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Factoring y Oportunidades de Financiamiento I Feria de Servicios Financieros para la PYME Lima, 21 de Setiembre 2009 2 0 0 9 3 0 d e s e p t i e m b r.

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Presentación del tema: "Factoring y Oportunidades de Financiamiento I Feria de Servicios Financieros para la PYME Lima, 21 de Setiembre 2009 2 0 0 9 3 0 d e s e p t i e m b r."— Transcripción de la presentación:

1 Factoring y Oportunidades de Financiamiento I Feria de Servicios Financieros para la PYME Lima, 21 de Setiembre d e s e p t i e m b r e d e

2 COFIDE

3 Corporación Financiera de Desarrollo Perfil Institucional 98.7% Estado 1.3% CAF Accionistas US$ 1,627 MM Activos Patrimonio US$ 610 MM Clasificación Riesgo Institucional: A Instrumentos de Deuda: AAA(pe) 179 personas Capital Humano US$ 1,081 MM Fideicomisos

4 Corporación Financiera de Desarrollo Evolución Refinería de Petróleo de Talara Central Hidroeléctrica de Carhuaquero Oleoducto Nor Peruano Refinería de Cobre de Ilo Represa Yuracmayo BANCA DE 1 er PISO / 2000 BANCA DE 2 do PISO Banco Latino Banco República Banco Nuevo Mundo NBK Bank COLOCACIONES IFISCRISIS FINANCIERA Federación De Cajas Banca Múltiple

5 Corporación Financiera de Desarrollo Evolución PFE MERCADO DE CAPITALES FIDEICOMISOS Federación De Cajas Banca Múltiple

6 Corporación Financiera de Desarrollo Cambio de Orientación Estratégica 2007 BANCA DE DESARROLLOBANCA DE INVERSIÓN FINANCIAMIENTO DE GRANDES PROYECTOS El Metropolitano Estación Javier Prado ´ INCLUSIÓN SOCIAL MYPE IIRSA 1 – IIRSA 5METROPOLITANO PRIDER – UNICAS

7 Antecedentes

8 Corporación Financiera de Desarrollo Antecedentes FACTORING - CONCEPTO Factura Bienes y Servicios MYPE Proveedora Empresa Compradora Vende Factura Anticipo de Recursos S/. Cancela Factura al Vencimiento S/. Institución Financiera

9 Corporación Financiera de Desarrollo Antecedentes FACTORING SIN RECURSO Factura Bienes y Servicios MYPE Proveedora Empresa Compradora Vende Factura Anticipo de Recursos S/. Cancela Factura al Vencimiento S/. ASUME RIESGO DE NO PAGO ASUME RIESGO DE NO PAGO FACTORING CON RECURSO Institución Financiera

10 Corporación Financiera de Desarrollo Antecedentes FACTORING EN EL MUNDO Existen 1,809 empresas de factoring en el mundo, de las cuales 615 están en Europa. Durante el 2008 las colocaciones por factoring superaron el 1.3 billones de Euros, de los cuales el 67% correspondió al continente europeo. Son más de 100,000 empresas en Europa las que recurren al factoring, de las cuales más del 80% son Pymes. FUENTE: Factor Chain International 67% 18% 12% 2% 1%

11 Corporación Financiera de Desarrollo Año 2000 NAFIN en crisis 150,000 15,000 Estudio de Mercado 1. Pequeñas y Medianas Empresas Información en tiempo real Capacitación Financiamiento 2. Banca de primer piso Antecedentes REFERENTE EN LATINOAMÉRICA Procesos Burocráticos Plataforma electrónica desfasada Sólo el 25% de las Pymes recibía financiamiento de los bancos Solución PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS

12 Corporación Financiera de Desarrollo Antecedentes Institución Financiera Empresa de Primer Orden PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS Proveedores Compra las Facturas Cobra al Vencimiento RIESGO DE NO PAGO Plataforma NAFIN

13 Corporación Financiera de Desarrollo Antecedentes Plataforma NAFIN RESULTADOS PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS

14 Corporación Financiera de Desarrollo El Mercado de Factoring en el Perú Existe un amplio potencial de desarrollo del factoraje en el país. Del total de las colocaciones del sistema financiero en el 2008, las operaciones de factoraje y de descuento representaron el 0.65% y 3.68% respectivamente. Antecedentes Solo el mercado de compras estatales representa un importe anual de S/. 27,700 MM, de los cuales S/. 6,000 MM corresponden a proveedores MYPE.

