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Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos Dirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita A RETOS EN MATERIA.

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1 Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos Dirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita A RETOS EN MATERIA DE SUPEVISIÓN DE LOS CENTROS CAMBIARIOS Y TRANSMISORES DE DINERO EN MATERIA DE PLD/FT Noviembre

2 Facultades en materia de PLD/FT CNBV Participación en la actualización del marco normativo Supervisión Imposición de sanciones Recepción / transmisión de reportes Distribución de guías, tipologías, listas de terroristas Atención de requerimientos y aseguramientos 2

3 Nuevos Sujetos Obligados Las Sofomes ENR se encuentran bajo la responsabilidad de la CNBV a partir de 4 de agosto de Los centros cambiarios y transmisores de dinero lo están desde el 31 de marzo del Total 5, 275

4 SUPERVISIÓN EXTRA SITU SUPERVISIÓN IN SITU CAPACITACIÓN CULTURA DE PLD/FT AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS REGULACIÓN Plan de Acción 4

5 SUPERVISIÓN EXTRA SITU SUPERVISIÓN IN SITU CAPACITACIÓN CULTURA DE PLD/FT AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS REGULACIÓN Plan de Acción 5

6 OBJETIVO.- Revisar, verificar, comprobar y evaluar la información financiera y no financiera de los nuevos sujetos obligados, así como sus operaciones, funcionamiento, sistemas de control y en general, todo lo que pueda afectar el régimen PLD/FT, a fin de que se ajusten a las disposiciones en la materia. Análisis Seguimiento Cumplimiento Normativo 6 Supervisión extra situ

7 Análisis extra situ 7 Se elaboró un Indicador de Cumplimiento, el cual en la actualidad ya nos permite obtener una medición inicial del riesgo basada en el cumplimiento de las obligaciones normativas de los Nuevos SO. INDICADOR DE CUMPLIMIENTO INICIALPERIÓDICOANUAL Oficial de Cumplimiento. Reporte de Operaciones Relevantes. Resultados de Auditorías. Comité de Comunicación y Control. Cuestionario CNBV. Control Accionario. Manual PLD/FT. Solicitud clave SITI.

8 8 Por otro lado, se construyó una Matriz de Riesgo que permitirá realizar un pre- diagnóstico de la Entidad, a fin de decidir el enfoque de la visita, con el fin de optimizar recursos y revisar las áreas más susceptibles al riesgo de PLD/FT. Esta Matriz se está enriqueciendo con información obtenida resultado de las visitas, así como con información periódica, y permitirá realizar la programación y seguimiento de las visitas, así como el diagnóstico final. ACTIVIDADES SIGNIFICATIVAS RIESGOS INHERENTES % TENDENCIA DEL RIESGO INHERENTE MITIGANTES DEL RIESGO % RIESGO NETO TENDENCIA RIESGO NETO CLIENTE TIPO DE MONEDA ZONA GEOGRAFICA TOTAL RIESGO INHERENTE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS CONTROL INTERNO CUMPLIMENTO TOTAL MITIGANTES PRODUCTOS FINANCIEROS Créditos Créditos en general Créditos Back to Back Factoraje Financiero Arrendamiento Financiero SERVICIOS FINANCIEROS Tarjetas prepagadas Fideicomisos como fiduciarios CALIFICACIÓN TOTAL Análisis extra situ

9 Las herramientas del área Extra Situ permiten explotar toda la información y documentación existente, facilitando la toma de decisiones y sirviendo como insumo para el área In situ, a través de: La explotación directa de la totalidad de información entregada. La generación y explotación de la Matriz de Riesgo y el Indicador de Cumplimiento para la calificación de grado de riesgo por cada Nuevo SO. El registro de eventos relevantes de los Nuevos SO (información complementaria derivada de reuniones, noticias, visitas). La producción del Reporte Integral de Entidad, el cual consolida información relativa a sus datos generales, estructura, evolución de cumplimiento, evolución de riesgo, eventos relevantes, etc. La evaluación de calidad de información entregada por los Nuevos SO. La generación de alertas a partir del cruce automatizado de las bases de datos. 9 Análisis extra situ

10 SUPERVISIÓN EXTRA SITU SUPERVISIÓN IN SITU CAPACITACIÓN CULTURA DE PLD/FT AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS REGULACIÓN Plan de Acción 10

11 11 OBJETIVO.- El área In Situ revisa los riesgos a los que cada Entidad está expuesta debido a las actividades significativas que lleva a cabo, valorando también las medidas que haya tomado para mitigar tales riesgos. SOFOMES ENR Centros Cambiarios Transmisores de Dinero Actividades significativas + mitigantes + verificación de la documentación y adopción de procedimientos. Al día de hoy, se han realizado las visitas de inspección siguiente: 2 Sofomes ENR 2 Centros Cambiarios 2 Transmisores de Dinero Supervisión in situ

