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FINANCIAMIENTO A LAS EXPORTACIONES MEXICO, D.F. OCTUBRE 2, 2006.

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Presentación del tema: "FINANCIAMIENTO A LAS EXPORTACIONES MEXICO, D.F. OCTUBRE 2, 2006."— Transcripción de la presentación:

1 FINANCIAMIENTO A LAS EXPORTACIONES MEXICO, D.F. OCTUBRE 2, 2006

2 ¿POR QUÉ EXPORTAR? La apertura de los mercados internacionales facilita a las empresas mexicanas iniciar nuevos negocios que derivan en las Exportaciones de sus productos al exterior. Las Exportaciones generan diversas ventajas, tales como: Aumento en las ventas Diversificación de clientes y, por tanto, del riesgo Incremento en la amortización de las inversiones Mayor competitividad en el mercado nacional

3 ¿PORQUÉ FINANCIAR LAS EXPORTACIONES? La incursión en los nuevos mercados puede implicar requerimientos de recursos en virtud de lo siguiente: Aumento en ventas Adecuaciones a los productos Incremento de inventarios (tanto de materia prima como de productos) Inversión en activos fijos Mayores plazos de venta Certificaciones internacionales

4 FUENTES DE FINANCIAMIENTO Existen diversos mecanismos para financiar las exportaciones, los cuales pueden ser a través de la operación misma de la empresa o por medio de fuentes externas. Reinversión de utilidades Inyección de capital (socios actuales o nuevos) ProveedoresClientes Instituciones financieras

5 FUENTES DE FINANCIAMIENTO FUENTES DE FINANCIAMIENTO Para definir o seleccionar la fuente de financiamiento se deben considerar y ponderar algunos factores, tales como: RiesgoCostoExigibilidadDisponibilidad

6 INTERMEDIARIOS FINANCIEROS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS En México existen diversos intermediarios financieros, bancarios y no bancarios, que apoyan el desarrollo del comercio exterior, entre los cuales se encuentran: bancos, sofoles, arrendadoras, factorajes, así como instituciones de crédito del gobierno federal, conocida como banca de desarrollo. Actualmente, las opciones de financiamiento a las empresas PYME, son amplias, destacando la especialización de las SOFOLES PYME, las cuales han estructurado diversos programas de apoyo a las empresas exportadoras directas o que forman parte de la cadena. Estos programas se desarrollan conjuntamente con la Secretaría de Economía y la banca de desarrollo (Bancomext y Nafin).

7 INTERMEDIARIOS FINANCIEROS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS Por otra parte, las empresas de factoraje y las arrendadoras se encuentran impulsando la cadena productiva a fin de incrementar las oportunidades de financiamiento a las empresas exportadoras y potencialmente exportadoras. La banca de desarrollo, especialmente BANCOMEXT, cuenta con diversos instrumentos, productos y servicios financieros para apoyar las actividades relacionadas con el comercio exterior.

8 MISION MISION Aumentar la competitividad de las empresas mexicanas y contribuir a la formación de los empresarios, con servicios financieros y promocionales, para que participen exitosamente en los mercados internacionales, así como promover la inversión nacional y extranjera

9 Primer Piso Primer Piso Asumiendo el riesgo de manera directa. Segundo Piso (Redescuento) Segundo Piso (Redescuento) Asumiendo el riesgo de bancos comerciales. Tercer Piso (FIRA, FONATUR) Tercer Piso (FIRA, FONATUR) Asumiendo el riesgo de fondos de fomento, quienes a su vez asumen el riesgo de bancos comerciales. Modalidades Operativas

10 CREDITO TRADICIONAL CREDITO TRADICIONAL CREDITO TRADICIONAL CREDITO TRADICIONAL SERVICIOS COLATERALES SERVICIOS COLATERALES SERVICIOS COLATERALES SERVICIOS COLATERALES SegurosSegurosSeguros Servicios de TesoreríaServicios de TesoreríaServicios de TesoreríaServicios de Tesorería Servicios Fiduciarios y AvalúosServicios Fiduciarios y AvalúosServicios Fiduciarios y AvalúosServicios Fiduciarios y Avalúos Capital de Trabajo y EquipamientoCapital de Trabajo y EquipamientoCapital de Trabajo y EquipamientoCapital de Trabajo y Equipamiento Ventas de ExportaciónVentas de ExportaciónVentas de ExportaciónVentas de Exportación Proyectos de InversiónProyectos de InversiónProyectos de InversiónProyectos de Inversión CREDITO NO TRADICIONAL CREDITO NO TRADICIONAL CREDITO NO TRADICIONAL CREDITO NO TRADICIONAL Factoraje InternacionalFactoraje InternacionalFactoraje InternacionalFactoraje Internacional Cartas de CréditoCartas de CréditoCartas de CréditoCartas de Crédito Garantías y AvalesGarantías y AvalesGarantías y AvalesGarantías y Avales Crédito CompradorCrédito CompradorCrédito CompradorCrédito Comprador Banca de InversiónBanca de InversiónBanca de InversiónBanca de Inversión BANCOMEXTBANCOMEXT Esquemas de Financiamiento para el Comercio Exterior

