OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES VENTA DE DIVISAS CLIENTE (Compra) BANCO (Vende) CLIENTE BANCO CLP Ingresan CLP Salen USD Factor T/C Vendedor Posición de Cambios del Banco disminuye. USD
OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES COMPRA DE DIVISAS CLIENTE (Vende) BANCO (Compra) CLIENTE BANCO USD Ingresan USD Salen CLP Factor T/C Comprador Posición de Cambios del Banco aumenta. CLP
OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES CANJE DE DIVISAS (Cambio de denominación misma moneda) CLIENTE BANCO CLIENTE BANCO USD efectivo (billetes) USD (transferencia electrónica) Ingresan USD (billetes) Salen USD (TRF electrónica) Factor No Aplica Posición de Cambios del Banco: Sin movimiento
OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES ARBITRAJE DE DIVISAS CLIENTE BANCO CLIENTE BANCO USD efectivo (billetes) EUR (transferencia electrónica) Ingresan USD (billetes) Salen EUR (TRF electrónica) Factor: Paridad USD/EUR Posición de Cambios del Banco: Aumenta: USD Disminuye EUR
Posición de Cambios Internacionales Aumenta por las COMPRAS Retornos de Exportación Liquidación de Créditos Externos Compras por Arbitrajes Compras a turistas (Casa de Cambio) Disminuye por la VENTAS Coberturas de Importación Pago de Créditos Externos Ventas por Arbitrajes Ventas a turistas (Casa de Cambio)
Cálculo de Posición de Cambios Cada moneda tiene su Saldo (Cuenta Conversión) Saldo inicial Menos Ventas Más Compras Saldo Final Para calcular la Posición de Cambios “expresada en USD”, se deben DIVIDIR los saldos por la Paridad a USD de la moneda. Una vez obtenidos todos los saldos en USD, recién se puede sumar.
Moneda EUR Como su PARIDAD con el USD es inferior a 1 se debe seguir la siguiente regla: De USD a EUR se debe multiplicar: Ej.: USD 1.000 x 0,90 = EUR 900 De EUR a USD se debe dividir: Ej.: USD 900 : 0,90 = USD 1.000