INDICADORES DE POSIBLES FRAUDES DENTRO DE UNA ORGANIZACIÓN

Presentación del tema: "INDICADORES DE POSIBLES FRAUDES DENTRO DE UNA ORGANIZACIÓN"— Transcripción de la presentación:

1 INDICADORES DE POSIBLES FRAUDES DENTRO DE UNA ORGANIZACIÓN
Seguridad Contra Fraudes INDICADORES DE POSIBLES FRAUDES DENTRO DE UNA ORGANIZACIÓN

2 Seguridad Contra Fraudes
Motivos Codicia Problemas financieros Venganza Poca lealtad Aburrimiento Cumplimientos de metas Oportunidad Falta de factores disuasivos Poca oportunidad de descubrimiento Areas grises en las reglas La gente comete fraudes cuando el motivo coincide con la oportunidad

3 RIESGOS DE PERSONAL Estilo Adm. Autocrático Estilo de vida costosos
Seguridad Contra Fraudes RIESGOS DE PERSONAL Estilo Adm. Autocrático Estilo de vida costosos Comportamiento inusual Actos ilegales Vacaciones no tomadas Compensación vinculada al rendimiento.

4 COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS

5 ALGUNOS COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS
EL EXITOSO Da la impresión de ser rico y tener éxito Alardea de tener todos los contactos correctos Habla con demasiado optimismo sobre los negocios futuros Alaba a los demás para hacerlos sentir importantes

6 COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS

7 COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS
EL MANIPULADOR Explota la ignorancias - enceguese a los demás con su ciencia Mantiene su puerta cerrada gran parte del tiempo Maneja ciertas cuentas (algunos clientes ) personalmente fuera del sistema principal. Controla cuidadosamente el acceso a cierto personal, cliente o proveedores.

8 COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS

9 COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS
LA CONCIENZUDA Mantiene a la gente fuera de su parcela Nunca sale de vacaciones Parece ser muy concienzuda(o) Solitaria (o) extraña (o) Si tiene todos los problemas esperen su regreso

10 COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS

11 COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS
LA IMPOSTORA Responde preguntas diferentes a las que le hacen No permite que nadie vea la imagen completa Pasa el paquete Dice lo menos posible a menos que se confronte con los hechos Ataca cuando se le pregunta de cerca por asuntos sobre los que preferiría no discutir. Usa tácticas retardadoras-siempre está a punto de salir para una reunión importante.

12 Seguridad Contra Fraudes
Casuística

13 Seguridad Contra Fraudes
ESTAFAS Y CUENTOS

14 En esta modalidad actúa más de un delincuente y consiste en
Seguridad Contra Fraudes Cuento de la cascada En esta modalidad actúa más de un delincuente y consiste en que siguen a una persona hasta un lugar poco concurrido o dentro de la agencia, para dejar caer de forma "accidental", un paquete que contiene supuesto dinero (balurdo). La víctima que lo ha visto, lo recoge pero aparece una segunda persona que también ha visto esta acción y le exige repartirse en parte iguales, Ante esta situación persuade a la víctima a que a cambio de que se quede con todo, le entregue lo que tiene de valor, logrando de esa manera consumar el delito.

15 Observación en forma permanente las colas.
Seguridad Contra Fraudes Recomendaciones Observación en forma permanente las colas. Sospechar cuando conversan en la cola y incrementar estado de alerta. Si observa dejar caer paquete, intervenir y pulsar.

16 Una persona vestida al estilo de un empleado de una entidad
Seguridad Contra Fraudes Cuento de la empleada bancaria Una persona vestida al estilo de un empleado de una entidad financiera observa los movimientos de los clientes dentro de una agencia, eligiendo a uno que tiene a simple vista una significativa suma de dinero y que ve apremiado en depositar. Acercándosele e identificándose como empleada de la entidad, identificándose inclusive con una tarjeta personal para reforzar su historia, ofreciéndole agilizar el depósito, solicitándole el dinero y documentos a la víctima. Posteriormente, hace que el cliente le espere en el hall, fingiendo ingresar y salir de las oficinas internas como si efectivamente fuera un empleado, desapareciendo con el dinero recibido en una distracción de la persona.

17 Saber que no se efectúa ninguna transacción fuera de ventanilla
Seguridad Contra Fraudes Recomendaciones Saber que no se efectúa ninguna transacción fuera de ventanilla Al detectar un cliente con uniforme parecido a los empleados , no dejarla de observar. Si detecta a persona con vestimenta parecida a empleados conversando en el hall, deberá intervenirla y pulsar.

18 Los delincuentes en grupo ingresan al local bancario y
Seguridad Contra Fraudes Hurto al escape o escamoteo Los delincuentes en grupo ingresan al local bancario y seleccionan a los clientes que portan objetos personales de valor o dinero en efectivo y uno de ellos, simulando estar en la cola lo sigue hasta la ventanilla, en donde mediante acciones inusuales como arrojar billetes al suelo, empujones deliberados, manchando el vestido, etc. Distraen la atención en sus pertenencias y dinero, aprovechando otro delincuente para sustraérselas. También ingresan a las oficinas interiores de los locales bancarios y distrayendo a los empleados sustraen especies y/o dinero del banco.

19 Solicite el apoyo policial.
Seguridad Contra Fraudes Recomendaciones Si detecta que personas sospechosas siguen en el interior de la agencia a clientes – intervenir. Solicite el apoyo policial. No permita que ninguna persona se acerque a la ventanilla donde ya hay un cliente atendiéndose.

20 INDICIOS PARA LA DETECCIÓN DE FRAUDES EN DOCUMENTOS
Seguridad Contra Fraudes INDICIOS PARA LA DETECCIÓN DE FRAUDES EN DOCUMENTOS

21 MEDIDAS DE SEGURIDAD EN
Seguridad Contra Fraudes MEDIDAS DE SEGURIDAD EN DOCUMENTOS Y VALORADOS

22 Seguridad Contra Fraudes
SEGURIDAD EN LOS DOCUMENTOS DE IDENTIDAD

23 Cuando solicitamos documentos de identidad ?
Seguridad Contra Fraudes Cuando solicitamos documentos de identidad ? Abrir cuentas, pagos de cheques, ordenes de pago. Diversas operaciones en ventanillas (cancelaciones depósitos retiros, duplicados de tarjetas, etc.) Solicitudes de crédito, tarjetas , préstamos personales ,etc.