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Requisitos que deben cumplir las Instituciones Financieras conforme las Recomendaciones del GAFI y los Criterios de la Metodología de Evaluación GAFI-

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Presentación del tema: "Requisitos que deben cumplir las Instituciones Financieras conforme las Recomendaciones del GAFI y los Criterios de la Metodología de Evaluación GAFI-"— Transcripción de la presentación:

1 Requisitos que deben cumplir las Instituciones Financieras conforme las Recomendaciones del GAFI y los Criterios de la Metodología de Evaluación GAFI- FMI/BM Dr. ALBERTO RABINSTEIN Director del Programa de Posgrado de Prevención de Lavado de Activos de la Facultad de Derecho de la Universidad de Buenos Aires Caracas, Julio 2009.- Dr. ALBERTO RABINSTEIN Director del Programa de Posgrado de Prevención de Lavado de Activos de la Facultad de Derecho de la Universidad de Buenos Aires Caracas, Julio 2009.- V Conferencia Internacional Antilavado de Dinero y contra el Financiamiento del Terrorismo.

2 Documentos Internacionales: - Las 40 Recomendaciones del FATF/GAFI y las 9 Recomendaciones Especiales contra el FT. - Notas interpretativas - Glosario - La Metodología de Evaluación - Ejercicios de Tipologías GAFI

3 Se sustenta en las 40 + 9 Recomendaciones del FATF/GAFI. METODOLOGIA DE EVALUACION:

4 La Metodología de Evaluación del GAFI - FMI / BM. Metodología 2004 (250 criterios de evaluación –aproximadamente- entre CE y EA). Metodología 2004 (250 criterios de evaluación –aproximadamente- entre CE y EA). METODOLOGIA DE EVALUACION:

5 Herramienta: Autoevaluación – Consulta. Fuente: Estándares – Buenas prácticas. METODOLOGIA DE EVALUACION - PREVENCIÓN DE LA/FT- SECTOR PRIVADO METODOLOGIA DE EVALUACION - PREVENCIÓN DE LA/FT- SECTOR PRIVADO

6 Un número muy significativo de las 40 Recomendaciones del GAFI y algunas de las Recomendaciones Especiales, están direccionadas a las medidas que deben implementar las entidades financieras, en materia de prevención de LA/FT. METODOLOGIA DE EVALUACION - PREVENCIÓN DE LA/FT- SECTOR PRIVADO

7 A qué se alude en los documentos internacionales cuando se habla en sentido lato de Sector Financiero?

8 Bancario Valores Seguros Remisores de Fondos Previsional Cambiario SECTOR FINANCIERO (Subsectores)

9 Cuales son las Recomendaciones Internacionales aplicables al Sector Financiero?

10 RECOMENDACIONES GAFI - Metodología GAFI / FMI – BM Criterios esenciales R5 (CE 5.1 a 5.18) > Debida Diligencia del Cliente. R6 (CE 6.1 a 6.4) > Personas Políticamente Expuestas. R7 (CE 7.1 a 7.5) > Banca Corresponsal. R8 (CE. 8.1 a 8.2) > Uso de Nuevas Tecnologías. R9 (CE 9.1 a 9.5) > Utilización de Intermediarios o de Terceros

11 RECOMENDACIONES GAFI - Metodología GAFI / FMI – BM Criterios esenciales R10 (CE 10.1 a 10.3) > Conservación de la Documentación (período mínimo de cinco {5} años) R11 (CE 11.1 a 11.3) > Conceptualización de Operación Sospechosa. R13 (CE 13.1 a 13.4) > Reporte de Operaciones Sospechosas. R15 (CE 15.1 a 15.4) > Políticas y Procedimientos de Control Interno.

12 RECOMENDACIONES GAFI - Metodología GAFI / FMI – BM Criterios esenciales R19 (CE 19.2) > Información de operaciones económicas – umbral mínimo. R21 (CE 21.1 a 21.3) > Relaciones comerciales con personas de países que no aplican las Recomendaciones del GAFI. R22 (CE 22.1 a 22.2) >Sucursales y Subsidiarias en el exterior de las IF. R23 (CE 23.1 a 23.7) > Supervisión efectiva de las IF R25 (25.1 a 25.2) > Feedback general y especial.

13 Qué es el Riesgo?

14 GESTION DE RIESGOS ADMINISTRACION DEL RIESGO DEFINICION ECONOMICO-FINANCIERA DE RIESGO

15 Cuales son los riesgos a los que está expuesta una Entidad Financiera en esta materia?

16 Grado de riesgo de LA o FT de ciertos tipos de institución financiera o de cliente, producto o transacción. RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Metodología de Evaluación (Parte General)

17 Categorías de mayor riesgo. RIESGO DE LA/FT Metodología de Evaluación (Parte General) Medidas de Debida Diligencia intensificada o reforzada.

18 Clientes, operaciones y/o productos cuyo riesgo puede ser menor. RIESGO DE LA/FT Metodología de Evaluación (Parte General) (Medidas de Debida Diligencia simplificada o abreviada)

19 - Principio del Riesgo General. - Referencias al Riesgo Específico (R 5-9, R 15 y 22, R 23, otras recomendaciones). - Aplicación del Criterio en Función del Riesgo al FT. RIESGO DE LA/FT El criterio en función del riesgo. (Documento FATF/GAFI)

20 Que es la Función de Cumplimiento Normativo?

21 Sanciones: legales o reglamentarias, pérdida financiera material o pérdida de reputación. Alcance: leyes, reglamentaciones, normativa, estándares de autorregulación, códigos de conducta. FUNCION DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO - Riesgo de Cumplimiento de Normas.

22 Esta es una lucha que Sector Público y Privado deben librar o encarar en forma conjunta o bien como estamentos separados y aún contrapuestos?

23 Concientización ConocimientoCapacitación Coordinación y Cooperación

24 Cada uno de nosotros es aquello que hace todos los días. La excelencia es entonces, no un acto sino un hábito Aristóteles

25 Gracias por su atención albertorabinstein@gmail.com.-


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