Razón, Justificación e Implementación de los Sistemas AML-CTF III Conferencia Internacional ALC-CFT - Julio 2007 Roger Bonet – Grupo Eniac Más allá del Cumplimiento: Copyright 2007 by Eniac – Derechos reservados Consideraciones Económicas y Organizacionales

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac Reguladores Institución Financiera Gremios Nacionales Gremios Internacionales Mercado Organismos Internacionales Dedicados Organismos Internacionales No Dedicados Entes Privados Internacionales Entes Privados Nacionales Regulaciones Tribunales Policías ONU, OEA, BM, CAF, BID, FMI GAFI, Egmont Basilea, ICC, Wolfsberg, TI Asociaciones IIA Reguladores

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac LA UNIDAD DE PREVENCIÓN Y CONTROL DE LC/FT Apoyo Administrativo UPC-LC/FT Análisis y Supervisión de Operaciones Prevención y Control Planificación, Estadísticas y Análisis Estratégico Gerente de la Unidad Entrenam Analista BP Analista Junta Directiva Comité de Prevención y Control Oficial de Cumplimiento

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac Temas Organizacionales Unidad de Prevención y Control de LC-FT Comité de Cumplimiento Auditoría Operación/Negocios Jurídico Recursos Humanos Tecnología Seguridad - Fraude Riesgo Cumplimiento General

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac Temas Organizacionales Conozca su Cliente KYC Operación/Negocios Recursos Humanos Seguridad - Fraude Tecnología PEP Instrumentos Monetarios Instrumentos Financieros Más allá de la Identificación  La conducta Operacional

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac Temas Organizacionales Conozca su Empleado KYE Recursos Humanos Operaciones Seguridad - Fraude Tecnología Nivel de Vida Clientes que Atiende Acceso a la Información

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac PEP, Corrupción y otras Menudencias ¿Qué? ¿Quién? ¿Cómo? ¿Dónde? ¿Cuánto? ¿Por qué? ¿Por cuánto tiempo?

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac Responsabilidad y Responsabilización ¿Hasta cuándo la responsabilidad? ¿Qué significa ser responsable? ¿Ante quién la responsabilidad? ¿Cómo compartir, delegar, asignar o transferir la responsabilidad? ? ?

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac El Sistema Integral de Cumplimiento AML-CTF Satisfacer los requerimientos de los Reguladores Proteger a la Dirección y a la Gerencia Crear Memoria Institucional Desarrollar los Recursos Humanos Explicar el pasado, vigilar el presente y anticipar el futuro OBJETIVOS Controlar su nicho de mercado por el conocimiento Habilitar la Responsabilización

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac El Sistema Integral de Cumplimiento AML-CTF Organización: Toda la Institución Memoria Institucional: Resguardar el Conocimiento Base de Datos: Orientación Forense Planes: Seguimiento y visibilidad Responsabilización: Toda la Institución ALCANCE Software: AML/CTF Evolutivo Flexible Escalable Software: AML/CTF Evolutivo Flexible Escalable Controles: La Base del Cumplimiento

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac El Sistema Integral de Cumplimiento AML-CTF Registro Detección Gestión de Casos Análisis Formación Planeación Controles Reporte Cargas PROCESOS CENTRALES

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac El Enfoque de Riesgo Riesgos Operativos Riesgos de Incumplimiento Riesgos Internos de la UdC Riesgos de Calificación Riesgos Organizacionales ¡Controles! ¡ Planes de Contingencia! ¡Controles! ¡ Planes de Contingencia!

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac (118) 9375 Flujo Neto Flujo Neto Acumulado (118) (43)50 ROI …………………………………………………… % 1% 57% Ingresos (Ahorros) Ahorros Mitigación de Riesgo Reputacional ………………… Ahorros Mitigación Riesgo de Incumplimiento ………………. Ahorros en Operación UdC …………………………………….. Multas de Reguladores Costo de Resolución de Observaciones Costos indirectos por mayores exigencias delRegulador Probabilidad de Evento Campaña Publicitaria de Recuperación Reputacional Personal Distribución de Documentos Desembolsos (Inversión) Organización Hardware+Software+Implementación Año1Año 2Año 3 Análisis de la Inversión en el Sistema Integral de Prevención y Control USD

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac Beneficios más allá del Cumplimiento Conozca su Cliente Conozca su Empleado La organización que aprende La disciplina del buen gobierno y del cumplimiento Conocer nuestro Negocio Capacidad de Advertencia Verificación de los datos Validación de Procesos

IDAED – Jul 2007 Copyright 2007 by Eniac Eniac Conclusiones La Responsabilización es fundamental para el éxito y su impulsor es la UdC El Sistema integral AML-CTF no es un sistema sencillo La UdC debe imbricarse claramente en el contexto organizacional con excelentes relaciones y comunicaciones La estrategia AML-CTF es también una estrategia hacia la integración, el gobierno y el desarrollo corporativos Hay demasiado en riesgo y en beneficios para dejarlo al azar El Sistema integral AML-CTF es una excelente inversión

Razón, Justificación e Implementación de los Sistemas AML-CTF III Conferencia Internacional ALC-CFT - Julio 2007 Roger Bonet – Grupo Eniac Más allá del Cumplimiento: Copyright 2007 by Eniac – Derechos reservados Consideraciones Económicas y Organizacionales