Iniciativa impulsada por Instituciones Homólogas para reforzar el cumplimiento de los Principios Básicos de Basilea ATN/MT-9782-RG Asociación de Supervisores.

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1 Iniciativa impulsada por Instituciones Homólogas para reforzar el cumplimiento de los Principios Básicos de Basilea ATN/MT-9782-RG Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) Nombre del Proyecto: Identificador BID: Agencia Ejecutora: Objetivo General: El objetivo general de este proyecto es contribuir a la competitividad y estabilidad de los mercados financieros latinoamericanos. El objetivo específico es facilitar el desarrollo e implementación conjunta de las mejores prácticas regionales de regulación y supervisión para apoyar el crecimiento, estabilidad y funcionamiento competitivo de los mercados financieros latinoamericanos bajo un nuevo marco (sensible al riesgo). Estos objetivos serán logrados a través de tres componentes: Desarrollo de guías y mejores prácticasDesarrollo de guías y mejores prácticas Cooperación Técnica entre entidades supervisoras homólogasCooperación Técnica entre entidades supervisoras homólogas Capacitación especializada a cargo de entidades homólogas.Capacitación especializada a cargo de entidades homólogas.

2 Difusión de las prácticas óptimas identificadas y las directrices preparadas en los componentes I y II, así como análisis de los casos preparados por ASBA y cooperación técnica a través de programas especializados de capacitación regional. Formulación de directrices prácticas y prácticas óptimas, adaptadas a la(s) realidad(es) específica(s) de la región, que puedan instrumentarse en toda América Latina y el Caribe para avanzar en el proceso de adopción de normas internacionales de supervisión bancaria. Acciones de consultoría desarrolladas por personal de planta de los Miembros Asociados. Tiene como características básicas: El personal asignado es experto en el área de asesoramientoEl personal asignado es experto en el área de asesoramiento De corto plazo (no más de 20 días - hombre).De corto plazo (no más de 20 días - hombre). Alcance específicamente orientado a fortalecer las capacidades de los Miembros Asociados en el proceso de implantación de los Principios de Basilea.Alcance específicamente orientado a fortalecer las capacidades de los Miembros Asociados en el proceso de implantación de los Principios de Basilea.

3 Características: Trabajo desarrollado por expertos que forman parte del plantel de los Miembros Asociados Trabajo desarrollado por expertos que forman parte del plantel de los Miembros Asociados Temática definida por la votación de los Miembros Asociados (relevada mediante encuesta) Temática definida por la votación de los Miembros Asociados (relevada mediante encuesta) Acciones de consultoría desarrolladas por personal de planta de los Miembros Asociados. Acciones de consultoría desarrolladas por personal de planta de los Miembros Asociados. Tiene como características básicas: Tiene como características básicas: El personal asignado es experto en el área de asesoramiento El personal asignado es experto en el área de asesoramiento De corto plazo (no más de 20 días - hombre). De corto plazo (no más de 20 días - hombre). Alcance específicamente orientado a fortalecer las capacidades de los Miembros Asociados en el proceso de implantación de los Principios de Basilea. Alcance específicamente orientado a fortalecer las capacidades de los Miembros Asociados en el proceso de implantación de los Principios de Basilea. I.- Formulación de directrices prácticas y prácticas óptimas II.- Cooperación técnica entre entidades supervisoras homólogas Instructores expertos en el área específica de Supervisión Bancaria Instructores expertos en el área específica de Supervisión Bancaria Composición regional de los cursos (con el objeto de ampliar la discusión y promover el intercambio de experiencias) Composición regional de los cursos (con el objeto de ampliar la discusión y promover el intercambio de experiencias) III.- Capacitación especializada a cargo de entidades homólogas

