¿Cómo aportar valor al negocio por medio de una gestión efectiva de los riesgos? Adopte un enfoque de gestión integral de riesgos empresariales que permita.

Presentación del tema: "¿Cómo aportar valor al negocio por medio de una gestión efectiva de los riesgos? Adopte un enfoque de gestión integral de riesgos empresariales que permita."— Transcripción de la presentación:

1 ¿Cómo aportar valor al negocio por medio de una gestión efectiva de los riesgos?
Adopte un enfoque de gestión integral de riesgos empresariales que permita evaluar y administrar las incertidumbres que la empresa enfrenta a medida que crea valor PRESENTACIÓN DE SERVICIOS GESTIÓN DE RIESGOS EN ENTIDADES FINANCIERAS

2 Objeto del documento Este documento está diseñado para orientar a las entidades financiera en el proceso de instrumentación de un modelo de gestión integral de riesgos. En tal sentido, se resumen los siguientes aspectos: Desafíos del contexto actual de negocio. Imperativos a considerar. Enfoque metodológico para la gestión integral de riesgos. Sobre IMR Consulting. Sobre nuestro enfoque de servicio de Gestión de Riesgos y Cumplimiento. Algunos clientes de la industria que confían en nuestra red de profesionales. Información de contacto y curricula.

3 Desafíos del contexto actual de negocio
La actual crisis financiera ha obligado a los bancos de todo el mundo a tener una visión más crítica de cómo gestionar el riesgo, y a la vez ha puesto de manifiesto algunas debilidades en la gestión del mismo en toda la industria de servicios financieros dando lugar a mayores presiones por parte de los organismos de control y regulación Alta dinámica y turbulencia en el contexto vigente y proyectado Mayor demanda de gobernabilidad, transparencia y flexibilidad Control de riesgos, y monitoreo de las actividades Incremento continuo de la complejidad de los procesos y mayores demandas de control sobre los mismos

4 Imperativos a considerar
Manejar en forma simple los escenarios de mercado, estructuras organizativas y procesos complejos. Lograr un equilibrio entre los riesgos del negocio y el aseguramiento de la fluidez y beneficios de las operaciones. Optimizar los procesos de control y seguimiento de las operaciones de negocio. Mantener alineados los procesos de negocio, las operaciones y las tecnologías de soporte cumpliendo con las regulaciones de la industria. Mantener alineados la estrategia, los procesos, las personas, tecnología y conocimiento, con el propósito de evaluar y administrar las incertidumbres que la entidad enfrenta a medida que crea valor.

5 Enfoque metodológico para la gestión integral del riesgos
La Administración del Riesgo Empresarial (ERM, por sus siglas en inglés) es una disciplina estructurada que, bajo un enfoque integral y orientado a procesos, permite a la organización: Administrar todos los riesgos y oportunidades de negocios claves maximizando el valor del accionista. Eliminar las tradicionales barreras de funciones, divisiones, departamentos o culturas durante el proceso de administración y mitigación de riesgos. Un resultado importante de la adopción de ERM es que el riesgo se extiende más allá de la visión tradicional (peligros financieros y asegurables) para abarcar la amplia variedad de riesgos a los que puede estar expuesta la organización.

6 Enfoque metodológico para la gestión integral del riesgos (cont.)
ORIENTACIÓN A LA CONSECUCIÓN DE OBJETIVOS EMPRESARIALES Estrategia Objetivos a alto nivel, alineados con la misión de la entidad y dándole apoyo Operaciones Objetivos vinculados al uso efectivo de recursos Información Objetivos de fiabilidad de la información suministrada Cumplimiento Objetivos relativos al cumplimiento de leyes y normas aplicables Establecimiento de objetivos Identificación de eventos Evaluación de riesgos Respuesta al riesgo Actividades de control Información y comunicación Supervisión y mejora continua Riesgos Operacionales Riesgos de Reputación Riesgo Regulatorio Riesgo Transaccional Riesgos de Información y TI Riesgos Financieros Riesgos nuevos / emergentes ENFOQUE INTEGRAL Y COMPONENTES INTERRELACIONADOS VISION INTEGRAL DE LOS RIESGOS EMPRESARIALES ERM

