SERVICIOS DE ADQUIRENCIA BANCARIA

Introducción

Terminales Punto de Venta (TPV) Sistema de Cargos Automáticos (SCA)* Introducción Servicios Terminales Punto de Venta (TPV) Con este medio de pago, se instalará en el comercio una Terminal punto de venta para el débito de tarjetas (Débito y/o Crédito). Sistema de Cargos Automáticos (SCA)* El SCA consiste en instalar en una PC propiedad del comercio un programa para poder realizar el débito de transacciones por medio de lotes de operaciones, permitiendo al negocio realizar cargos periódicos a las tarjetas de los clientes. Comercio Electrónico (CE)* El servicio de comercio electrónico es una aplicación vía Web que ofrecerá al comercio la opción de vender sus productos a través de Internet, con cargo a tarjetas de crédito. *Estas aplicaciones solo funcionan para pagos con tarjetas de Crédito Descripción Los servicios de adquirencia bancaria consisten en que un Banco ofrezca a un comercio la instalación de terminales y/o dispositivos, para recibir pagos con tarjeta de crédito y/o débito de sus Clientes, a cambio de una tasa de descuento. En el caso de Banco Inbursa estas transacciones están dirigidas sólo a tarjetas de las marcas Visa y Mastercard, sin importar el banco al que pertenezca. Este medio de pago, representa varios beneficios para el comercio por ejemplo:   Tener un medio de pago alternativo al efectivo Una opción para incrementar las ventas de su negocio Minimizar el riesgo de manejo de efectivo en su negocio , etc. Participantes En el proceso de Adquirencia intervienen los siguientes participantes:   Banco Adquirente Institución Financiera que otorga las terminales o dispositivos para pago con tarjeta en el comercio Banco Emisor Institución Financiera que proporciona a los tarjetahabientes el medio de pago ( Banco al que pertenece la tarjeta) Comercio Negocio que solicita el servicio de recepción de pagos con tarjetas

Segmentos Potenciales Comercios con ventas al detalle o de servicios supermercados y tiendas de autoservicio: Gasolineras Escuelas Zapaterías Mueblerías Hoteles Renta de autos Restaurantes y bares Estéticas y Spas Clubes deportivos Cobros Masivos Ventas Telefónicas Logrando Recepción de tarjetas de crédito y o débito de las marcas VISA o MasterCard

Beneficios de la aceptación 62% 1. AUMENTO DE VENTAS Compras por impulso, los clientes no están limitados al efectivo que traen en la billetera Posibilidad de comprar productos de mayor precio, ya que pueden financiar sus compras o pagar en cuotas De los usuarios tienden a comprar mayor cantidad de productos cuando pagan con tarjeta de crédito o débito El emisor adquiere la deuda desde el momento en que la transacción es autorizada por lo que el pago al comercio está garantizado, lo que reduce los tiempos y costos de cobranza. 2. CONVENIENCIA Y GARANTÍA DE PAGO Las transacciones autorizadas se depositan rápidamente en su cuenta sin riesgo de tener que ir al banco o manejar efectivo El comercio elimina riesgos y pérdidas por robo, falsificación de moneda; así como pérdidas por cheques o billetes dañados. 3. CONTROL FINANCIERO Y CONTABLE Beneficios de reducción de tiempo y costo en arqueo de caja, conteo y resguardo de efectivo, preparación y registro de valores, seguros y cuentas incobrables El comercio puede ser más eficiente al tener un reporte de actividad en la terminal y un estado de cuenta detallado 80% 4. MAYOR RENTABILIDAD La alternativa de pagar en plazos, permite al comercio afiliado, vender productos de alto precio, logrando ventas de mayor margen de utilidad. La rentabilidad de los productos de débito y crédito son mayores gracias al ticket promedio mayor. Usuarios de tarjetas, indican que adquieren productos más caros o de mejores marcas cuando usan su tarjeta.

Terminales Punto de Venta

Terminales Punto de Venta Al instalar las terminales punto de venta, encontramos distintas aplicaciones para los usuarios, lo que facilita el servicio y la atención. Retail: La principal característica es el pago a través de Banda Magnética o CHIP de bienes y/o servicios por una cantidad exacta. Restaurante: Existen 2 modalidades: Pre-Propina: En esta aplicación, el cliente determina el porcentaje y puede solicitar el cargo de la propina al momento de solicitar la cuenta para firmar el voucher incluyendo la propina. Post-Propina: En esta aplicación, el cliente ingresa el porcentaje de la propina una vez que conoce el monto del consumo, posteriormente, el cajero ingresa el monto de la propina por la TPV. Hoteles / Bares / Renta de Autos: En esta aplicación la principal característica es que requiere una apertura de cuenta y por lo tanto, necesita también de un cierre, teniendo una restricción del disponible del tarjetahabiente, por el lapso entre la apertura y cierre. Servicomercios: Esta aplicación permite tener en una misma TPV varios Números de comercios y permite ingresar un Número de factura, además de hasta 5 productos relacionados con la venta.