4 AlcanceEl proyecto puede cubrir gastos en las siguientes categorías (mediante los aportes de los Miembros Asociados, ASBA y el FOMIN): Alcance : El proyecto puede cubrir gastos en las siguientes categorías (mediante los aportes de los Miembros Asociados, ASBA y el FOMIN): I.1 Discusión de Grupos de Trabajo I.1 Discusión de Grupos de Trabajo Pasajes Pasajes Hoteles Hoteles Alimentos Alimentos Desarrollo de Materiales Desarrollo de Materiales Traducción de Materiales Traducción de Materiales Interpretación Simultánea Interpretación Simultánea Audiovisual Audiovisual I.2 Producción de Guías Prácticas y Recomendación de Prácticas I.2 Producción de Guías Prácticas y Recomendación de Prácticas Edición de documentos Edición de documentos Publicaciones Publicaciones I.3 Regional Workshops I.3 Regional Workshops Pasajes Pasajes Hoteles Hoteles Facilitador Facilitador Pasajes Facilitador Pasajes Facilitador Viáticos Facilitador Viáticos Facilitador Alimentos Alimentos Interpretación Simultánea Interpretación Simultánea II.1 Evaluación de Países II.1 Evaluación de Países Recolección y Análisis de Información Recolección y Análisis de Información Conferencia de Comité Asesor Conferencia de Comité Asesor II.2 Diagnóstico de Prioridades y Planes de Implementación II.2 Diagnóstico de Prioridades y Planes de Implementación Preparación de Proyecto de Apoyo Preparación de Proyecto de Apoyo Pasajes Pasajes Hotel Hotel Viáticos Viáticos II.3 Cooperación Técnica II.3 Cooperación Técnica Pasajes Pasajes Hotel Hotel Viáticos Viáticos Seguros Seguros Expertos Expertos I.- Formulación de directrices prácticas y prácticas óptimas II.- Cooperación técnica entre entidades supervisoras homólogas III.1 Capacitación III.1 Capacitación Pasajes Pasajes Hoteles Hoteles Alimentos Alimentos Desarrollo de Materiales Desarrollo de Materiales Traducción de Materiales Traducción de Materiales Interpretación Simultánea Interpretación Simultánea Audiovisual Audiovisual III.2 Pasantías III.2 Pasantías Pasajes Pasajes Hoteles Hoteles Viáticos Viáticos Seguros Seguros III.- Capacitación especializada a cargo de entidades homólogas

