Superfinanciera, Primera en Transparencia

CAPTACIÓN NO AUTORIZADA DE RECURSOS DEL PÚBLICO Pereira, septiembre de 2014

Superfinanciera, Primera en Transparencia 1. Actividad financiera y ejercicio ilegal 2. La evolución de la captación 3. Otros esquemas defraudatorios - Falsos vigilados 4. Consulta de entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia 3 Temas

Superfinanciera, Primera en Transparencia Que el supere el 50% del patrimonio líquido del receptor o Que lo haga mediante ofertas a personas indeterminadas Que el supere el 50% del patrimonio líquido del receptor o Que lo haga mediante ofertas a personas indeterminadas La captación no autorizada de recursos del público, se puede presentar si se recibe dinero sin dar a cambio un bien o servicio siempre que ocurra uno cualquiera de los siguientes supuestos: Recibir 20 personas 50 obligaciones o Celebrar contratos de mandato Libre administración ó Inversión en títulos a juicio del mandatario Existencia de hechos objetivos o notorios Que indiquen la entrega masiva de Directa o a través de intermediarios En operaciones de captación, pirámides, venta de servicios y otras A cambio de bienes, servicios o rendimientos sin explicación financiera razonable De la actividad de intermediación financiera NO AUTORIZADA por la SFC 4

Superfinanciera, Primera en Transparencia Evolución de los esquemas utilizados para captar ilegalmente recursos del público Estructuradores de Negocios Tarjetas Prepago Pirámides

Superfinanciera, Primera en Transparencia Esquema Piramidal 6

Superfinanciera, Primera en Transparencia Captación No Autorizada esquema actual / participantes ávidos de ganancias ALGUNOS NOMBRES : 7 THE ULTRA X PROYECT PROYECTO YIREH 3.3 UNNING / EMPRENDEDORES EN ACCIÓN WASANGA WAAF CLUB CLUB NIVEL UNO COIROS.COMTRIAMIGOS EGIPTO CLUB AMIGOS 50 WCM 777 LOS OCHO DE COLOMBIA COMPAÑÍA SOLIDARIA COLOMBIANA INVERSIONES Y SOLUCIONES DE DINERO CLUB DE AMIGOS MEGACICLON CLICXTICOIROS MONDIALLINES/FUSION 6 55 PA 440 COMMUNITY FLUX NIVEL UNO LASTRE CORREO IBAGUE

Superfinanciera, Primera en Transparencia Esquema de Tarjetas Prepago 1.Recibo del dinero para dar a cambio TARJETAS PREPAGO que permiten adquirir bienes o servicios comercializados o vendidos por personas diferentes al emisor ó 2.El valor adicional incorporado en la TARJETA PREPAGO no tiene una explicación financiera razonable. 8

Superfinanciera, Primera en Transparencia Intermediaros Inversionistas Suscripción de contrato de compraventa de cartera Entrega de Recursos Suscripción de contrato de compraventa de cartera Entrega de Recursos Desembolsa Recursos para colocación de créditos. Asociados Cooperativa Vinculación a la Cooperativa Solicitud de Crédito. Desembolso de Recursos Vinculación a la Cooperativa Solicitud de Crédito. Desembolso de Recursos Remisión Lista Pagarés Libranza asignados Remisión de Pagares al Custodio 9 Modelo de negocio - Compraventa de títulos

Superfinanciera, Primera en Transparencia Riesgos a tener en cuenta en la compraventa de pagarés - libranza Captación ilegal de recursos Estructuradores de negocios Inversionistas Captación ilegal 10

Superfinanciera, Primera en Transparencia Riesgos a tener en cuenta en la compraventa de pagarés - libranza Asignación de pagarés Estructuradores de negocios Inversionista 1 Inversionista 2 Inversionista 3 Inversionista 4 Inversionista 5 Inversionista 6 11

Superfinanciera, Primera en Transparencia Captación No Autorizada esquema actual / participantes ávidos de ganancias PREMISA FALSA : Inversionista No Asume Riesgo por lo cual Siempre Entiende que se Producirá Un Rendimiento. Verifique primero que los títulos comprados permitan un retorno del capital vía los flujos allí incorporados. Haga una gestión de conocimiento de todo el esquema: capacidad de pago, nivel de endeudamiento, historial de cumplimiento, requisitos a cumplir por las cooperativas en la venta de los “pagarés-libranza” No siempre hay rendimiento fijo 12