REQUERIMIENTOS TÉCNICOS COMERCIOS QUE UTILIZAN ESTE TIPO DE TPV Tecnología en TPV MODELO DESCRIPCIÓN REQUERIMIENTOS TÉCNICOS COMERCIOS QUE UTILIZAN ESTE TIPO DE TPV OMNI 3750 Terminal fija conectada a línea telefónica comercial Línea telefónica analógica (sugerimos tener una línea telefónica por TPV) Contactos eléctricos Reguladores de energía Mueblerías Zapaterías Ferreterías Estéticas Spa Hospitales Escuelas Entre otros VX610 Terminal inalámbrica conectada a línea celular (GPRS)** SIM** Gasolineras Restaurantes Bares Hoteles Campos de Golf Clubes deportivos **La comunicación con tecnología GPRS se refiere a que una TPV esté conectada a una línea celular, por lo que deberás verificar que exista cobertura celular. (www.telcel.com)

Comisiones de TPV CONCEPTO IMPORTE* FRECUENCIA Afiliación e Instalación de una TPV $500.00 Cobro único a la apertura del contrato Cuota mensual por Mantenimiento de Servicio de Terminales Fija $250.00 Cobro mensual por TPV (a partir del 2do mes) Cuota mensual por Mantenimiento de Línea y Terminal inalámbrica. $400.00 Cuota mensual por TPV (a partir del 2do mes; sólo para VX610) Comisión Sobre Ventas (1% al 5%) variable Cobro diario sobre voucher mensual promedio Costo por operación $5.00 Sólo si voucher promedio mensual, ya sea de débito y/o crédito, resulte menor al declarado en la solicitud de afiliación. Instalación de TPV adicional en el mismo domicilio $450.00 Cobro único por instalación de TPV adicional Instalación de TPV adicional en domicilio diferente $500.00 * Más IVA **Sólo aplican si el comercio requiere más de una TPV

Sistema de Cargos Automáticos (SCA)

Sistema de Cargos Automáticos (SCA) DEFINICIÓN Este sistema permite elaborar, administrar y actualizar la base de datos de Clientes de su comercio y efectuar el cargo correspondiente a una tarjeta de crédito Bancaria de una manera rápida y eficiente sin necesidad de tener la tarjeta físicamente en el comercio. Fue desarrollado con la finalidad de proporcionar, a los comercios, una herramienta que facilite la administración de su base de clientes, controlando los aspectos más importantes de una cobranza oportuna; es tan eficiente que el comercio tiene la facilidad de enviar el archivo las 24 horas del día los 365 días del año, cuando lo hace, el programa detecta el arribo de los archivos e inmediatamente los envía a procesar con los emisores, por lo que al día siguiente se encuentra disponible el importe total de las transacciones que hayan sido aprobadas, finalmente, el SCA emite reportes con todas las transacciones aprobadas y rechazadas.   El SCA tiene la capacidad para procesar todas las tarjetas de crédito Visa o MasterCard. REQUERIMNENTOS TÉCNICOS Windows 2000 como mínimo 200 mb de espacio libre en disco duro Módem Hayes o compatible PC Pentium III Lector de CD MERCADOS Empresas que vendan servicios (seguros, televisión de paga, celulares, financiamientos.

Comisiones SCA CONCEPTO IMPORTE* FRECUENCIA Afiliación de Cargos Recurrentes $200.00 Cobro único a la apertura del contrato Comisiones sobre ventas para todos los casos Comisión Sobre Ventas (1% al 5%) variable Cobro diario sobre volumen de ventas Costo por operación * $5.00 Sólo si voucher promedio mensual, resulte menor al declarado en la solicitud de afiliación. * Más IVA

