La construcción del plan empresarial 2017, se realizó utilizando el software PERLAS, el cual fue desarrollado por el consejo mundial de cooperativas de Ahorro y Crédito (WOCCU) y es una herramienta de monitoreo y supervisión, utilizada con éxito en cooperativas de ahorro y crédito alrededor del mundo en análisis financiero y planificación empresarial. El plan empresarial 2017 esta alineado con la planeación estratégica y cada una de sus perspectivas estratégicas: Aprendizaje y Desarrollo, Procesos Internos, Asociados, Financiera y Solidaria. Para su construcción se tuvo en cuenta además los planes y proyectos de cada una de las áreas de la Administración Central, armonizados con el plan de mercadeo empresarial de cada una de las agencias.
PROCEDIMIENTO Plan Mercadeo Empresarial oficinas (PMEO) Evaluación y viabilidad financiera (PMEO) Incorporación PMEO a plan empresarial alineado con plan estratégico Armonización con presupuesto de áreas, acorde a planes y proyectos 2017
CONSIDERACIONES EXTERNAS
CONSIDERACIONES INTERNAS AUMENTO SALARIAL 8% INVERSIÓN LOCATIVA OFICINA LA PUNTA CONSTRUCCIÓN ADMON CENTRAL APERTURAS OF. LIVIANAS Y CORRESPONSALES CORPORATIVOS
CRECIMIENTO CARTERA 11 % CRECIMIENTO CAPTACIONES 13 % INDICADOR CARTERA VENCIDA 3,2% TASAS CAPTACIÓN PROMEDIO 1,5% Ahorro a la Vista - 8% CDAT y 4% Ahorro Contractual TASA EMPRESARIAL 19,17% PERLAS
ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS 2017 DEPARTAMENTO COMERCIAL -Orientación al asociado -Diversificación de canales de Venta - Celebración cincuentenario DEPARTAMENTO TECNOLOGIA INFORMATICA - Apoyo tecnológico para la diversificación de canales de venta - Actualización de datos - Continuidad del negocio DEPARTAMENTO DE CREDITO Y CARTERA - Castigo de cartera GESTION HUMANA - Plan de Capacitación - Plan de Bienestar DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO - Sistema Integral de administración del Riesgo - Fortalecimiento mesa de operaciones DEPARTAMENTO CONTABLE Y FINANCIERO - Fortalecimiento área Financiera - Centralización de la contabilidad
ESTADOS FINANCIEROS 2017
GRACIAS… Dirección Contable y Financiera GRACIAS… Dirección Contable y Financiera