INVERSURA GOBIERNO CORPORATIVOINVERSURA Abril de 2002

Grupo líder en seguros en Colombia, con ingresos totales de US$500 millones (0.6% del PIB) y utilidades de US$20 millones en el año 2001 Sus filiales, son compañías lideres en cada uno de los sectores de la industria de los seguros: Vida, Salud, Daños, Autos y Riesgos del Trabajo Sus accionistas son Suramericana de Inversiones (80,5%) y Munich Re (19,5%) Inversura

Código de Gobierno Corporativo Inspirado en los principios de la OECD sobre Gobierno Corporativo Resolución 275 del año 2001 de la Superintendencia de Valores de Colombia Antecedentes

Estructura JUNTA DIRECTIVA GRUPOS DE INTERÉS ACCIONISTAS ADMINISTRACIÓN

Código de Gobierno Corporativo JUNTA DIRECTIVA GRUPOS DE INTERÉS ACCIONISTAS ADMINISTRACIÓN

Derechos de los accionistas Relaciones con los accionistas Funcionamiento de las asambleas Revisor Fiscal Principios de equidad e igualdad Accionistas

Código de Gobierno Corporativo JUNTA DIRECTIVA GRUPOS DE INTERÉS ACCIONISTAS ADMINISTRACIÓN

Actuar en representación de los intereses de los accionistas, haciendo extensiva su atención hacia los clientes, los empleados, los proveedores y la comunidad. Junta Directiva Misión

10 miembros (5 principales y 5 suplentes) 6 miembros vinculados directamente con los accionistas 4 miembros totalmente independientes No hay presencia de funcionarios Diferentes especialidades y competencias Importante dedicación de tiempo Junta Directiva Constitución

Auditoría y Finanzas Desarrollo y Compensación Asuntos de la Junta Junta Directiva Comités

Gobierno: Seguimiento Código de Buen Gobierno, supervisar comunicaciones y transparencia de gestión. Alta Gerencia: Selección, evaluación, remuneración, sustitución y plan de sucesión Junta Directiva Responsabilidades

Negocio: Orientar y revisar la estrategia, fijar las metas y velar cumplimiento de las políticas de control Control: Integridad de la información Ética: Identificar y manejar los conflictos de interés Junta Directiva Responsabilidades

Informarse adecuadamente y actuar de buena fe Velar por los intereses de la Sociedad y de sus accionistas Trato equitativo a los diferentes grupos de accionistas Garantizar cumplimiento leyes y código de ética Ejercer su criterio en forma independiente Junta Directiva Principios Actuación Directores

Código de Gobierno Corporativo GRUPOS DE INTERÉS ACCIONISTAS ADMINISTRACIÓN JUNTA DIRECTIVA

Proveedores, clientes, acreedores, competencia, comunidad y gobierno Reconocer y asegurar sus derechos Fomentar su participación en la creación de riqueza y trabajo Compartir información relevante Veedor: Coordina la relación de cada grupo de interés con la sociedad Protocolo: Mecanismos para mantener y mejorar las relaciones con cada grupo de interés de la sociedad Grupos de Interés Elementos

Código de Gobierno Corporativo GRUPOS DE INTERÉS ACCIONISTAS ADMINISTRACIÓN JUNTA DIRECTIVA

Para la Sociedad es tan importante la manera en la que se obtienen resultados, como los resultados mismos. Se debe velar por los bienes de la Sociedad, de los clientes y de la comunidad como si fueran propios… Todas las relaciones de la Sociedad con los diferentes grupos de interés se caracterizan por postulados de transparencia, confianza y desarrollo mutuos. Código de Ética Principios

No realizar negocios con personas o empresas que observen un comportamiento contrario a las leyes, la ética y las buenas costumbres. Practicas comerciales según principios de sana competencia Solicitudes atendidas de manera oportuna y conforme a la ley y a los contratos respectivos Decisiones comerciales basadas en criterios de negocio y no influidas por regalos Obrar con buena fe, lealtad y diligencia, velando por los intereses de la Sociedad. Código de Ética Normas Generales