Miércoles 11 de Febrero de 2014

Presentación del tema: "Miércoles 11 de Febrero de 2014"— Transcripción de la presentación:

1 Miércoles 11 de Febrero de 2014

2 Orden del día Junta de Asociados :
1.       Resultado del 9° Foro de Uniones de Crédito 2.       Estados Financieros al 31 de Diciembre 2014 3.       Eventos Regionales 2015 4.       Panel sobre las recientes modificaciones a las disposiciones de carácter general aplicables a las Uniones de Crédito emitidas por la CNBV, CONDUSEF, SHCP y demás autoridades. 5.       Ponencia: Lic. Juan Carlos Núñez Martínez “La Reforma Energética: ¿es el despegue de la economía mexicana?” 6.       Ponencia: C.P.C. Pablo Mendoza “ Las Reformas Fiscales 2015 y su impacto en las Uniones de Crédito “ 7.       Otros Asuntos

3 Estado de Resultados 9no Foro

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5 TOTAL DE UNIONES ASISTENTES TOTAL DE PARTICIPANTES
CONCEPTO 30/10/2014 21/10/2013 09/09/2012 TOTAL DE UNIONES ASISTENTES 43 42 TOTAL DE PARTICIPANTES 151 112 90 TOTAL DE PARTICIPANTES GOLF 21 19 TOTAL DE PATROCINADORES 4 TOTAL DE PROVEEDORES 12 9 10

6 Estados Financieros al 31 de Diciembre 2014

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10 Eventos Regionales 2015

11 22 de Mayo en Veracruz Unión Anfitriona
UNIÓN DE CRÉDITO DE GASOLINEROS, S.A. DE C.V.

12 31 de Julio Guadalajara

13 25 de Septiembre Sonora

14 Cursos

15 Cursos en línea

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17 Cursos Presenciales 2015

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20 Marzo Análisis y Calificación de Cartera. Chiu Hernández Consultores.
Mayo Mitigación de Riesgos. (Ing. Daniel Ortiz-LexisNexis) Ley de Protección de Datos. (Lic Mauricio Hernandez-Bufete Soni) Riesgo. (Lic. Fernando Cevallos-Control Risk) Junio Normatividad CNBV Impartido por funcionarios CNBV.

21 Próximas juntas: Junta de Consejo martes 14 de abril.
Junta de Asamblea y Asociados miércoles 15 de abril.

22 emitidas por la CNBV, CONDUSEF, SHCP
Panel sobre las recientes modificaciones a las disposiciones de carácter general aplicables a las Uniones de Crédito emitidas por la CNBV, CONDUSEF, SHCP y demás autoridades.

23 CUMPLIMIENTO DE DISPOSICIONES FISCALES EN PUERTA
DE ACUERDO A LA NUEVA LEGISLACION

24 CUMPLIMIENTO DE DISPOSICIONES FISCALES EN PUERTA
DE ACUERDO A LA NUEVA LEGISLACION Presentación ante el SAT a más tardar el 15 de febrero de 2015 la siguiente información sobre las personas a las que se les pagó intereses durante el ejercicio fiscal 2014: Nombre, R.F.C, Domicilio, Interés Nominal, Interés Real, tasa de interés promedio nominal y número de días de la inversión. (Art.55 LISR 2014) Proporcionar a más tardar el día 15 de febrero la información de los depósitos en efectivo (a partir de $15,000.00) que se realicen en las cuentas abiertas a nombre de la institución, así como de cheques de caja durante el ejercicio fiscal 2014.

25 A más tardar el 31 de enero de 2015 se debe emitir el comprobante y constancia de retenciones de contribuciones a través de CFDI. Se podrán emitir de manera anualizada. El Estado de Cuenta puede ser un comprobante siempre que cumpla con todas las características de un CFDI (RMF ) Envío de la Contabilidad Electrónica. Para dar cumplimiento formal al ingreso mensual de información contable, únicamente se enviará la balanza de comprobación y el catálogo de cuentas con el código agrupador del SAT que permita su interpretación. Adicionalmente, los contribuyentes deberán poder generar información electrónica de sus pólizas contables y auxiliares para entregarla al SAT, sólo cuando: El SAT ejerza facultades de comprobación directamente al contribuyente o a terceros relacionados (compulsas) El contribuyente solicite una devolución o realice una compensación. Sistema financiero así como personas morales y  físicas con ingresos acumulables en 2013 iguales o superiores a 4 millones de pesos iniciaran Enero de 2015 con esta obligación presentando a más tardar el 03 de marzo de 2015. (RMF , )

26 ATENCION DE REQUERIMIENTOS DE AUTORIDADES
PLAN DE MEJORA PARA LA DEBIDA ATENCION DE REQUERIMIENTOS DE AUTORIDADES

27 Debido a que en los últimos años el número de requerimientos a las Uniones de Crédito por parte de autoridades competentes se incrementó, la CNBV emprendió diversas acciones tanto en su organización como en su propio sistema SITIAA. La propia autoridad solicitó que las Uniones de Crédito implementaran un Plan de Mejora para atender los requerimientos en tiempo y forma, este plan se concreta a través del compromiso por parte de las Uniones a alcanzar metas en los plazos señalados por la misma CNBV. La CNBV de manera individual nos estableció metas con fechas y porcentajes, para lo cual los primeros resultados se deben tener al cierre de 2014 y, como mínimo presentar el avance al mismo plan.

28 PROGRAMA DE AUTOCORRECCION

29 Se emiten disposiciones que tienen por objeto establecer la forma, términos y procedimientos con respecto a los Programas de Autocorrección que presenten las entidades sujetas a supervisión de la CNBV. El Programa de Autocorrección se someterá a la autorización de la CNBV, en dicho programa se deben establecer las actividades que las Entidades se obligan a realizar para ajustar su operación al marco normativo y prevenir futuras irregularidades o incumplimientos. (DOF 20/10/14)

30 PREVENCION EN MATERIA DE LAVADO DE DINERO

31 I. PROFESIONALIZACION DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
II. SE FORTALECE EL PAPEL DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO III. EL PAPEL DE LA ALTA DIRECCIÓN IV. MANUAL DE PREVENCION DE LAVADO DE DINERO V. SISTEMAS AUTOMATIZADOS

32 Lic. Juan Carlos Núñez Martínez “La Reforma Energética:
Ponencia: Lic. Juan Carlos Núñez Martínez “La Reforma Energética: ¿es el despegue de la economía mexicana?”

33 “ Las Reformas Fiscales 2015 las Uniones de Crédito “
Ponencia: C.P.C. Pablo Mendoza “ Las Reformas Fiscales 2015 y su impacto en las Uniones de Crédito “

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