5 El Comité Técnico selecciona los temas en los cuales se habrá de trabajar.El Comité Técnico selecciona los temas en los cuales se habrá de trabajar. Se selecciona a los participantes y se conforma el Grupo de Trabajo.Se selecciona a los participantes y se conforma el Grupo de Trabajo. El Grupo de Trabajo desarrolla las Guías (que contienen las directrices prácticas y/o las prácticas óptimas).El Grupo de Trabajo desarrolla las Guías (que contienen las directrices prácticas y/o las prácticas óptimas). El Comité Técnico las revisa y, si corresponde, las aprueba.El Comité Técnico las revisa y, si corresponde, las aprueba. Las Guías son remitidas a los Miembros Asociados y cargadas en el sitio de Internet de la ASBA (de acceso restringido a Miembros exclusivamente).Las Guías son remitidas a los Miembros Asociados y cargadas en el sitio de Internet de la ASBA (de acceso restringido a Miembros exclusivamente). El Miembro Asociado solicita a la ASBA una intervención de Cooperación Técnica, especificando los temas (o áreas) en las cuales requiere asistencia. A este Miembro Asociado se lo conoce como Beneficiario.El Miembro Asociado solicita a la ASBA una intervención de Cooperación Técnica, especificando los temas (o áreas) en las cuales requiere asistencia. A este Miembro Asociado se lo conoce como Beneficiario. ASBA analiza el tema e identifica los expertos regionales que estarían en capacidad de brindar el apoyo solicitado. El Miembro Asociado cuyo personal es el que habrá de brindar el apoyo solicitado pasa a ser conocido como el Cooperante.ASBA analiza el tema e identifica los expertos regionales que estarían en capacidad de brindar el apoyo solicitado. El Miembro Asociado cuyo personal es el que habrá de brindar el apoyo solicitado pasa a ser conocido como el Cooperante. ASBA propone al Beneficiario los expertos seleccionados del Cooperante. El Beneficiario decide si los acepta o si los rechaza.ASBA propone al Beneficiario los expertos seleccionados del Cooperante. El Beneficiario decide si los acepta o si los rechaza. ASBA intermedia los contactos entre el Beneficiario y el Cooperante a efectos de asegurar que la misma se dé dentro del marco establecido para el Proyecto. Como resultado se obtienen los Términos de Referencia de la Intervención, que especifican qué costos serán cubiertos por cada actor, cuál es el alcance y los resultados que deben lograrse, así como el horizonte temporal en el cual debe llevarse a cabo la Intervención.ASBA intermedia los contactos entre el Beneficiario y el Cooperante a efectos de asegurar que la misma se dé dentro del marco establecido para el Proyecto. Como resultado se obtienen los Términos de Referencia de la Intervención, que especifican qué costos serán cubiertos por cada actor, cuál es el alcance y los resultados que deben lograrse, así como el horizonte temporal en el cual debe llevarse a cabo la Intervención. El Beneficiario define al equipo de contraparte y el Cooperante lleva a cabo la Intervención.El Beneficiario define al equipo de contraparte y el Cooperante lleva a cabo la Intervención. ASBA efectúa el seguimiento de la Intervención y de los resultados que se alcancen.ASBA efectúa el seguimiento de la Intervención y de los resultados que se alcancen. I.- Formulación de directrices prácticas y prácticas óptimas II.- Cooperación técnica entre entidades supervisoras homólogas III.- Capacitación especializada a cargo de entidades homólogas ASBA desarrolla, en consulta con los Miembros que están en capacidad de aportar instructores, materiales o que poseen experiencias transmisibles, el universo de temas y áreas disponibles.ASBA desarrolla, en consulta con los Miembros que están en capacidad de aportar instructores, materiales o que poseen experiencias transmisibles, el universo de temas y áreas disponibles. ASBA efectúa una encuesta respecto a las áreas y temas de interés y/o necesidad.ASBA efectúa una encuesta respecto a las áreas y temas de interés y/o necesidad. La Secretaría General prepara – en consulta con las posibles sedes – una lista preliminar y la presenta ante la Junta Directiva de la ASBA para su definición.La Secretaría General prepara – en consulta con las posibles sedes – una lista preliminar y la presenta ante la Junta Directiva de la ASBA para su definición. La Junta Directiva de la ASBA determina el calendario aprobado de eventos y sedes.La Junta Directiva de la ASBA determina el calendario aprobado de eventos y sedes. ASBA publica el calendario aprobado y, salvo eventos extraordinarios, se ciñe a él.ASBA publica el calendario aprobado y, salvo eventos extraordinarios, se ciñe a él. ASBA prepara y rubrica los Convenios que habrán de regir la relación con las sedes y con las entidades que aportan los instructores.ASBA prepara y rubrica los Convenios que habrán de regir la relación con las sedes y con las entidades que aportan los instructores. ASBA coordina la difusión y organización de los eventos de capacitación regional.ASBA coordina la difusión y organización de los eventos de capacitación regional. ASBA evalúa los resultados alcanzados por cada evento y centraliza la información agregada de los mismos.ASBA evalúa los resultados alcanzados por cada evento y centraliza la información agregada de los mismos. Procedimientos dentro del Proyecto:

6 Estado de Situación al 30 – Jul – 2008: I.- Formulación de directrices prácticas y prácticas óptimas Grupo 1: Esquemas efectivos de Seguro de Depósito y Prácticas de Resolución de Bancos Identificar las mejores prácticas y desarrollar un conjunto de recomendaciones que promoverán sólidos principios sobre seguro de depósitos y resolución de bancos en las Américas. Identificar sanas y sólidas prácticas de supervisión y regulación del riesgo de crédito, con el fin de que éstas puedan servir de referencia a las autoridades de supervisión de los países miembros al aplicar y evaluar sus políticas y prácticas de gestión del riesgo de crédito. Grupo 7: Autorización de Instituciones Bancarias Grupo 4: Gobierno Corporativo en Agencias de Supervisión Grupo 6: Riesgo Operativo en Instituciones Bancarias Grupo 3: Supervisión Consolidada Grupo 5: Gobierno Corporativo en Instituciones Bancarias Grupo 2: Sanas Prácticas de Gestión y Supervisión del Riesgo de Crédito en las Américas Identificar practicas actuales de supervisión consolidada en América, a través de la implementación de una encuesta regional, retos en la aplicación de la supervisión consolidada y esfuerzos para encarar estos retos. Conocer las prácticas de gobierno corporativo de las agencias de supervisión de los países miembros y hacer recomendaciones sobre principios sólidos y prácticas adecuadas que puedan ser consideradas e implementadas por las agencias de supervisión de la Región. Estudiar el status de la regulación y supervisión de elementos de gobierno corporativo de los países de la región. Crear un documento que: Establezca prácticas adecuadas de supervisión de los elementos de gobierno corporativo. Ayude al supervisor a vigilar la aplicación elementos de gobierno corporativo en instituciones bancarias. 1. Analizar los avances en la estructuración de una gerencia adecuada de riesgo operacional en la banca de los países de la región. 2. Estudiar el marco de regulación y supervisión del riesgo operacional e identificar los retos en este sentido. 3. Reportar y analizar principales casos de adecuada o inadecuada supervisión del riego operativo en los países miembros de ASBA. 4. Definir lineamientos generales para una adecuada regulación y supervisión del riesgo operacional, que contribuyan a la adopción de sólidas prácticas de gerencia del mismo. 5. Revisar la idoneidad de Basilea respecto al riesgo operativo y los retos hacia el futuro. Proponer una serie de lineamientos y mejores prácticas para el otorgamiento de licencias y transferencias de control en los sistemas bancarios, con el fin de apoyar los esquemas o modelos de autorizaciones en países miembros de ASBA, que contribuya a mantener o alcanzar un sistema bancario estable, eficiente y confiable. Texto publicado Texto terminado y en proceso de publicación En proceso de elaboración. Fecha límite: 31 – Dic – 2008

