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Forfaiting y Factoring Internacional de Exportación 1 VII EXPO PYME.

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1 Forfaiting y Factoring Internacional de Exportación 1 VII EXPO PYME

2 2 MEDIOS DE PAGO FINANCIAMIENTOSFINANCIAMIENTOS PORTAFOLIO PRODUCTOS COMEX PORTAFOLIO GARANTÍASGARANTÍAS Transferencias Cobranzas Simples Cobranzas Documentaria Crédito Documentario EXPORTACIÓNEXPORTACIÓNIMPORTACIÓNIMPORTACIÓN Pre-Embarque Post-Embarque Forfaiting Factoring Intl Exportación Financiamiento Importación INTERNACIONALINTERNACIONAL LOCALESLOCALES C.C. Stand-By Garantías Primer Req. Drawback IGV Desp. anticipado Desp. anticipado OTROSOTROS Forward Swap/ etc Swap/ etc Leasing de importación avaladas

3 Forfaiting Definición.- Definición.- Es la compra de las aceptaciones provenientes de las Cartas de crédito de exportación a pago diferido, o cobranzas avaladas emitidas por bancos calificados. Consideraciones Generales Consideraciones Generales No es necesario que la empresa cuente con una línea de crédito aprobada en el Banco. La compra se realiza por el 100% del importe de la factura/título valor. Todas las operaciones de Forfaiting en el Banco Financiero son Sin Recurso. No se registran bajo posición/riesgo del cliente. Requisitos: Requisitos: Ser cliente del Banco Financiero. Contar con la aceptación de documentos de embarque provenientes de una carta de crédito o contar con la confirmación de aval de un banco calificado. 3

4 Ventajas para el Exportador: Ventajas para el Exportador: Liquidez Inmediata. El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más flexibles y como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior. Mejora los Ratios financieros de la empresa (apalancamiento). Libera la línea Post Embarque que tiene aprobada en el Banco, por lo que puede darle una mayor rotación a la línea y a su negocio. Documentos Requeridos Documentos Requeridos Contrato Marco de Forfaiting, incluido anexo y solicitud. 4

5 Macro Flujo - Forfaiting 5 EXPORTADOR IMPORTADOR BANCO FINANCIERO BANCO DEL IMPORTADOR ENVÍO DE MERCANCIA Presenta Documentos Confirma aceptación vía SWIFT Desembolso $ ENVÍO DE FONDOS al Vencimiento Contrato Compra-Venta Internacional Cancelamos Forfaiting Remitimos documentos de embarque previa revisión Documentos conformes oaceptación de discrepancias PagaPaga Carta de Crédito o Cobranza avalada

6 Factoring Internacional de exportación Definición.- Definición.- Es un contrato mediante el cual se realiza la compra SIN RECURSO de facturas de exportación o letras, a plazos diferidos teniendo como garantía de pago (100%) a un banco y/o compañía de Factoraje del Exterior. A quién está dirigido ? A quién está dirigido ? todas A todas las empresas Exportadoras debidamente constituidas que vendan a cuenta abierta (Open Account), es decir, sin utilizar una carta de crédito y a plazos diferidos. Consideraciones Generales Consideraciones Generales La empresa tiene que ser exportador habitual, de por lo menos 2 años. Se realiza el descuento de hasta el 90% de cada factura de exportación y sólo aplica para facturas con pago diferido. El tiempo de evaluación de una línea de Factoring Internacional de exportación es de aproximadamente 07 días calendarios. 6

7 Ventajas para la empresa exportadora Ventajas para la empresa exportadora Liquidez - financiamiento ideal para la pequeña y mediana empresa. El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más flexibles y como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior. Mejora los balances de la empresa, (apalancamiento) ya que no se considera como un financiamiento directo. Elimina el riesgo por insolvencia financiera del comprador-importador al ser una operación sin recurso. Estructura de Gastos / Comisiones de una Operación de Factoring: Estructura de Gastos / Comisiones de una Operación de Factoring: 1.- Monto Tasa de descuento BFP : % Tasa de decuento. 2.- Comisión FLAT de Cobranza BFP : % flat del monto de factura 3.- Aval del Corresponsal IFG : % flat del monto de factura. ¿Qué se necesita para iniciar la evaluación de una línea de Factoring Intl ? ¿Qué se necesita para iniciar la evaluación de una línea de Factoring Intl ? Únicamente completar una Solicitud de Operación de Crédito. 7

8 8 Colaboración del importador/contacto

9 Macro Flujo - Factoring Internacional de Exportación 9 EXPORTADOR IMPORTADOR 2 años actividad exportadora Open AccountPago diferido 1 Presenta el Formulario Consultas Preliminares International Factor Group 2 ENVÍO SOLICITUDES LINEA CRÉDITO/NEGOCIO CONDICIONES ENVÍA CONFIRMACIÓN 4 ENVÍA CONFIRMACIÓN Línea de crédito aprobada 5 Avalan el 100% de cada factura. Línea de FI lista para utilizar Desembolso 90% 3 EVALUAEVALUAEVALUAEVALUA Banco Financiero

10 Principales diferencias entre: Forfaiting Se necesita un instrumento operativo como una Carta de crédito o Cobranza Avalada. (100%) El riesgo se mide en base al banco corresponsal. La garantía es el instrumento operativo. Es un mercado mas limitado. Factoring Internacional Se realiza la compra directa de facturas, hasta el 90% El riesgo lo asume el factor importador (corresponsal) La garantía la otorga el factor importador. El mercado objetivo es mucho mayor ya que no se ve limitado por la utilización de cartas de crédito o cobranzas avaladas. 10

11 Conclusión: Conclusión: Sin importar el tamaño de la empresa, existe un abanico de productos (Financiamientos y Servicios) creados específicamente para empresas Exportadoras e Importadoras que hacen a las empresas mas competitivas…utilicemos estos productos ¡ 11

12 ¡ GRACIAS ¡ 12 Visítenos en: Av. Jorge Basadre Piso. San Isidro – Dpto. de Comercio Exterior Central:


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