7 Enfoque metodológico para la gestión integral del riesgos (cont.)
ERM está intrínsecamente ligado a la estrategia empresarial y orientado a la mejora continua Optimización del Mapa de Riesgos Definición del Mapa de Riesgos Estructura de Gestión de Riesgos Medición, Monitoreo y Respuesta ERM Estrategia de riesgo: De la misma forma en que la estrategia de negocio indica la dirección del negocio, una estrategia de riesgo provee de una guía para las actividades de riesgo dentro de la compañía. Se puede establecer el tono para actividades de gestión de riesgos agresivas o conservadoras, dictar cómo las actividades de medición y monitoreo pueden ser desarrolladas y entregar “una visión precisa” requerida por la administración y la dirección. De hecho, es la estrategia de riesgo la que entrega la espina dorsal para incluir la ERM dentro de la cultura del negocio. Estructura de riesgo: La estrategia de riesgo debería ser ejecutada por la estructura de riesgo. La estructura considerará los roles y responsabilidades para administrar el riesgo. Ellos también definirán, tanto responsabilidades, como claras líneas de reporte, las que darán poder a los gerentes para actuar dentro de límites definidos ligados al apetito de riesgo. La efectiva integración de estas estructuras exige que el Directorio desarrolle la propiedad del esfuerzo y demuestre su fuerte compromiso con él. Para alcanzar este compromiso, el Directorio necesitará tanto educación como el aseguramiento continuo de que ERM está entregando valor. Optimización de Riesgos: Las organizaciones entienden su estrategia, han identificado sus riesgos, han definido las interrelaciones de aquellos riesgos dentro de un mapa de riestos (o cartera / portafolio de riesgos) y han tomado decisiones preliminares sobre cuáles los riesgos requieren una mayor atención administrativa. Optimizar el mapa de riesgos incorpora el concepto de opción; es decir así como un inversionista ajusta la mezcla de inversiones en base a objetivos definidos para riesgo y retorno, un gerente de riesgo elige entre tácticas para administrar riesgos basados en el apetito de la entidad para el riesgo y su habilidad para absorberlo. Estas opciones pueden incluir agregar controles o limites para los riesgos que pueden exceder el apetito de riesgo de la entidad. Dichas opciones también pueden incluir la reducción de costos relacionado a controles excesivos o tomar acciones para expandir los riesgos en áreas en donde existen controles que proporcionan una capacidad de riesgo adicional. Así el gerente debe equilibrar continuamente el costo/beneficio de tomar dicha acción con la necesidad de optimizar el riesgo en la organización. Mediante la aplicación de variadas tácticas, los administradores de riesgos pueden comenzar a afectar el desempeño corporativo y de tal modo afectar el valor del accionista. La optimización de riesgo es un proceso iterativo y continuo: cuando una táctica es implementada, otras deberían ser reevaluadas. Medición y Monitoreo para Aumentar el Valor: En este punto del proceso, todas las acciones relacionadas a la ERM deberían haber tenido un impacto en la organización. Medir y monitorear estas acciones ahora comienza a ser necesario, como un medio continuo de entender y reportar el status e impacto de los riesgos. Muchas organizaciones están ideando formas para desarrollar estas actividades en toda la empresa y a nivel de procesos. ESTRATEGIA DE RIESGO

8 Sobre IMR Consulting Somos una firma de Consultoría con fuerte compromiso hacia la mejora y desarrollo de las operaciones de nuestros clientes reflejado en el logro de mayores beneficios y resultados substanciales y perdurables. Tenemos una visión integral de los procesos de cambio que incluye la gente, y la cultura de nuestros clientes así como una alta integración de tres áreas de experiencias: Estrategia y Desempeño Corporativo, Procesos de Negocio, y Sistemas y Tecnologías de Información (TI). Nuestro enfoque de servicio de Gestión de Riesgos y Cumplimiento se orienta a brindar asesoramiento, acompañamiento metodológico y/o asistencia para responder a las demandas del negocio en dicho ámbito. A continuación les brindamos mayor información al respecto.

