Gestión de Tesorería.

Presentación del tema: "Gestión de Tesorería."— Transcripción de la presentación:

1 Gestión de Tesorería

2 Fondos Interbancarios
Fondos Interbancarios Vendidos El banco tiene exceso de liquidez, por lo que este exceso lo vende a otra institución del sistema financiero. Registra los fondos interbancarios vendidos hasta un plazo de 8 días y las compras con pactos de reventa hasta un plazo de 30 días El BCE interviene y actúa como intermediario

3 Fondos Interbancarios Comprados
Registra los fondos obtenidos por la institución de las entidades que integran el sistema financiero nacional, para atender problemas transitorios de liquidez a plazos no mayores a 30 días. Se utilizan cuando una entidad necesita liquidez, por lo que se compra fondos a otra institución del sistema financiero.

4 REPOS Es una operación de crédito a corto plazo en la cual un intermediario financiero entrega al inversionista títulos a cambio de su precio actual Plazo mínimo: 1 día Plazo máximo: 29 días Tasa interés contractual: libre contratación en función del monto, plazo y situación del mercado.

5 REVERSE REPOS Cupo legal específico: sin límite
Forma de pago de intereses: al vencimiento Retención tributaria: 1% impuesto a la renta sobre el rendimiento REVERSE REPOS Un repo en reversa es la compra de un título a un precio dado con el compromiso de revender el mismo o su similar a un precio fijo en una fecha predeterminada o por demanda.

6 Plazo mínimo: 1 día Plazo máximo: 29 días Tasa interés contractual: libre contratación en función del monto, plazo y situación del mercado. Costos adicionales: ninguno. Cupo legal específico: sin límite Forma de pago de intereses: al vencimiento Retención tributaria: ninguna

7 Encaje Bancario Las leyes vigentes, obligan a las instituciones financieras a mantener en el Banco Central del Ecuador un porcentaje de los depósitos captados, como respaldo para los clientes depositantes del banco. Con la regulación el monto del encaje bancario aumenta del 2% al 4%.

8 Fondo de Liquidez Es un Fideicomiso mercantil de inversión, creado y constituido para atender las necesidades de liquidez de las instituciones financieras privadas sujetas a encaje La cantidad de dinero que debe dirigirse al denominado Fondo de Liquidez se elevo del 3% al 5% hasta septiembre del 2012 y 1% anual hasta llegar a 10%.

9 COSEDE Es una entidad cuyo objeto es el de administrar el sistema de seguro de depósitos de las instituciones del sistema financiero privado Monto de cobertura hasta $31000 por entidad Sus fondos estan conformados principalmente por:

10 El aporte inicial del fondo especial de la Agencia de Garantía de Depósitos,
El aporte que realizarán las instituciones financieras, El rendimiento de las inversiones y las utilidades líquidas de cada ejercicio anual del “Fondo del Seguro de Depósitos”, Las donaciones que reciba la Corporación del Seguro de Depósitos,

11 Los provenientes de préstamos o líneas contingentes obtenidos para el financiamiento de sus actividades, Los ingresos derivados del pago de multas por incumplimientos del régimen del seguro de depósitos; y, Los depósitos que no hubieren sido reclamados y que permanecieren inmovilizados por más diez (10) años

12 Gracias…