Oportunidades de Financiamento para las Instituciones de Microfinanzas Isabelle Barrès Directora de Desarrollo Estratégico Microfinance Information eXchange, Inc. (MIX) El Financiamiento para las instituciones de Microfinanzas, Red Centroamericana de Microfinanzas y Banco Mundial, 24 de Febrero del 2006

2 Introducción Resumen Institucional del MIX Definiciones - Estandardización y transparencia de información en las microfinanzas MBB No. 11* Clasificación de los Proveedores de Fondos MIX Market – Tecnología para transparentar el mercado de IMFs y proveedores de fondos Ejemplos de perfiles de Proveedores de Fondos e instituciones de microfinanzas (IMFs) Análisis de Indicadores Resumen Final * Basado sobre formularios para una encuesta preparada por MIX, CGAP, y ADA para el simposio de KfW en 2004

3 Microfinance Information eXchange Visión del la Organización: Ser el recurso líder para datos de desempeño de instituciones de microfinanzas al nivel mundial Apoyada por: CGAP, Citigroup Foundation, Deutsche Bank Americas Foundation, Open Society Institute, Omidyar Foundation, y Rockdale Foundation MIX Publica el MicroBanking Bulletin y produce las listas de las IMFs líderes en la revista del BID Microempresa Americas

4 Estandardización y Transparencia en América Latina Estandardización: Creación de un consenso sobre términos e indicadores para crear la base de la medición y comparación de desempeño Transparencia: La revelación e aumento de información relevante y comparable para: Los gerentes de IMFs en la toma de decisiones El seguimiento de desempeño por terceros El aumento de inversión

5 Criterio para Clasificar a los Proveedores de Fondos (Inversionistas y Donantes) Visión del la Organización Tipo de IMF financiada Nivel de madurez de la IMF financiada Instrumentos Moneda

6 Proveedores de Fondos potenciales interesados en todo tipo de IMFs, pero bancos e instituci o nes financiarías no bancarias tienen mas elecciones Tipo de IMFInversionistas y Donantes Potenciales Institutión financiaria no bancaria (39 inversionistas y donantes): AIM ; Alterfin; Calvert Foundation; Cordaid; DB MDF; Dexia Microcredit Fund; DID – Fonidi; DID – Parternship; DOEN; FIG ; HTF ; I&P Développement ; Incofin ; LFP; Luxmint – ADA; MicroVest; NOVIB; Oikocredit; PCG ; responsAbility Fund; SIDI; TDF; TFSF; CreSud; Etimos; ICCO; Kolibri; PlaNet Finance Fund; Rabobank; ACCION Gateway; AfriCap; DEG; Impulse; LABF; ProCredit Holding; PROFUND; SGIF; ShoreCap Intl.; Unitus Banco (33 inversionistas y donantes): ACCION Gateway; AfriCap; AIM; Alterfin; Calvert Foundation; Cordaid; DB MDF; DEG; Dexia Microcredit Fund; DID – Fonidi; DID – Parternship; DOEN; FIG ; HTF; I&P Développement ; Impulse ; Incofin ; LABF; LFP; Luxmint – ADA; MicroVest ; NOVIB; Oikocredit; PCG ; ProCredit Holding; PROFUND; responsAbility Fund; SGIF; ShoreCap Intl.; SIDI; TDF; TFSF; Unitus Cooperativa de ahorros y crédito (30 inversionistas y donantes): AIM; Alterfin; Calvert Foundation; Cordaid; DB MDF; Dexia Microcredit Fund; DID – Fonidi; DID – Parternship; DOEN; FIG; HTF; I&P Développement ; Incofin ; LFP ; Luxmint – ADA; MicroVest; NOVIB; Oikocredit; PCG ; responsAbility Fund; SIDI; TDF; TFSF; CreSud; DID – Guarantee; Etimos; ICCO; Kolibri; PlaNet Finance Fund; Rabobank ONG (29 inversionistas y donantes): AIM ; Alterfin; Calvert Foundation; Cordaid; DB MDF; Dexia Microcredit Fund; DID – Fonidi; DID – Parternship; DOEN; FIG; HTF; Incofin; Luxmint – ADA; MicroVest; NOVIB; Oikocredit; PCG; SIDI; TDF; CreSud; Etimos; ICCO; Kolibri; PlaNet Finance Fund; Rabobank; AfriCap ; Impulse ; LABF ; Unitus; I&P Développement ; LFP; responsAbility Fund; TFSF; ACCION Gateway; DEG; ProCredit Holding; PROFUND; SGIF; ShoreCap Intl. Banco rural (19 inversionistas y donantes): AIM ; Calvert Foundation; Dexia Microcredit Fund; DID – Fonidi; DID – Parternship; DOEN; Incofin; MicroVest; Oikocredit; SIDI; Etimos; ICCO; PlaNet Finance Fund; Rabobank; Unitus; I&P Développement;; responsAbility Fund; TFSF; ShoreCap Intl.

