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© AIS 2002- 2012 G r o u p Indicadores de Desempeño de la Banca de Desarrollo Índice ALIDE La Habana, Mayo de 2006.

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1 © AIS G r o u p Indicadores de Desempeño de la Banca de Desarrollo Índice ALIDE La Habana, Mayo de 2006

2 © AIS G r o u p © AIS Agenda Objetivos del proyecto Motivación del proyecto Propuesta Metodología Plan de trabajo Situación actual Perspectiva a futuro

3 © AIS G r o u p © AIS Desarrollar un marco teórico y un instrumento de evaluación mediante la definición de indicadores específicos para : -Productividad y rentabilidad -Costos de operación -Cumplimiento de mandato La aplicación del instrumento de evaluación desarrollado, sobre un grupo piloto de bancos, asegurando la factibilidad y oportunidad de los distintos indicadores seleccionados. Objetivos del proyecto

4 © AIS G r o u p © AIS Agenda Objetivos del proyecto Motivación del proyecto Propuesta Metodología Plan de trabajo Situación actual Perspectiva a futuro

5 © AIS G r o u p © AIS Motivación del proyecto No existe un método generalizado de medición del desempeño, excepto en su comportamiento como pura entidad financiera -Las IFD son instrumentos de la política de desarrollo de un país – la diversidad de estas políticas conlleva también la diversidad de formas de operar de la banca de desarrollo -El objetivo primordial de la banca de desarrollo es el de promover el desarrollo socio-económico de un país, sector, o área geográfica – que es diferente del de la banca comercial Es necesario desarrollar una metodología basada en argumentos teóricos y prácticos y de fácil aplicación que: -Sirva como herramienta para una mejor gestión de los bancos de desarrollo y que ayude a identificar las mejores prácticas y a diseñar acciones para aplicarlas. Se requiere una evaluaci ó n global de los m ú ltiples objetivos de la banca de desarrollo, que tenga en cuenta la diversidad de los bancos.

6 © AIS G r o u p © AIS Agenda Objetivos del proyecto Motivación del proyecto Propuesta Metodología Plan de trabajo Situación actual Perspectiva a futuro

7 © AIS G r o u p © AIS La utilización del análisis de envolvente de datos (DEA) para la obtención de las eficiencias relativas y la creación de la frontera de eficiencia de las IFD, con el objetivo final de identificar las mejores practicas en el colectivo para diseminarlas. La propuesta de familias de indicadores de desempe ñ o que recojan distintos aspectos m á s detallados de la acci ó n de las IFD, con el prop ó sito de determinar el perfil de indicadores para cada entidad. La recopilación de información de indicadores parciales para profundizar en el análisis. - Se desarrollará con la participación de los consultores locales con el apoyo de los bancos, facilitando su labor con una herramienta de recogida de datos. La elaboración del análisis DEA y el desarrollo de un análisis descriptivo basado en los indicadores para un grupo piloto de entidades, lo que asegurará la viabilidad técnica de la propuesta. El proyecto se lleva a cabo en el ámbito de ALIDE con la participación de un comité de desarrollo. Propuesta

8 © AIS G r o u p © AIS Agenda Objetivos del proyecto Motivación del proyecto Propuesta Metodología Frontera de eficiencia Indicadores de desempeño Plan de trabajo Situación actual Perspectiva a futuro

9 © AIS G r o u p © AIS Definición de la eficiencia relativa: El análisis de envolvente de datos (DEA) utiliza múltiples inputs y outputs para comparar la eficiencia relativa de dos o más procesos, calculando la mejor colección de ponderaciones para cada proceso. Las unidades eficientes establecen una frontera de desempe ñ o eficiente ideal. DEA - eficiencia relativa Frontera de eficiencia Proceso InputsOutputs Suma Ponderada de Outputs Eficiencia relativa = Suma Ponderada de Inputs DEA permite comparar lo que actualmente está produciendo una unidad con lo que podría estar produciendo dado un nivel de recursos, con el fin de establecer como referencia su desempeño eficiente ideal, y las posibles minimizaciones de inputs, y mejoras en su desempeño.

