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Requisitos que deben cumplir las Instituciones Financieras conforme las Recomendaciones del GAFI y los Criterios de la Metodología de Evaluación GAFI-

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Presentación del tema: "Requisitos que deben cumplir las Instituciones Financieras conforme las Recomendaciones del GAFI y los Criterios de la Metodología de Evaluación GAFI-"— Transcripción de la presentación:

1 Requisitos que deben cumplir las Instituciones Financieras conforme las Recomendaciones del GAFI y los Criterios de la Metodología de Evaluación GAFI- FMI/BM Dr. ALBERTO RABINSTEIN Director del Programa de Posgrado de Prevención de Lavado de Activos de la Facultad de Derecho de la Universidad de Buenos Aires Caracas, Julio Dr. ALBERTO RABINSTEIN Director del Programa de Posgrado de Prevención de Lavado de Activos de la Facultad de Derecho de la Universidad de Buenos Aires Caracas, Julio V Conferencia Internacional Antilavado de Dinero y contra el Financiamiento del Terrorismo.

2 Documentos Internacionales: - Las 40 Recomendaciones del FATF/GAFI y las 9 Recomendaciones Especiales contra el FT. - Notas interpretativas - Glosario - La Metodología de Evaluación - Ejercicios de Tipologías GAFI

3 Se sustenta en las Recomendaciones del FATF/GAFI. METODOLOGIA DE EVALUACION:

4 La Metodología de Evaluación del GAFI - FMI / BM. Metodología 2004 (250 criterios de evaluación –aproximadamente- entre CE y EA). Metodología 2004 (250 criterios de evaluación –aproximadamente- entre CE y EA). METODOLOGIA DE EVALUACION:

5 Herramienta: Autoevaluación – Consulta. Fuente: Estándares – Buenas prácticas. METODOLOGIA DE EVALUACION - PREVENCIÓN DE LA/FT- SECTOR PRIVADO METODOLOGIA DE EVALUACION - PREVENCIÓN DE LA/FT- SECTOR PRIVADO

6 Un número muy significativo de las 40 Recomendaciones del GAFI y algunas de las Recomendaciones Especiales, están direccionadas a las medidas que deben implementar las entidades financieras, en materia de prevención de LA/FT. METODOLOGIA DE EVALUACION - PREVENCIÓN DE LA/FT- SECTOR PRIVADO

7 A qué se alude en los documentos internacionales cuando se habla en sentido lato de Sector Financiero?

8 Bancario Valores Seguros Remisores de Fondos Previsional Cambiario SECTOR FINANCIERO (Subsectores)

9 Cuales son las Recomendaciones Internacionales aplicables al Sector Financiero?

10 RECOMENDACIONES GAFI - Metodología GAFI / FMI – BM Criterios esenciales R5 (CE 5.1 a 5.18) > Debida Diligencia del Cliente. R6 (CE 6.1 a 6.4) > Personas Políticamente Expuestas. R7 (CE 7.1 a 7.5) > Banca Corresponsal. R8 (CE. 8.1 a 8.2) > Uso de Nuevas Tecnologías. R9 (CE 9.1 a 9.5) > Utilización de Intermediarios o de Terceros

11 RECOMENDACIONES GAFI - Metodología GAFI / FMI – BM Criterios esenciales R10 (CE 10.1 a 10.3) > Conservación de la Documentación (período mínimo de cinco {5} años) R11 (CE 11.1 a 11.3) > Conceptualización de Operación Sospechosa. R13 (CE 13.1 a 13.4) > Reporte de Operaciones Sospechosas. R15 (CE 15.1 a 15.4) > Políticas y Procedimientos de Control Interno.

12 RECOMENDACIONES GAFI - Metodología GAFI / FMI – BM Criterios esenciales R19 (CE 19.2) > Información de operaciones económicas – umbral mínimo. R21 (CE 21.1 a 21.3) > Relaciones comerciales con personas de países que no aplican las Recomendaciones del GAFI. R22 (CE 22.1 a 22.2) >Sucursales y Subsidiarias en el exterior de las IF. R23 (CE 23.1 a 23.7) > Supervisión efectiva de las IF R25 (25.1 a 25.2) > Feedback general y especial.

13 Qué es el Riesgo?

14 GESTION DE RIESGOS ADMINISTRACION DEL RIESGO DEFINICION ECONOMICO-FINANCIERA DE RIESGO

15 Cuales son los riesgos a los que está expuesta una Entidad Financiera en esta materia?

16 Grado de riesgo de LA o FT de ciertos tipos de institución financiera o de cliente, producto o transacción. RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Metodología de Evaluación (Parte General)

17 Categorías de mayor riesgo. RIESGO DE LA/FT Metodología de Evaluación (Parte General) Medidas de Debida Diligencia intensificada o reforzada.

18 Clientes, operaciones y/o productos cuyo riesgo puede ser menor. RIESGO DE LA/FT Metodología de Evaluación (Parte General) (Medidas de Debida Diligencia simplificada o abreviada)

19 - Principio del Riesgo General. - Referencias al Riesgo Específico (R 5-9, R 15 y 22, R 23, otras recomendaciones). - Aplicación del Criterio en Función del Riesgo al FT. RIESGO DE LA/FT El criterio en función del riesgo. (Documento FATF/GAFI)

20 Que es la Función de Cumplimiento Normativo?

21 Sanciones: legales o reglamentarias, pérdida financiera material o pérdida de reputación. Alcance: leyes, reglamentaciones, normativa, estándares de autorregulación, códigos de conducta. FUNCION DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO - Riesgo de Cumplimiento de Normas.

22 Esta es una lucha que Sector Público y Privado deben librar o encarar en forma conjunta o bien como estamentos separados y aún contrapuestos?

23 Concientización ConocimientoCapacitación Coordinación y Cooperación

24 Cada uno de nosotros es aquello que hace todos los días. La excelencia es entonces, no un acto sino un hábito Aristóteles

25 Gracias por su atención


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