7 Proveedores de Fondos interesados en invertir en IMFs con potencial, aunque aun no sean sostenibles Cordaid; Kolibri; Calvert Foundation; DID – Fonidi; Oikocredit; I&P Développement; CreSud; DB MDF; Luxmint - ADA DID – Parternship; Incofin; MicroVest; Unitus; TFSF; Cordaid; TDF; Kolibri; Impulse; SGIF; DID – Guarantee; BIO ; IFC ; Calvert Foundation; DID – Fonidi; Oikocredit ; Etimos ; ICCO ; I&P Dév.; responsAbility Fund; HTF; PCG ; CreSud; FMO ; MIF/IADB; USAID Credit Guarantees AIM; Dexia Microcredit Fund; DID – Parternship; DOEN; Incofin; MicroVest;; SIDI; PlaNet Finance Fund; Rabobank; Unitus; TFSF; ShoreCap Intl.; Alterfin; Cordaid; FIG; NOVIB; TDF; Kolibri; AfriCap; Impulse; LABF; LFP; ACCION Gateway; DEG; ProCredit Holding; PROFUND; SGIF; DID – Guarantee; ANF ; AWF Development Debt; BIO ; CAF; IFC; OTI Tier 1: Autosuficiencia financiera, madura Tier 2: Casi autosuficiencia financiera, joven Tier 3: Casi autosuficiencia operativa, joven o nueva

8 Muchos Proveedores de Fondos ofrecen financiamiento en moneda local, sobre todo cuando se trata de capital CapitalPréstamosGarantíasDonacionesAsistencia Técnica (AT) USDEuroOtra moneda dura* Moneda local** * Otra moneda dura: si diferente de USD o Euro; ** Moneda local: si no una moneda dura

9 Nueva Tecnología: MIX Market MIX Market (Mercado Virtual de las Microfinanzas): Creado en las Naciones Unidas antes ir a CGAP y luego al MIX Un Nuevo Mercado Transparente Demanda: Perfiles de 614 instituciones de microfinanzas, Oferta: 74 proveedores de fondos, Facilitación: 121 organizaciones y empresas que facilitan el mercado (redes, calificadoras etc).

10 Más Información sobre Inversionistas y Donantes potenciales: perfiles de oferta del MIX Market

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12 Tiene acceso a detalles sobre inversiones disponibles y a formularios electrónicos para aplicación de fondos

13 Mejoran sus posibilidades de atraer financiamiento y promocionan a su IMF con el MIX Market

14 Importancia de las Notaciones NivelRequeridos Nivel 1 Información General Nivel 2 Nivel 1 y Datos sobre el Alance (2 anos seguidos mínimo) Nivel 3 Niveles 1-2 y Datos Financieros (2 anos seguidos mínimo) Nivel 4 Niveles 1-3 y Estados Financieros Auditados (estados financieros auditados por 2 anos seguidos mínimo, incluyendo la opinión del auditor y las notas) Nivel 5 Niveles 1-4 y Datos Ajustados (por ejemplo, notación/evaluación)

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20 Resultados Crecimiento de perfiles de IMFs de más de 600% desde el lanzamiento en 10/2002 Cientos de usuarios por día, miles de usuarios por mes Nuevas relaciones y conexiones entres IMFs, donantes, inversionistas e otros actores en el mercado de microfinanzas

21 Desafíos en Centroamérica ¿Como responder a la escasez de información de IMFs Centroamericanas? Una alianza con REDCAMIF para la transparencia del sector regional Una alianza con Katalysis Relaciones directas con IMFs transparentes y con las IMFs que requieren fondos

22 ¿Como Participar? Solicitar estos servicios de su red Contactar al MIX directamente Averiguar de los otros servicios gratuitos de información del MIX (MicroBanking Bulletin, Informes Personalizados etc.)

23 Microfinance Information Exchange Gracias por su atención Datos de Contacto MIX Renzo Martinez, Analista - América Latina Microfinance Information eXchange (MIX) Isabelle Barrès, Directora de Desarrollo Estratégico Microfinance Information eXchange (MIX)