10 © AIS G r o u p © AIS Metodología DEA El análisis de envolvente de datos (DEA) es una técnica basada en la programación lineal que se utiliza para la medición del desempeño relativo de múltiples unidades organizacionales cuando el proceso de producción presenta una estructura multi-input / multi-output. donde u k = peso del output k v l = peso del input l y kj = cantidad del output k utilizado por la unidad j x lj = cantidad del input l utilizado por la unidad j Frontera de eficiencia

11 © AIS G r o u p © AIS Contribución al desarrollo - Dependencia +Sostenibilidad RELACIÓN INVERSA ENTRE LA CONTRIBUCIÓN AL DESARROLLO Y EL GRADO DE DEPENDENCIA O RENTABILIDAD Las IFD traspasan una mayor o menor parte de sus utilidades a sus clientes en forma de productos más ventajosos o cubrir a un número mayor de ellos. TENDENCIA A LA FRAGILIDAD ECONÓMICA Esta IFD está contribuyendo al desarrollo, pero a un coste económico en términos de mayor dependencia de fondeo. + Dependencia - Sostenibilidad Además de encontrar la frontera de eficiencia, DEA permite analizar la situación relativa de todas las IFD en el cumplimiento del objetivo común de contribuir al desarrollo... Frontera de eficiencia Frontera de eficiencia para las IFD Frontera de eficiencia

12 © AIS G r o u p © AIS Contribución al desarrollo - Dependencia +Sostenibilidad EVOLUCIÓN POSITIVA DESDE LA INEFICIENCIA Esta IFD partía de una situación de clara ineficiencia en el cumplimiento de los tres ejes, pero evoluciona favorablemente en dos de ellos. TENDENCIA A LA COMERCIALIZACIÓN Esta IFD está evolucionando hacia una mayor robustez económica, pero al coste de una menor contribución al desarrollo. + Dependencia - Sostenibilidad... y hacer un seguimiento a su evolución en el tiempo. Frontera de eficiencia t+1 t t t t Frontera de eficiencia – evolución de las IFD Frontera de eficiencia

13 © AIS G r o u p © AIS Aplicación para la medición de eficiencia de las IFD El análisis de DEA para las IFD: - Permite comparar las eficiencias relativas de los bancos de desarrollo en el cumplimiento del objetivo común de promocionar el desarrollo económico. - Ofrece valiosa información para la identificación de las líneas de mejora de las IFD menos eficientes respecto a sus modelos más apropiados. La contribución de las IFD al desarrollo económico se puede realizar a través de dos canales: - Promocionando la acumulación de capital y estimulando el aumento de empleo (teoría neo-clásica del crecimiento de Solow). - Promocionando las innovaciones técnicas que aumentan la productividad (teoría del crecimiento endógeno). Frontera de eficiencia

14 © AIS G r o u p © AIS Datos Frontera de eficiencia Financiamiento activos fijos materiales Coste de personal Subvenciones Perdidas insolvencia Coste de fondeo Número de empleados Coste operacional Multi-inputs Proceso Creación de empleo Financiamiento activos fijos inmateriales Multi-outputs La intensidad de cada perfil de outputs se puede realizar a más o menos intensidad de inputs.

15 © AIS G r o u p © AIS Agenda Objetivos del proyecto Motivación del proyecto Propuesta Metodología Frontera de eficiencia Indicadores de desempeño Plan de trabajo Situación actual Perspectiva a futuro

16 © AIS G r o u p © AIS Indicadores de desempeño La diversidad de las IFD necesariamente implica la definición de indicadores multidimensionales que permitan capturar la esencia de la banca de desarrollo con sus diferentes particularidades, tanto en su actividad inmediata como en las consecuencias de su actividad, y así poder evaluar su desempeño. Los indicadores deben ser la base para una herramienta de gesti ó n estrat é gica de los bancos de desarrollo que ayude a una optimización continua del modo de actuación de estas entidades, para hacer su existencia más robusta y su cumplimiento de objetivos más satisfactorio.

17 © AIS G r o u p © AIS Análisis de costos y dependencia Productividad y rentabilidad Familias de indicadores de desempeño Indicadores de desempeño Provisión de servicios financieros a segmentos excluidos Contribución al desarrollo económico Eficiencia institucional (cumplimiento de mandato) Rentabilidad Solvencia Productividad.... Índice de dependencia Costes operativos.... Presencia del segmento objetivo Atención al segmento objetivo... Fomento inversión proyectos I+D Fomento inversión grandes proyectos...

18 © AIS G r o u p © AIS Análisis de costos y dependencia Productividad y rentabilidad Familias de indicadores Dependencia - Aportaciones de fondos del Estado y organismos internacionales – vía garantías, préstamos blandos y donaciones a fondo perdido Análisis de costos – eficiencia operativa Calidad de la cartera y solvencia – calidad de la cartera Rentabilidad – sostenibilidad a largo plazo Parámetro de interés Medida del input necesario para conseguir los resultados Condición necesaria Importante para la sostenibilidad futura, pero no un objetivo en sí mismo Grado de prioridad Provisión de servicios financieros a segmentos excluidos Grado de necesidad – presencia del segmento Prioridad – prioridad del segmento para la IFD Caracterización de clientes – atención al segmento objetivo Caracterización de productos – diseño de productos adecuados Cobertura – % del segmento objetivo con acceso a servicio Aceptación - % del segmento objetivo usuario (total y por servicio) Objetivo principal Medida de éxito de la banca de desarrollo Contribución al desarrollo económico Superación de barreras de acceso al capital Fomento a la inversión de proyectos de I+D (alto riesgo) Fomento a la creación de nuevas empresas Fomento a la inversión de grandes proyectos Canalización de financiación de actividades de sensibilidad social Objetivo principal Medida de éxito Familias de indicadores de desempeño Indicadores de desempeño