Superfinanciera, Primera en Transparencia Títulos con o sin responsabilidad Estructuradores de negocios Inversionistas El asociado NO tiene capacidad pago. ¿Quién debe responder al inversionista? Cooperativa Pagaduría 13 La operación básica solo tiene como fuente, los dineros de los descuentos mensuales, CUANDO SE PACTA UN PAGO POR ENCIMA, usualmente se usan dineros de otros títulos para pagar el valor completo. Surge así un posible esquema PONZI. La operación básica solo tiene como fuente, los dineros de los descuentos mensuales, CUANDO SE PACTA UN PAGO POR ENCIMA, usualmente se usan dineros de otros títulos para pagar el valor completo. Surge así un posible esquema PONZI.

Superfinanciera, Primera en Transparencia SECTOR FINANCIERO CLIENTE GENERADOR DE FLUJOS ECONÓMICOS INTERMEDIARIO DISEÑA CANAL CESIÓN DE DERECHOS DE BENEFICIOS CON OBLIGACIÓN DE RECOMPRA EN EL PLAZO Y CON EL RENDIMIENTO DETERMINADO CANAL FINANCIERO UTILIZADO PARA RECAUDAR LOS RECURSOS REQUERIDOS POR EL CLIENTE Y LOS RECURSOS DERIVADOS DE LOS FLUJOS ECONÓMICOS. INVERSIONISTA Acepta la Oferta Entrega el Dinero PAGA AL INVERSIONISTA GARANTIZANDO RENDIMIENTO FIJJO CUMPLE CON LAS CONDICIONES DE PLAZO Y TASAS PREVISTAS SI PAGA CON DINERO DE NUEVOS INVERSIONISTAS CAPTACIÓN ILEGAL“PIRAMIDACIÓN” CREA EL MEDIO Esquemas de estructuradores de negocios 14

Superfinanciera, Primera en Transparencia Otros fraudes evidenciados ENGAÑO PARA OBTENER INFORMACIÓN PERSONAL FALSOS CRÉDITOS FALSOS VIGILADOS POR LA S.F.C. Actividad NO FINANCIERA - Sector Real 15

Superfinanciera, Primera en Transparencia Falsos créditos: Correos engañosos: 16 Otros esquemas defraudatorios

Superfinanciera, Primera en Transparencia Presupuestos de los esquemas defraudatorios NO ESPERE A PERDER SUS RECURSOS PARA DENUNCIAR NO PROMOCIONE NI PARTICIPE EN SISTEMAS PIRAMIDALES PUEDE SER PARTÍCIPE DEL DELITO DE CAPTACIÓN 17

Superfinanciera, Primera en Transparencia Presupuestos de los esquemas defraudatorios DE ESO TAN BUENO NO DAN TANTO EL DINERO SOLO “CRECE” CON EL AHORRO CUALQUIER PROMESA DE GANANCIAS LLAMATIVAS CONLLEVA UN RIESGO DE PÉRDIDA Y DE ILEGALIDAD 18

Superfinanciera, Primera en Transparencia Recomendaciones respecto de otros esquemas defraudatorios 1.Si la compañía se anuncia como una entidad vigilada por esta Superintendencia verifique tal circunstancia consultando la información en el portal web de este Órgano de Control, en el link 2.Consulte las advertencias que sobre firmas no vigiladas y las medidas administrativas adoptadas por la Superintendencia Financiera por captación ilegal de recursos: 3.No suministre a personas desconocidas a través de correos electrónicos, datos personales o información referente a sus cuentas bancarias o de otros productos financieros. Así lo pueden engañar: 19

Superfinanciera, Primera en Transparencia Consulta de entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia De igual forma, tenga presente que usted puede elevar consultas o presentar quejas ante esta Superintendencia: 1.Atención presencial Punto de Contacto Calle 7 # 4-49, Bogotá D.C. 2.Atención telefónica Centro de Contacto Teléfono fijo Bogotá: Línea gratuita nacional: Atención a través de la Página Web Servicio al ciudadano / Buzón de Quejas, Peticiones, y Reclamos 4.Atención Correo Postal SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Dirección: Calle 7 No Bogotá 20

Superfinanciera, Primera en Transparencia Gracias