Comercio Electrónico

Comercio Electrónico REQUERIMIENTOS TÉCNICOS DEFINICIÓN: PC Pentium IV o mayor Sistema Operativo Windows 98 o mayor Java Run Time versión 1.4 o mayor 1 MB de espacio disponible en disco DEFINICIÓN: El comercio electrónico se define como la compra de bienes o servicios con cargo a tarjeta de crédito de los clientes, facilitando: Acceso a comercios ubicados en otras localidades Aumenta la satisfacción de la empresa y la de los clientes Facilita la compraventa de productos Acceso a a comercios ubicados en otras localidades por parte del comercio. Obtención de mayor información por parte del comercio MERCADOS Todas las tiendas Web que vendan bienes o servicios con voucher s promedio arriba de $100.00 mn

Comisiones para Comercio Electrónico CONCEPTO IMPORTE* FRECUENCIA Afiliación de Comercio Electrónico $1,200.00 Cobro único a la apertura del contrato Mantenimiento de Comercio Electrónico $500.00 Cobro mensual a partir del 2do mes Comisiones sobre ventas para todos los casos Comisión Sobre Ventas (1% al 5%) variable Cobro diario sobre volumen de ventas Costo por operación* $5.00 Sólo si voucher promedio mensual, resulte menor al declarado en la solicitud de afiliación. * Más IVA

Producto Especial

TPVs para Estaciones de Servicio TERMINALES PARA GASOLINEROS Considerando las nuevas normas del SAT y de la renovación de contratos para las franquicias de PEMEX, Banco Inbursa, se encuentra en el mercado con las terminales punto de venta para el cobro de combustible con tarjeta de crédito y/o débito. De tal forma, el modelo económico para este nicho de mercado es el siguiente: CONCEPTO IMPORTE* FRECUENCIA Afiliación e Instalación de una TPV N/A Cobro único a la apertura del contrato Cuotra mensual TPV dial up Cuota mensual por TPV Cuota mensual TPV inalámbrica $150.00 Comisión Sobre Ventas 1.25% Cobro diario sobre volumen de ventas con tarjeta de crédito . 0.85 Cobro diario sobre volumen de ventas con tarjeta de débito. * Más IVA

Requisitos para contratación

Requisitos para contratación Gasolineras Personas Morales Gasolineras Personas Físicas Comercios Personas Morales Comercios Personas Físicas Cuenta en Banco Inbursa (cuenta ct empresarial o cuentas especiales para estaciones de servicio) BIN 574 BIN 575 BIN 577 Cotización confirmada o aprobada Cédula Fiscal Cuenta en Banco Inbursa (cuenta ct empresarial o cuentas especiales para estaciones de servicio) BIN 578 Cuenta en Banco Inbursa (ct empresarial) BIN 579 Cuenta en Banco Inbursa (cuenta ct o efe) BIN 580 Formulario de inspección a Negocios BIN 574 : Este formulario se requisita por el asesor con el fin de evaluar al comercio Solicitud de Afiliación a Negocios BIN 575: Esta solicitud la llena el representante legal de la cuenta en Banco Inbursa Contrato de afiliación a negocios personas morales para gasolineras BIN 577: El contrato se llena por duplicado por el representante legal de la cuenta en Banco Inbursa Contrato de afiliación a negocios personas físicas para gasolineras BIN 578: El contrato se llena por duplicado por el representante legal de la cuenta en Banco Inbursa Contrato de afiliación a negocios personas morales para comercios en general BIN 579: El contrato se llena por duplicado por el representante legal de la cuenta en Banco Inbursa Contrato de afiliación a negocios personas físicas para comercios en general BIN 580: El contrato se llena por duplicado por el representante legal de la cuenta en Banco Inbursa

Comisiones Fuerza de Ventas

Comercios en General Producto Comisión por Afiliación Comisión por punto de venta Comisión por Terminal Adicional Facturación mensual a partir de $1,000,000.00 Facturación mensual a partir de $10,000,000.00 TPV $250.00 $100.00 Se duplica la Comisión por Afiliación Se triplica la Comisión por Afiliación SCA $150.00 No aplica Comercio Electrónico Puntos obtenidos por una terminal (PAI)* 1000 * Los puntos aplican considerando las políticas de venta integral

Comisión por Afiliación Puntos obtenidos por una terminal (PAI)* Estaciones de Servicio Producto Comisión por Afiliación TPV $250.00 Puntos obtenidos por una terminal (PAI)* 1000 * Los puntos aplican considerando las políticas de venta integral

Asistencia

Responsables Help Desk Comercial Soporte a Comercios Call Center Ileana Rosas Rodríguez Gerencia de Administración del Portal Monserrat Arriaga Márquez Jefatura de Adquirencia Bancaria Help Desk Comercial Ext. 2267, 2553 ó 2569 Soporte a Comercios Ext. 2523 ó 2541 Call Center 54478088 01800