Clase de Datos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo con base en Riesgos 2013 Certificada con ISO-9001/2000.

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1 Clase de Datos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo con base en Riesgos
2013 Certificada con ISO-9001/2000

2 Clase de datos Legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo con base en riesgos
La clase de datos “Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo con base en Riesgos” contiene los campos necesarios para que las entidades supervisadas reporten a la Superintendencia información relacionada con la gestión del riesgo de legitimación de capitales y financiamiento del terrorismo, con el propósito de llevar a cabo un seguimiento a distancia sobre dicho riesgo, el cual forma parte del proceso de evaluación integral de riesgos.

3 Documentación Manual de información SICVECA Legitimación riesgos Documentación: LegitimaciónRiesgosXML.doc Tablas de datos: Tablas de Datos (actualizada 13/02/2013)

4 Definiciones Operación Activa: operación por su naturaleza se registra en alguna de las cuentas, subcuentas o cuentas analíticas 110 y 130, de conformidad con la codificación del Plan de Cuentas para Entidades Financieras. Operación Pasiva: operación por su naturaleza se registra en alguna de las cuentas, subcuentas o cuentas analíticas 210, de conformidad con la codificación del Plan de Cuentas para Entidades Financieras. Operación Fuera de Balance: operación por su naturaleza se registra en alguna de las cuentas, subcuentas o cuentas analíticas 600, 700 y 800, de conformidad con la codificación del Plan de Cuentas para Entidades Financieras sin estimaciones.

5 Información requerida
Clientes Clientes por categoría de riesgo. Clientes nuevos, cerrados e inactivos. Clientes por naturaleza (dos cuadros). E. F. Clientes operaciones activas, pasivas y fuera bal. G. Clientes con cuentas activas y pasivas. H. Reclasificación de clientes.

6 Información requerida
Clientes (continuación) I. Clasificación por jurisdicción residencia. J. Sujetos obligados por el Artículo 15, Ley K. Personas Expuestas Políticamente (PEP's). L. Clientes operaciones mayores a US$100,000. M. Detalle de clientes de Riesgo Alto.

7 Información requerida
Productos y servicios Captaciones a la vista. Captaciones a plazo. Créditos (no tarjetas ni back to back). Tarjetas de crédito. Operaciones "Back to Back”. Administración de fideicomisos. Comisiones de confianza. Cartas de crédito. Derivados (entidad presta el servicio al cliente).

8 Información requerida
Canales de distribución Información de clientes de Riesgo Alto y Moderado, operaciones entradas y salidas de fondos en: Oficinas Centrales Sucursales A Agencias y Cajeros automáticos B Banca Telefónica Banca Móvil Internet Otros

9 Información requerida
Zonas geográficas Cantidad clientes por riesgo distribuidos por zona geográfica clasificada por riesgo: alto, moderado o bajo. A. Oficinas Centrales* B. Sucursales* C. Agencias* D. Transferencias y remesas (envidas y recibidas del exterior). (*) Descripción o nombre de la dependencia.

10 Información requerida
Monitoreo Cantidad de alertas generadas. Cantidad de alertas resueltas. Cantidad de alertas pendientes de resolución. Cantidad de alertas de empleados y directivos. Cantidad de alertas de clientes de alto riesgo. Cantidad de alertas de clientes de riesgo moderado. Cantidad de alertas generadas por sistema monitoreo. Cantidad de alertas generadas por otros sistemas. Cantidad de alertas que generaron ROS.

11 Cuadro C

12 Ejemplo de validaciones Cuadro C
Verificar que el “Tipo de Persona del Cliente” corresponda a la tabla Tipo_Persona_Legitimacion de la base de datos de la SUGEF. La suma del “Número de Clientes” de Personas Físicas y Jurídicas debe coincidir con el total de clientes del Cuadro A del mes indicado en el registro. El “Porcentaje de Clientes” debe ser la relación entre el número de clientes de cada tipo de persona para el mes indicado en el registro entre el total de clientes del mismo mes para personas físicas y jurídicas. La sumatoria del “Saldo de Operaciones” de Personas Físicas y Jurídicas debe ser igual a la sumatoria de los saldos de operaciones de los cuadros: Cuadro D, Cuadro E y Cuadro F, del mes indicado en el registro. El “Porcentaje Sobre Total de Operaciones” debe ser la relación del “Saldo de Operaciones” por Tipo de Persona entre el total de “Saldos De Operaciones” de personas Físicas y Jurídicas para el mes indicado en el registro.

13 Tablas nuevas

14 Tablas nuevas

15 Tablas nuevas

16 Tablas nuevas

17 Fechas importantes Plazo de envío: 15 días hábiles posteriores a la finalización de cada trimestre del año (marzo, junio, setiembre y diciembre) Inicio: Julio 2013 Pruebas: Del 10 al 21-jun-2013

18 Consultas, observaciones y sugerencias
Remitir una carta formal a la SUGEF (Edificio Forum II Santa Ana). Remitir correo a la dirección electrónica Contactos de funcionarios para consultas: Milady Vargas Olivares Bancos Privados y Grupos Financieros ( ) María Auxiliadora Rojas Gutiérrez Financieras y Cooperativas   ( )    Oscar Vásquez Vargas Bancos Públicos y Mutuales   ( )  

19 MUCHAS GRACIAS Certificada con ISO-9001/2000