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VISION ESTRATEGICA DE LOS RIESGOS EN LA LEGTIMACIÓN DE CAPITALES.

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Presentación del tema: "VISION ESTRATEGICA DE LOS RIESGOS EN LA LEGTIMACIÓN DE CAPITALES."— Transcripción de la presentación:

1 VISION ESTRATEGICA DE LOS RIESGOS EN LA LEGTIMACIÓN DE CAPITALES

2 ¿Qué representa el riesgo? Es la conducta prudente o imprudente para que ocurra o deje de ocurrir un hecho adverso, en este caso la penetración de la institución financiera por elementos criminales con el propósito de legitimar capitales de origen ilicito

3 ¿Quiénes podrían estar en mayor exposición? Las instituciones financiera son el aeropuerto perfecto para que aterricen y despeguen los dineros provenientes del delito. Un radar de ultima generación podría ayudar en algo, pero no es suficiente para evitar o corregir el problema

4 Empresas que se encuentran expuestas a mayores riesgos 1°Instituciones Financiera no Reguladas 2°Instituciones Financieras Reguladas 3°Empresas Remesadoras de Fondo 4°Casinos y Casas de Empeño 5°Otros

5 RIESGOS ESTRATEGICOS RIESGOS FINANCIEROS RIESGO DE NEGOCIOS RIESGO DE NEGOCIOS VISION EMPRESARIAL DE LOS RIESGOS

6 RIESGO DE MERCADO RIESGO OPERACIONAL RIESGO DE CREDITO VISION DEL COMITÉ DE BASILEA

7 Artículo 27.- Resolución : RESUMEN Las Instituciones financieras deberán establecer registros individuales de cada uno de sus clientes para: 3.-Adoptar parámetros de segmentación o por cualquier otro instrumento de similar eficacia, Por niveles de riesgo, por clase de producto o cualquier otro criterio que le permita identificar las operaciones inusuales o sospechosas. VISION DE LOS REGULADORES EN VENEZUELA

8 RIESGO LEGAL RIESGO REPUTACIONAL RIESGO OPERACIONAL RIESGOS EN LAS OPERACIONES DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

9 PRESIDENCIA VICEPRESIDENCIA FIDEICOMISO CRÉDITOS MERCADEO RR HH PLANIFICACIÓN FINANZAS OPERACIONES RED DE OFICINAS AUDITORIA SEGURIDAD CONTABILIDAD MANUALES OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ADMINISTRACIÓN TECNOLOGIA CONSULTORIA JURÍDICA JUNTA DIRECTIVA RIESGO ASAMBLEA DE ACCIONISTAS RIESGO EN LA LEGITIMACION DE CAPITALES

10 TIPO DE RIESGOELEMENTOS QUE LO CAUSAN Riesgo de Reputación Riesgo Operacional Riesgo Legal Multas Congelamiento de Fondos Decomisos de activos Cierre de cuentas corresponsal Procesos Judiciales Salida de clientes tradicionales Cierre del Banco o de Agencias Deterioro de la imagen IMPACTO NEGATIVO MAPA DE RIESGO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Deficiencias en controles internos Fallas de Capacitación de RR HH Deficiencias en tecnología Incumplimiento de Regulaciones Problemas de gestión de Riesgo Penetración criminal del banco

11 SEGMENTACIÓN DE RIESGO POR CLIENTES Banca Privada Banca Corporativa Banca al detal Banca Social NOTA: Por la naturaleza del Banco Agricola de Venezuela, nuestra estrategia de mercado es incursionar preferentemente en el segmento de Banca Social y Banca al Detal en el sector agricola de Venezuela; por lo cual, por justificadas razones no contamos con unidades de Banca Privada y de Banca Corporativa dentro de nuestra estructura organizativa.

12 SEGMENTACIÓN DE RIESGO POR TRANSACCIONES Tipo de Producto Tipo de Transacción Actividad Económica Región Geográfica Tipo de Cliente

13 CONSIDERACIONES FINALES Los riesgos en general están presente en todas las operaciones que realizan las Instituciones Financieras. No obstante, existe un mayor nivel de riesgo en las operaciones expuestas a ser utilizadas para Legitimar Capitales, ya que la política de los reguladores de los sistemas financieros en general en todos los países del mundo es de cero tolerancia


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