19 © AIS G r o u p © AIS Oportunidad de los indicadores financieros Indicadores de desempeño IndicadorMedida de desempeñoInterés banco comercial Interés banco desarrollo ROERetorno sobre capitalEsencialIndicativo ROARentabilidad activosEsencialIndicativo Índice y ratio de moraMedidas de pérdidas por insolvenciaEsencialImportante Ratio de eficienciaCte. operativo entre margen financieroEsencialImportante Empleo generadoMedida de nuevos empleosIndicativoEsencial Financiación de activos fijos materiales Inversión en este apartadoIndicativoEsencial Financiación de activos fijos inmateriales Inversión en este apartadoIndicativoEsencial Fondos a grandes proyectos Proyectos de inversiónImportanteEsencial Fondos para actividad de sensibilidad social Inversión de responsabilidad socialImportanteEsencial

20 © AIS G r o u p © AIS Agenda Objetivos del proyecto Motivación del proyecto Propuesta Metodología Plan de trabajo Situación actual Perspectiva a futuro

21 © AIS G r o u p © AIS Debate de propuesta inicial Definición de indicadores de desempeño Cómputo de resultados para grupo piloto Presentación final del Índice Alide Presentación de la propuesta inicial de indicadores Consultor principal Participación en el debate inicial de idoneidad de indicadores (ALIDE e IFD) ALIDE, IFDs, consultores nacionales Feb06 Propuesta de enfoque y propuesta inicial de indicadores Fechas Revisión de indicadores y documentación Debate inicial Debate posterior Gestión de proyecto Contribución a la definición final de indicadores (ALIDE e IFD) May06 Propuesta final de indicadores a computar Herramienta de recogida de datos Resolución de dudas y actualización de documentación Cómputo de Índice ALIDE (DEA e indic.) Gestión de proyecto Cómputo de las familias de indicadores (consultores) Nov06 Informe final -Definición final de indicadores y de Índice ALIDE -Resultados para grupo piloto de IFD Presentación de la propuesta final de indicadores Dic06 Presentación final -Desarrollo del proyecto -Resumen de enfoque final -Resumen de resultados Entregables Plan de trabajo

22 © AIS G r o u p © AIS Agenda Objetivos del proyecto Motivación del proyecto Propuesta Metodología Plan de trabajo Situación actual Perspectiva a futuro

23 © AIS G r o u p © AIS Situación actual Reunión de inicio del Proyecto Reuniones de seguimiento semanales Entrega de la primera versión: método de evaluación e indicadores de desempeño Recepción de comentarios y propuestas Entrega consensuada de la segunda versión de los indicadores de desempeño. Bancos invitados para el piloto: BNCR (CR), NAFIN (Mex), BNDES (Br); COFIDE (Pe), Ciudad (Arg) Herramienta de recogida de datos AVANCE Selección de los consultores locales Consenso con los consultores sobre las variables factibles Colección de los datos para asegurar la viabilidad y computar los resultados de un universo de 15 IFD Cómputo de los resultados de DEA para las 15 IFD y discusión con los consultores locales Elaboración del análisis descriptivo de los indicadores de desempeño y discusión con los consultores Entrega de la versión final de los indicadores de desempeño PENDIENTE

24 © AIS G r o u p © AIS Agenda Objetivos del proyecto Motivación del proyecto Propuesta Metodología Plan de trabajo Situación actual Perspectiva a futuro

25 © AIS G r o u p © AIS Perspectiva a futuro El instrumento de evaluación del desempeño puede servir como plataforma para nuevos proyectos de gran interés: El desarrollo de una entidad calificadora -El análisis en profundidad de la información recopilada permitirá una evaluación precisa de los bancos de desarrollo paralelo a la calificación de agencias Herramientas para la mejora de la gobernabilidad -Una mejor coordinación entre las políticas publicas y la orientación de los bancos de desarrollo Sistemas de información para el control de los riesgos -El control del riesgo requiere modelos y herramientas informáticas especializadas que pueden ser desarrolladas y compartidas en la comunidad de la banca de desarrollo

26 © AIS G r o u p © AIS ABRIGO Pero nunca después me sentí tan a salvo tan al abrigo como cuando empezaba a dormirme bajo la colcha de retazos y la lluvia poderosa cantaba sobre el techo de zinc Mario Benedetti El Baquiano y los suyos Nombres propios Viento del exilio Gracias por su atención


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