11 Apoyo Integral EquipamientoIndustrial Producción de BienesExportables Comercialización Ventas Compra Insumos Nacionales e Importados Producción de Insumos Nacionales

12 Destino:Apoyar las necesidades financieras que tienen las empresas para llevar a cabo sus actividades de producción, inventarios, importación y ventas. Monto:El equivalente en MN o USD a más de 900,000 UDIS* (USD 300 mil) Tipo Contrato:Crédito en Cuenta Corriente o Crédito Simple Beneficiarios:Empresas: Exportadoras, que sustituyan importaciones, Generadoras de Divisas, Importadoras de materias primas y Proveedoras de exportadores. % de Fto.:Hasta el 70% del valor de las Facturas, Pedidos o Contratos. Amortiz.:MN:Intereses mensuales o trimestrales y Capital al Vencimiento, hasta 180 días. USD: Intereses y Capital al Vencimiento, hasta 180 días. Garantías:Hipoteca Civil o Industrial, ó Fideicomiso de Garantía de Maquinaria y Equipo. Comisiones:De Apertura y en su caso, de Servicios Bancarios. Productos Financieros Tradicionales Capital de Trabajo

13 Productos Financieros Tradicionales Ventas de Exportación Destino:Financiar ventas de exportación directas o indirectas a plazo de hasta un año, o bien cuyos productos o servicios sustituyan importaciones. Monto:El equivalente a más de 900,000 UDIS* (USD 300 mil) Beneficiarios:Empresas Exportadoras o Generadoras de Divisas y Proveedores de Exportadores. % de Fto.:Hasta el 85% del valor de las facturas. Amortiz.:Al vencimiento de cada una de las facturas. Garantías:Cesión de Cuentas por Cobrar, notiificada y direccionada a Bancomext y/o Letra de Cambio o Aceptación Bancaria derivada de una CCI. Comisiones:De Apertura y en su caso, de Servicios Bancarios. * UDIS al día 10 de mayo de 2006.

14 Productos Financieros Tradicionales Ventas Largo Plazo Destino:Descontar Ventas de Largo Plazo del sector turismo, industrial y comercial, tales como: tiempos compartidos, tiempos completos o unidades inmobiliarias terminidas, incluyendo naves industriales. Monto:El equivalente a más de 900,000 UDIS* (USD 300 mil) Beneficiarios:Empresas propietarias del inmueble en los cuales se desarrolle el proyecto. % de Fto.:Hasta el 85% del valor comercial del tiempo compartido o tiempo completo, sin exceder del 95% del saldo insoluto de capital de la cuentas por pagar derivadas de las ventas de tiempos completos. Amortiz.:De acuerdo a la periodicidad de pagos establecida por el vendedor de las unidades. Garantías:Hipotecaria, Fideicomiso de Garantía sobre los inmuebles del proyecto, Cesión de Cuentas por Cobrar notificadas y direccionadas a Bancomext u otra garantía a satisfacción de Bancomext. Comisiones:De Apertura y en su caso, de Servicios Bancarios o de Prepago.

15 Productos Financieros Tradicionales Proyectos de Inversión Destino:Financiar proyectos de inversión para su adquisisción, implantación, ampliación o modernización de instalaciones productivas o bodegas, incluyendo maquinaria y equipo; Proyectos turísticos con afluencia de extranjeros; Construcción y equipamiento de naves industriales. Monto:El equivalente a más de 900,000 UDIS* (USD 300 mil) Beneficiarios:Empresas Exportadoras o que sustituyan importaciones, Proveedores de Exportadores y Desarrolladores u Operadores de Proyectos Hoteleros e Inmobiliarios. % de Fto.:Hasta el 50% del proyecto de inversión, tratándose de empresas y proyectos de nueva creación y hasta el 85% del proyecto de inversión para empresas en marcha. Amortiz.:Mensuales, trimestrales o semestrales, o bien, en función de los flujos esperados del proyecto o en términos del calendario de pagos. Garantías:Fideicomiso o Hipoteca Civil sobre Inmuebles y/o Hipoteca Industrial con Inmueble. Comisiones:De Apertura, de Compromiso, por Prepago y Pagos Anticipados de créditos y en su caso, de Servicios Bancarios.

16 Productos Financieros Tradicionales Equipamiento Destino:Adquisición de maquinaria y equipo nuevo o usado de origen nacional o de importación. Monto:El equivalente a más de 900,000 UDIS* (USD 300 mil) Beneficiarios:Empresas Exportadoras o que sustituyan importaciones; Proveedores de Exportadores; desarrolladores u operadores de proyectos hoteleros e inmobiliarios y Empresas que importen bienes de capital. % de Fto.:Hasta el 85% del valor de las facturas, sin incluir impuestos, transporte, seguro, instalación, etc. Amortiz.:Mensuales, trimestrales o semestrales, con pagos iguales y consecutivos de capital, a partir de la 1a. disposición. Garantías:Hipotecaria Civil sobre Inmuebles; Fideicomiso de Garantía sobre maquinaria y equipo y/o Hipoteca Industrial con Inmueble. Comisiones:De Apertura, de Compromiso, por Prepago y Pagos Anticipados de créditos y en su caso, de Servicios Bancarios.