9 Sobre nuestro enfoque de servicio Gestión de Riesgos y Cumplimiento
En lo referente a nuestra práctica de Gestión del Riesgo y Cumplimiento, aplicamos la experiencia y conocimientos de nuestros profesionales, entre otros, en los siguientes campos de actuación: Riesgos Operacionales y Transaccional.es. Asistencia profesional en la instrumentación de programas y soluciones informáticas de soporte para la Prevención de Lavado de Dinero de acuerdo a los marcos regulatorios imperantes. Definición e implementación de áreas de gestión de riesgos incluyendo su organización, normas, procedimientos y procesos así como definición, implementación y automatización de controles y planes de mitigación y respuesta ante contingencias. Auditorías operativas de procesos, incluyendo realización de diagnósticos y actividades de evaluación sobre los riesgos de negocio así como la revisión y rediseño de procesos críticos buscando su optimización desde la visión operativa y de riesgos. Definición e instrumentación de modelos y mejores prácticas para la gestión de riesgos y el control interno incluyendo el diseño e implementación de sus componentes (por ejemplo controles manuales y automáticos, matrices de riesgo, por mencionar algunos). Riesgos de Información y TI. Minimización del riesgo inherente al uso de TI como soporte de las actividades de negocio por medio de servicios profesionales en el ámbito de Integridad de Aplicaciones, Segregación de Funciones, Seguridad y Privacidad Informática, Continuidad del Negocio y Recuperación ante Desastres, Cumplimiento con requerimientos regulatorios y/o de control, implementación de mejores prácticas y estándares (ejemplos son CObIT, ISO 27000, entre otros). Auditorías operativas de sistemas y tecnologías de información incluyendo trabajados de diagnóstico técnico y funcional a nivel de arquitectura e infraestructura tecnológica, sistemas de aplicación, tecnologías de información y redes de comunicación.

10 Algunos clientes de la industria que confían en nuestra red de profesionales
Servicios financieros y Seguros Banco BI Creditanstalt Banco Bisel Banco de Tierra del Fuego Banco Galicia Bank Boston NA Bolsa de Comercio de Bs. As. BOVESPA CEI Citicorp Holdings Corp. Metropolitana de Finanzas HSBC La Buenos Aires La Franco Argentina ACE Seguros AIG – La Meridional Mercantil Andina Santander Río Seguros MAPFRE Seguros Royal Sun Alliance (RSA) Orígenes Zurich Metlife Argentina L’Union de Paris Prosegur LibertiySeguros NACIÓN Fideicomisos S.A. Provincia Seguros

11 Información de contacto
Av. Julio A. Roca 610, 8° Piso B C1067ABO Ciudad de Buenos Aires Argentina. Tel: (54 11) Andrés Menini Cel: ( ) Rosendo Rubiero Cel: ( ) Alejandro Indarte Cel: ( )

12 Andrés Menini Socio Gerente
En sus más de dieciocho años como consultor en empresas de primera línea, primero en Andersen y actualmente en IMR & asociados ha desarrollado principalmente proyectos de consultoría operativa, análisis estratégico, implementación de sistemas, productividad, cambio organizacional, logística, y balanced scorecards. Participó activamente en proyectos en empresas en Argentina, Chile, Brasil, Bolivia, Puerto Rico, Estados Unidos y Rusia. Resumen de Actuación profesional. A continuación se detallan algunos los principales ámbitos en los que ha desarrollado su experiencia profesional: Rediseño de procesos e implementación de sistemas integrados (ERP, comercial y producción). Fusión e integración de empresas incluyendo reingeniería integral procesos y mapa de sistemas. Rediseño de organización y procesos incluyendo, entre otros, procesos administrativos, abastecimiento corporativo y operacionales. Desarrollo e implementación de múltiples proyectos de “Gestión Orientada a Procesos” (GOP) y rediseño de procesos incluyendo alineamiento con el modelo de gestión FUNDIBEQ. Definición de modelos de costeo y determinación de precios. Identificación de ahorros en los procesos de comerciales, operativos y administrativos y definición de los indicadores de gestión en una empresa de gas envasado Identificación de iniciativas de mejora y definición del cuadro de mando integral (balanced scorecard). Alineamiento del sistema de control interno con la norma Sarbanes-Oxley. Definición e instrumentación de modelos y prácticas de Administración de Riesgos Tecnológicos, Continuidad del Negocio y Recuperación ante Desastres.