7 Se establecieron las bases operativas para las intervenciones de Cooperación Técnica al desarrollar el Convenio Marco, documento estándar que define las reglas bajo las cuales se desarrollan las acciones de Cooperación Técnica entre superintendencias.Se establecieron las bases operativas para las intervenciones de Cooperación Técnica al desarrollar el Convenio Marco, documento estándar que define las reglas bajo las cuales se desarrollan las acciones de Cooperación Técnica entre superintendencias. Se realizó la segunda parte de la intervención en Honduras.Se realizó la segunda parte de la intervención en Honduras. Se firmó el Convenio Marco con BoliviaSe firmó el Convenio Marco con Bolivia Se establecieron los contactos iniciales y se definieron los términos de referencia iniciales para las intervenciones en la República Dominicana y el Paraguay.Se establecieron los contactos iniciales y se definieron los términos de referencia iniciales para las intervenciones en la República Dominicana y el Paraguay. Se iniciaron las actividades correspondientes a la Cooperación Horizontal en República Dominicana con el viaje de dos personeros de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del PerúSe iniciaron las actividades correspondientes a la Cooperación Horizontal en República Dominicana con el viaje de dos personeros de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú II.- Cooperación técnica entre entidades supervisoras homólogas Estado de Situación al 30 – Jul – 2008:

8 III.- Capacitación especializada a cargo de entidades homólogas Estado de Situación al 30 – Jul – 2008: CursoInstructorFechaLugarNo. Part. Evaluación de los Principios Básicos de Basilea IIIMF21 al 23 de Agosto de 2006México, D.F.20 Supervisión de Riesgo OperativoFDIC23 al 27 de Octubre de 2006Santa Cruz, Bolivia24 Análisis de Riesgo de MercadoFED30 de Octubre al 3 de Noviembre de 2006Río de Janeiro, Brasil35 Supervisión del Riesgo OperativoFDIC4 al 8 de Junio de 2007Panamá, Panamá35 Evaluación del Riesgo OperativoFED1 al 5 de Octubre de 2007Río de Janeiro, Brasil42 Riesgo de Crédito: Aspectos Relevantes para la implantación de los Enfoque Estándar y Avanzados de Basilea II BDE17 al 19 de Octubre de 2007Lima, Perú35 Supervisión Basada en RiesgoOSFI1 al 5 de Octubre de 2007Torotola, British Virgin Islands25 Principios de Administración de Activos y PasivosFED3 al 7 de Marzo de 2008Río de Janeiro, Brasil37 Crisis Bancaria y Procesos de ResoluciónFDIC7 al 11 de Abril de 2008México, D.F.28 Supervisión Basada en RiesgoOSFI5 al 8 de Mayo de 2008La Paz, Bolivia26 Supervisión Basada en RiesgoOSFI14 al 17 de Julio de 2008Guatemala, Guatemala24 Supervisión del Riesgo OperativoFDIC20 al 24 de Octubre de 2008San José, Costa Rica- Educación FinancieraFDIC10 al 14 de Noviembre de 2008Panamá, Panamá- Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés FED1 al 5 de Diciembre de 2008Cayman Islands- TOTAL PARTICIPANTES 331