El lavado de dinero corresponde a cualquier procedimiento mediante el cual las riquezas obtenidas por medios ilicitos son incorporadas el circuito legal de intercambio de bienes y de dinero
Hacia los años 20 un grupo de gangster indujeron una cadena de lavanderias y estos al terminar la jornada agregaban a las ganancias obtenidas en las lavanderias las provenientes de sus negocios fraudulentos, por este mecanismo encubrian el origen ilegal del dinero, esto dio origen al lavado de dinero.
A pesar de ser varias las actividades ilegales que sacan provecho del lavado de dinero, ejemplos de ello son: crímenes de guante blanco, fraude fiscal, desfalco, corrupción, contrabando de armas, tráfico de drogas o estupefacientes, malversación pública, extorsión, trabajo ilegal, prostitución, evasión de impuestos y últimamente terrorismo entre otras. Sólo por los negocios relacionados al tráfico de drogas han motivado a diversos Estados a definir el lavado de dinero como un delito, por todo esto, es que se ha perseguido este delito hace pocos años crímenesfraude fiscaldesfalco corrupcióncontrabando de armas estupefacientesmalversación públicaextorsióntrabajo ilegal terrorismo
En la actualidad consiste en operaciones bancarias, para que el dinero del trafico de drogas circule en varios países. Se esconden con supuestas actividades legales Es difícil para los gobiernos detener esto y con ello el trafico de drogas por diferentes motivos: A) sistema económico liberal B) confidencialidad de clientes en los bancos C) desinterés de algunos países en ver de donde procede el dinero
Las altas tecnologías de los bancos hace que el dinero se mueva de un lugar a otro en el globo con lo que seguirle la pista es casi imposible. Los países con mas libertad económica son los preferidos para cometer este tipo de delitos.
Pero el tráfico de drogas y el lavado de dinero, realmente desbordan al ámbito económico, siendo considerado una de los más graves problemas que hay en América Latina en los últimos años, tanto por el daño que hace a la salud de los consumidores de éstas drogas como por el conjunto de prejuicios sociales y políticos que la acompañan.