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Proceso de transformación de figura legal en instituciones de microfinanzas Javier Fernández Cueto Compartamos Bogotá, Colombia.

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Presentación del tema: "Proceso de transformación de figura legal en instituciones de microfinanzas Javier Fernández Cueto Compartamos Bogotá, Colombia."— Transcripción de la presentación:

1 Proceso de transformación de figura legal en instituciones de microfinanzas Javier Fernández Cueto Compartamos Bogotá, Colombia a 31 de agosto de 2012

2 El acceso a servicios financieros tiene un enorme potencial para mejorar la calidad de vida de la población y por el contrario, la falta de éste limita innecesariamente el potencial de desarrollo de los hogares CNBV Fuente: Desarrollo, estabilidad y retos del Sistema Bancario Mexicano, CNBV, 75 Convención Bancaria, 17Mayo2012

3 El Banco Mundial estima que el crédito bancario al sector privado como porcentaje del PIB en México debería ser aproximadamente del 56%, comparado con el nivel actual de 13.4%. *CNBV. Dato al Cierre de Diciembre de Fuente: Reporte del Banco Mundial titulado El Desarrollo Financiero en América Latina y el Caribe, Tenemos mucho por hacer

4 ¿Transformarse? Nuestra hipótesis: La transformación ayuda a: Erradicar la exclusión financiera Ser una empresa sostenible Tener crecimiento acelerado y controlado Acceso fuentes de fondeo Fomentar la transparencia en beneficio del cliente Generar valor social, económico y humano

5 Conceptos Los procesos de transformación implican cambios legales También cambios internos que son más críticos que los legales Es necesario tener claridad en el sentido de propósito: Misión y visión Foco en las necesidades de los clientes Colaboradores La figura legal es un medio no un fin

6 Contexto del negocioEstrategiaOrganización Equipo directivo y Consejo de administración Debemos preguntarnos Análisis de ambiente en el que se desenvuelve el negocio Exploración de distintas alternativas de figuras legales ¿Hacia dónde vamos? ¿Cuál es el propósito del cambio de figura legal? ¿Cuál es nuestra cadena de Valor? ¿En dónde vamos a competir y cómo? ¿Cuál es la estrategia de Negocio? ¿Qué nuevas capacidades necesitan desarrollarse? ¿Qué procesos necesitan desarrollarse o hacer reingenierías? ¿Quién hace qué dentro de la organización? ¿Cómo nos aseguramos de tener el mejor equipo directivo para el crecimiento? ¿Cuál es la estructura y roles del consejo de administración? ¿Cómo implementamos mejores prácticas de gobierno corporativo?

7 VISIÓN HABILIDADE S ALINEAMIENTO RECURSOS PLAN DE ACCION Existen 5 etapas para la verdadera transformación El reto está en alinearlas para lograr una transformación completa y verdadera Etapas

8 VISIÓN HABILIDADE S ALINEAMIENTO RECURSOS PLAN DE ACCION HABILIDADE S ALINEAMIENTO RECURSOS PLAN DE ACCION VISIÓN ALINEAMIENTO RECURSOS PLAN DE ACCION VISIÓN HABILIDADE S RECURSOS PLAN DE ACCION VISIÓN HABILIDADE S ALINEAMIENTO PLAN DE ACCION VISIÓN HABILIDADE S ALINEAMIENTO RECURSOS ETAPAS RESULTADO TRANSFORMACIÓN CONFUSIÓN ANSIEDAD CONFLICTO FRUSTRACIÓN PASOS EN FALSO Fuente: Salvador Alva, Empresa Admirada: La Receta

9 Actuar muy de cerca con las autoridades Establecer un responsable directo del proceso Contratar algún consultor de apoyo en el proceso Definir los costos adicionales (capital mínimo, reportes, información, visitas de inspección, etc.) Conciencia de ser un ente regulado y sus implicaciones Modificaciones en la estructura (Control Interno, AI, Riesgos, etc.) Gobierno corporativo Implicaciones

10 Construcción Institucional Construcción Corporativa Construcción Emprendedora ¿Se cumplió la hipótesis?

11 Conclusiones El proceso de transformación es un camino hacia el crecimiento y desarrollo de las organizaciones Ayuda a la generación de valor económico, social y humano Acceso a financiamiento de la banca y mercados Fomenta la transparencia y el uso de bases de información crediticia Participa en la bancarización de los segmentos populares, logrando: Regulación especializada Evitar sobreendeudamiento Acceso a mayores servicios Conocimiento del cliente

12 Proceso de transformación de figura legal en instituciones de microfinanzas Javier Fernández Cueto Compartamos Bogotá, Colombia a 31 de agosto de 2012


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