17 Productos Financieros Tradicionales Garantías y Avales Destino:Garantizar obligaciones distintas a las de pago que asumen las empresas en sus actividades productivas o comerciales, tales como Standby y Garantás Independientes. Beneficiarios:Empresas Exportadoras, Importadoras, Generadoras de Divisas o que sustituyan importaciones; Proveedores de Exportadores y Empresas del Sector Público. % de Fto.:En función a los requerimientos específicos de la garantía a otorgar y al flujo de recursos de la empresa. Amortiz.:Hasta 1 día, una vez honrada la obligación. Garantías:Fideicomiso o Hipoteca Civil sobre Inmuebles; Hipoteca Industrial o cualquier otra a sitisfacción de Bancomext. Comisiones:De Apertura y en su caso, de Servicios Bancarios o de incumpliemnto de covenants.

18 Productos Financieros Tradicionales Garantía Líquida para el Impulso de Empresas Exportadoras - GLIEX Destino:Garantizar al banco comercial la falta de pago de sus acreditadas. Beneficiarios:Bancos comerciales que, con o sin fondeo de Bancomext, otorguen créditos nuevos a empresas exportadoras para Capital de Trabajo, para Ventas de Exportación y para Proyectos de Inversión. Empresas a Apoyar:Empresas exportadoras, directas o indirectas que, al momento de solicitar la garantía, tengan una calificación acumulada de A-1, A-2 o B-1 Inferior, según la metodología para calificación de cartera emitida por CNBV. Monto a Garantizar:Créditos CP: USD $1 millón de capital (Plazo máximo: 180 días). Créditos LP: USD $2 millones de capital (Plazo Máximo del crédito: 7 años). Cobertura:Cobertura sobre capital más intereses ordinarios de 50% para créditos sin garantías reales, y del 70% para créditos con garantías reales conforme a criterios de la CNBV. Comisiones:Se determina para cada banco previo a la firma del contrato de garantía, con base en la matriz de transición de cartera.

19 Productos Financieros No Tradicionales Financiamiento a Empresas Corporativas: Apoyar las necesidades de Capital de Trabajo de la empresa Tenedora o sus Subsidiarias. Sindicados: Apoyar las necesidades corporativas de financiamiento, como Capital de Trabajo, Proyectos de Inversión y Proyectos de Infraestructura. Garantías para Emisiones de Deuda: Gantizar o Avalar el pago de capital y/o intereses de la emisión de certificados bursátiles, para mejorar la calificación de Agencias Calificadoras a las emisiones bursátiles del sector privado. Estructurados: Apoyar a las empresas mexicanas a competir en Licitaciones Públicas Internacionales, cubriendo los costos de construcción, intereses, comisiones y otros gastos derivados de la ejecución del proyecto. Consolidación Financiera: Pago de pasivos derivados de créditos otorgados por instituciones financieras o reestructurar pasivos otorgados por Bancomext.

20 Servicios Financieros Crédito Comprador: Es el financiamiento que se otorga a los importadores de bienes y servicios mexicanos a través de un banco en el país del importador acreditado por Bancomext. Cartas de Crédito: Instrumento mediante el cual Bancomext a solicitud de su cliente se obliga a pagar a un tercero, contra la entrega de los documentos los cuales deben de cumplir con los términos y condiciones de la propia carta de crédito. Seguros Bancomext: Apoyar a las empresas mexicanas a cubrir el riesgo de ventas, tanto nacionales como de exportación. Fiduciario: Bancomext garantiza a sus clientes una confiable inversión y administración de su patrimonio a través de Fideicomisos, Mandatos, etc.

21 Servicios Financieros Mesa de Dinero: Permite obtener atractivos rendimientos, mediante compra-venta de títulos y valores en el Mercado de Dinero. Compra-Venta de Dinero: Facilita la conversión de las principales divisas, las cuales se transfirien sin costo para cubrir los compromisos financieros en México y el extranjero (mínimo USD$ 10,000). Inversiones en US Dólares: Inversiones de instrumentos denominados en dólares a corto y largo plazo, como Papel de Deuda, Papel Comercial, Eurobonos, etc. Forwards: Contrato para intercambiar Dólares contra Pesos en una fecha futura y a un tipo de cambio pactado en la fecha de concertación de la operación.

22 INTERMEDIARIOS FINANCIEROS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS BANCOS BanamexBansi BBVA-BancomerInteracciones Banca MifelInvex Banca AfirmeIxe Banco BanorteSantander BanregioScotiabank Inverlat Banco del BajíoVe por Mas HSBCSOFOLES Financiera Mercurio Hirpyme Monex Financiera

23 FINANCIAMIENTO A LAS EXPORTACIONES MEXICO, D.F. OCTUBRE 2, 2006


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