13 Rosendo Rubiero Socio Gerente
Consultor con más de dieciocho años de experiencia incluyendo el gerenciamiento de numerosos proyectos desarrollados en compañías de primera línea de distintos países. Entre 1993 y 2002 trabajó en Arthur Andersen, retirándose como Gerente Senior; desde el 2002 hasta 2007 en iLatina Business Services donde se desempeñó como Director de Consultoría, reportando al Presidente y dueño de la compañía; y desde 2008 a la actualidad como socio fundador de IMR & Asociados. Participó activamente en proyectos en empresas en Argentina, Chile, Brasil, Bolivia, Puerto Rico, Estados Unidos y Rusia. Resumen de actuación profesional. A continuación se detallan algunos los principales ámbitos en los que ha desarrollado su experiencia profesional: Diseño organizacional, análisis y rediseño de procesos operativos y logísticos, entre otros, e implementación de sistemas integrados (ERP, comercial y producción). Fusión e integración de empresas incluyendo reingeniería integral procesos y mapa de sistemas. Diseño e implementación del Sistema de Gestión de Operaciones (incluye actualizaciones posteriores) así como de modelos de Planeamiento Integrado. Diseño de modelos de aseguramiento y control de la calidad de los proveedores incluyendo experiencia en análisis y estratificación de proveedores y contratistas. Diseño, desarrollo y/o implementación de sistemas como soporte de los procesos clave de negocio incluyendo desarrollo e implementación de reportes de control de gestión y desempeño corporativo. Análisis de costos de estructura y de localización de funciones. Facilitación del cambio en el proceso de implementación de un centro de servicios compartidos en uno de los mayores grupos multimedia de la Argentina.

14 Alejandro Indarte Gerente de Consultoría de Negocios y Eficiencia de TI
Consultor con más de 10 años de experiencia con fuerte visión de negocio, orientación a resultados, capacidad de liderazgo y sólida formación tecnológica y metodológica. Carrera profesional desarrollada principalmente como miembro de reconocidas firmas de consultoría multinacionales (Arthur Andersen y Ernst & Young) en diversas industrias y organizaciones tanto en el país como en el exterior. Acreditada experiencia en consultoría, auditoría y dirección de proyectos tecnológicos en compañías de la industria farmacéutica, energía, entidades financieras y de seguros, compañías de telecomunicaciones y retail. Resumen de actuación profesional. A continuación se detallan algunos los principales ámbitos en los que ha desarrollado su experiencia profesional relativa a TI: Asesoramiento en gestión y alineación estratégica de las tecnologías de información y comunicación (TICs) incluyendo evaluación de necesidades de integración de servicios de sistemas y comunicaciones (Share Services) y conducción de proyectos en dicho ámbito. Dirección y Gestión de Proyectos (pe. incluyendo proyectos tecnológicos, desarrollo de soluciones de software, implementación de soluciones para gestión de la performance de los negocios incluyendo Business Intelligence y Balanced Scorecard, Sistemas de Información Geográfica, entre otros). Diseño e implementación de Soluciones Tecnológicas y Arquitecturas de Seguridad (pe. segmentación de redes, arquitectura de firewalls, sistema de detección y protección de intrusos). Asesoramiento en Seguridad de la Información y Protección de Datos (pe. Revisión de configuraciones, Hacking ético, desarrollo de normas, procedimientos y estándares de seguridad). Instrumentación de Estándares y Mejores Prácticas (pe. basados en los modelos CObIT, ISO 17799, ITIL, entre otros). Definición e instrumentación de modelos y prácticas de Administración de Riesgos Tecnológicos, Continuidad del Negocio y Recuperación ante Desastres. Asesoramiento e instrumentación de modelos y prácticas de cumplimiento de TI con marcos normativos / regulatorios (pe. Normas del Banco Central, Sarbanes-Oxley, Lavado de Dinero, entre otros).