15 Corporación Financiera de Desarrollo Antecedentes Experiencia de NAFINSA Potencial del Factoring en el país Compras Estatales Estrategia Inicial

16 Características

17 Corporación Financiera de Desarrollo Componentes

18 Participantes Proveedores Institución Financiera Intermediaria Empresas Privadas y Entidades del Estado Compra las Facturas Cobra al Vencimiento

19 Corporación Financiera de Desarrollo Participantes Proveedores Institución Financiera Intermediaria Empresas Privadas y Entidades del Estado RIESGO DE NO PAGO

20 Corporación Financiera de Desarrollo Proceso La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 1 1

21 Corporación Financiera de Desarrollo Proceso La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 12 Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas 2 Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas.

22 Corporación Financiera de Desarrollo Proceso La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 12 Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas 3 Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar. 3 Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar

23 Corporación Financiera de Desarrollo Proceso La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 12 Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas 3 Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar 4 La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora. 4

24 Corporación Financiera de Desarrollo Proceso La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 12 Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas 3 Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar 5 La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora 4 La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora. 5 La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora.

25 Corporación Financiera de Desarrollo Proceso La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 12 Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas 3 Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar 6 Al vencimiento de la facturas las empresas privadas y entidades del Estado cancelan la obligación. 5 La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora 4 La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora. 6 Al vencimiento de la facturas las empresas privadas y entidades del Estado cancelan la obligación.

26 Corporación Financiera de Desarrollo Convenio de Incorporación Lista GEP Proveedores Capacitación Declaración Jurada Contrato de Factoring Convenio de Incorporación Lista Proveedores Convenio de Incorporación Carta de No Objeción GEP Proveedores Convenios

27 Beneficios y Potencialidades

28 Corporación Financiera de Desarrollo Beneficios Gran Empresa Privada Fidelidad Proveedores Liquidez Empresas Públicas Transparencia en los pagos Institución Financiera Nuevos clientes

29 Corporación Financiera de Desarrollo Potencialidades Financiamiento Capital de trabajo Financiamiento Activo Fijo

30 Productos en Desarrollo

31 Corporación Financiera de Desarrollo Institución Financiera Intermediaria RIESGO DE NO PAGO Grandes Empresas Proveedoras MYPE Compradoras SEPYMEX Factoring de Proveedores Corporativos Compra las Facturas Cobra al Vencimiento RIESGO DE NO PAGO

32 Corporación Financiera de Desarrollo SEPYMEX Factoring de Proveedores Corporativos S/. Facturas Grandes Empresas Proveedoras MYPE Compradora RIESGO DE NO PAGO MITIGADORES DE RIESGO Institución Financiera Intermediaria

33 Corporación Financiera de Desarrollo Riesgo de no pago Cuenta abierta como condición de pago Financiamiento IFICarta de crédito o Cobranzas SEPYMEX Factoring Internacional Limitaciones de la PYME Exportadora

34 Corporación Financiera de Desarrollo Importador Extranjero Banco del Importador Cobertura 50% Exportador PYME Cobertura 50% Pre Embarque SEPYMEX Despacho Mercadería Copia Factura Paga Factura Cancela Pre Embarque Factoring 80% Paga Factura Copia Factura Liquida IFIS Banco Local IFIS Línea de Crédito SEPYMEX Factoring Internacional Pre - embarque Factoring Internacional

35 Corporación Financiera de Desarrollo Consideraciones Finales Proveedores Sistema FinancieroSector Público y Privado

36 Corporación Financiera de Desarrollo Muchas Gracias


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