel y manuales Automatizar, estandarizar y racionalizar el procesamiento de seguros y el intercambio de información entra las compañías y los corredores- agentes Asistir en el establecimiento y automatización de los procedimientos para el cumplimiento Liquidación global de dinero: reconciliación de las solicitudes con dólares de prima y solicitudes para las comisiones pagadas Asistir a los distribuidores y a las compañías en generar ingresos Propuesta de Valor

Compañías de Seguros Fabricantes de Productos de seguros Distribuidores Grandes empresas de la Bolsa (NYSE), Bancos & Corredores/Agentes Independientes que venden productos de seguros. Proveedores de Soluciones Vendedores de Tecnología y Proveedores de Servicios que ofrecen servicios a las compañías y/o distribuidores, permitiéndoles conectarse con los servicios de los seguros. Las Partes de la Operación

Distribuidor A Distribuidor B Distribuidor C Socio Comercial X Socio Comercial Y Socio Comercial Z Distribuidor A Distribuidor B Distribuidor C Socio Comercial X Socio Comercial Y Socio Comercial Z Beneficios Operacionales Modelo Individual Los distribuidores y las compañías utilizan sus líneas directas propias con múltiples socios comerciales Ineficiente Consume Tiempo Modelo de DTCC Solución de proceso automatizado para solicitudes y primas posteriores, respondiendo a las necesidades, tanto de las compañías como de los distribuidores Vínculo central Eficiente

La ley de valores considera los productos de seguros de vida y anualidades variables como valores En los EE.UU.. los seguros están reglamentados a nivel de los estados individuales (51 jurisdicciones diferentes) Los Servicios de Seguros de la NSCC se encuentran reglamentados por la SEC. Se requiere aprobación por todo servicio nuevo, al igual que para la modificación de los existentes Los Servicios de Seguros no son garantizados. NSCC no tiene obligación alguna para liquidar a nombre de un participante si no puede cumplir con sus obligaciones de liquidación. Marco Jurídico

Un producto financiero creado por las compañías de seguros Híbrido de Inversión & Seguro El cliente puede invertir las primas en subcuentas de inversiones del tipo de fondo mutuo. El valor de la cuenta crece sobre una base de impuesto diferido Se puede utilizar para obtener ingresos a la edad de jubilación La compañía de seguros garantiza el ingreso durante cierto periodo (5, 10, 15 años, por vida, etc.) Un producto importante para 78 millones de personas que se llegan a la edad de retiro Anualidades

$1.8 Trillones en activos 67% variable, 33% fija $212 mil millones en ventas nuevas (primas) $133 mil millones o el 63% variable $79 mil millones o el 37% fija En el 2006, DTCC procesó $11 mil millones en primas VA Total de contratos VA efectivos: 29 millones DTCC promedio diario de registro de posiciones VA : 4 millones La Industria de las Anualidades en los EE.UU..

Ventas de Anualidades Variables por Canal

53 Familias de Compañías de Seguros – 143 Compañías 175 Distribuidores 28 Vendedores & Proveedores de Servicios $11 mil millones en primas de anualidades $4 mil millones en comisiones de anualidades 8 productos/servicios diferentes Nuestro Negocio en la Actualidad

Del Distribuidor a la Compañía: Solicitudes /Prima (APP) Prima Posterior (SUB) Licencia & Nombramientos (LNA) De la Compañía al Distribuidor: Fijación de Precios de Activos (AAP) Comisiones (COM) Posiciones & Avalúos (POV) Reporte de Actividad Financiera (FAR) Transferencia de Cuenta de Cliente Automatizada (ACATS/IPS) Liquidación de Dinero (MSD / MSS) La Funcionalidad Actual de los Seguros

Core Existing Functionality Is rep eligible to sell carriers product? Pay the rep for selling carriers product. APP Confirm USA Patriot Act Licensing & Appointments (L&A) Money Settlement Money Settlement Money Settlement Initial Application & Premium (APP) Commissions (COM) Subsequent Premiums (SUB) Money Settlement ACATS Positions and Asset Pricing (POV, AAP) Financial Activity Reporting (FAR)

Seguir apoyando la automatización de los seguros y trabajar con nuestros clientes y la industria para permitir el Procesamiento sin Interrupciones, o STP Expandirse a más canales de distribución, tales como bancos y corredores/agentes independientes, así como a más líneas de producto (seguros de vida & cuidados a largo plazo) Convertirnos en participes del lugar de los ingresos de retiros para beneficiarnos de la tendencia demográfica actual hacia el uso de las anualidades Nuestro Futuro

John Ziambras Oficina: E:mail: Página Web: Muchas Gracias!!