15 Consultor Especialista de Industria Antecedentes relativos a Prevención de Lavado del Dinero
Antecedentes Profesionales Trainee en el Harris Trust & Saving Bank, Chicago, Illinois, USA; | Trainee en el Citibank N.A., Buenos Aires; Secretario de Redacción de “El Político”, Buenos Aires; Representante de Business International Corp. (NY); Asesor de la Secretaría de Información Pública de la Presidencia de la Nación; Director de la Cámara Argentina de Casas y Agencias de Cambio, Buenos Aires, Argentina Director de la Federación Interamericana de Casas de Cambio Síndico Titular del Mercado de Futuros y Opciones de Buenos Aires (MERFOX), Asociado a la Bolsa de Comercio de Buenos Aires, Argentina Integrante de la Comisión de Uso Indebido de la Banca, Asociación de Bancos de la República Argentina (ABRA) Asesor Legal de la Cámara Argentina de Casas y Agencias de Cambio (CADECAC); Presidente, Comisión Directiva, Automóvil CLUB Argentino, Mercedes, BA; 2002- Conjuez, Suprema Corte de Justicia de la Provincia de Buenos Aires, Actividad Académica (aspectos más relevantes) Profesor en cursos sobre Régimen Legal de Cambios, Asociación de Abogados de Buenos Aires, ; Profesor en cursos sobre Régimen Legal de Bancos y Cambios, Asociación Argentina de Estudios Fiscales 1996-; Miembro del Consejo Editorial de “Alert Publications Inc.”, Editores de Money Laundering Alert y Alerta de Lavado de Dinero; Miami, USA, 2000- Miembro del Consejo Académico del “Instituto de Práctica Forense”, Buenos Aires, Miembro Consultor del ICEPS (Institute for Criminal Economic Penal Studies),

16 Consultor Especialista de Industria (cont
Consultor Especialista de Industria (cont.) Antecedentes relativos a Prevención de Lavado del Dinero Actividad Académica (aspectos más relevantes) – cont. Presidente (designado en Noviembre de 2007) de la Fundación Argentina para el Estudio y Análisis de la Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (FAPLA)2004-; Docente del Postgrado en Lavado de Dinero de la Pontificia Universidad del Salvador (convenio con ABAPPRA) Octubre 2003- Docente en el Postgrado para la Prevención del Blanqueo de Capitales; Universidad de Salamanca – FELABAN, 2004- Docente en el Curso de Actualización en Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del terrorismo, Escuela de Post Grado, Facultad de Derecho y Ciencias Sociales, Universidad de Buenos Aires (convenio UIF) Miembro Fundador y Secretario de la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, Instituto de Estudios Economía y Delito; Facultad de Ciencias Económicas, Universidad de Buenos Aires; Marzo 2008- Publicaciones y conferencias (ejemplos más relevantes en diferentes años) “Ley de Blanqueo y la Ley de Lavado de Dinero , Tratados y Convenciones Internacionales”; Seminarios La Ley en asociación con Thompson Reuters, Buenos Aires, 6 de Marzo de 2009 Presidente, Cumbre Internacional en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo; Universidad Austral, Buenos Aires, Abril de 2008 Disertante “GAFISUD AML/CFT Training Workshop for Regulators of Money Services Businesses”; International Law Enforcement Academy, Lima, Peru, Mayo 29 – 31st, 2007, Disertante: “Lavado de Dinero”; I Congreso Argentino e Iberoamericano de Derecho Bancario – V Congreso de Aspectos Legales de las Entidades Financieras”; Lomas de Zamora, Buenos Aires, 28 y 29 de Junio de 2007 Disertante: “Lavado de Dinero: El Desafío de la Década”; I Seminario Sobre Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del terrorismo; Encuentro Regional; Montevideo, Uruguay; Septiembre 14 y 15, 2007;