12 SUPERVISIÓN BASADA EN RIESGO No implica alejamiento de la verificación del cumplimiento normativo, sino que valida su eficacia y alcance, toda vez que presume la existencia de maduración del régimen normativo por parte de los sujetos obligados. CONOCER DE MANERA INTEGRAL A CADA UNA DE LAS ENTIDADES SUPERVISADAS Y EL ENTORNO EN QUE ÉSTAS OPERAN CON EL FIN DE DETERMINAR SU PERFIL DE RIESGO Y, CON ELLO, PLANEAR Y ELABORAR LA ESTRATEGIA DE SUPERVISIÓN PARA CADA UNA DE ELLAS. OBJETIVO 12 Supervisión in situ

13 SUPERVISIÓN EXTRA SITU SUPERVISIÓN IN SITU CAPACITACIÓN CULTURA DE PLD/FT AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS REGULACIÓN Plan de Acción 13

14 Automatización de procesos SITI PLD/FT Administrador PLD/FT Cumplimiento PLD/FT Gestión y Seguimiento Análisis Extra Situ PLD/FT Portal Internet CNBV PLD/FT Enlace UIF Enlace CONDUSEF Módulos OBJETIVO.- Establecimiento de herramientas tecnológicas que permitan la automatización de las tareas que tradicionalmente se han realizado de forma manual, a fin de abatir problemáticas vinculadas al alto número de Nuevos SO, como son: movilidad, múltiples obligaciones que deben cumplir, tareas de análisis y toma de decisión, etc. 14

15 SITI PLD/FT Se desarrolló un SITI exclusivamente para atender a los Nuevos SO en temas de PLD/FT, cuyas características son : Es el único medio de comunicación entre la CNBV y los Nuevos SO. Por este medio los Nuevos SO deben dar cumplimiento a sus obligaciones en materia de PLD/FT, tanto para información estructurada como no estructurada. 15 Automatización de procesos

16 21 de mayo de 2012Sector: Centro Cambiario (69) Centro Cambiario del Pacífico S.A. de C.V. ( )Usuario: CCA Video Tutorial Manual Fundamento Legal Inicio Notificaciones Envío de Reportes Operaciones Relevantes Operaciones Inusuales Internas Preocupantes Montos Totales Transfer. Internacionales Captura de Reportes Oficial de Cumplimiento Com. de Com. y Control Per. que Ejercen el C Transmisión Accionaria Acuses de Reportes Soporte Manuales y Tutoriales Incidentes Operaciones > 500 dll. Envío de Documentos Manual de Reporte de Auditoría LIC. Titulo o Profesión JOSE ARTURO NombreApellido PaternoApellido Materno Datos Actuales Reportar Cambio MENDOZADE LA CRUZ MEDA670505JA8 RFC MEDA670505HDFMF CURP (81) Teléfono Correo Electrónico 2012/01/10 Fecha de Nombram. DIRECTOR GENERAL JUÍDICO Cargo OFICIAL DE CUMP. Tipo de Funciones

17 21 de mayo de 2012Sector: Centro Cambiario (69) Centro Cambiario del Pacífico S.A. de C.V. ( )Usuario: CCA Video Tutorial Manual Fundamento Legal Inicio Notificaciones Envío de Reportes Operaciones Relevantes Operaciones Inusuales Internas Preocupantes Montos Totales Transfer. Internacionales Captura de Reportes Oficial de Cumplimiento Com. de Com. y Control Per. que Ejercen el C Transmisión Accionaria Acuses de Reportes Soporte Manuales y Tutoriales Incidentes Operaciones > 500 dll. Envío de Documentos Manual de Reporte de Auditoría Titulo o Profesión NombreApellido PaternoApellido Materno Datos Actuales Reportar Cambio RFCCURPTeléfonoCorreo Electrónico Fecha de Nombram.CargoTipo de Funciones Titulo o Profesión NombreApellido PaternoApellido Materno RFCCURPTeléfonoCorreo Electrónico Fecha de NombramientoCargoTipo de Funciones Clave de Entidad 2012/05/25 Fecha de Reporte Reporte de Cambio de Oficial de Cumplimiento Generar Reporte Cancelar Centro Cambiario del Pacífico S.A. de C.V.

18 Se creó una página web especializada para los Nuevos SO que permite impulsar el establecimiento de la cultura de PLD/FT, a fin de facilitar las tareas de: Difusión. Comunicación. Capacitación. 18 Portal Internet CNBV

19 A través de un módulo del Sistema se dará seguimiento a la totalidad de obligaciones normativas por parte de los Nuevos SO (Reportes UIF, Cumplimiento de Obligaciones Periódicas, Actualización de Información, etc.). Entre sus características se encuentran: Recepción, análisis y seguimiento de obligaciones en materia de PLD/FT de forma automatizada, considerando el sector, tipo de obligación y periodicidad. Reportes y consultas personalizadas sobre cumplimiento de obligaciones. Generación automática de requerimientos de información (oficios) y solicitudes de emplazamiento, así como seguimiento. Generación de índice de cumplimiento e indicador de riesgo de cada Sujeto Obligado. Conformación del Expediente Único Electrónico para cada Nuevo SO. 19 Gestión y Seguimiento

20 SUPERVISIÓN EXTRA SITU SUPERVISIÓN IN SITU CAPACITACIÓN CULTURA DE PLD/FT AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS REGULACIÓN Plan de Acción 20

21 OBJETIVO.- Impulsar una cultura de cumplimento en los Nuevos SO y fomentar la adopción de procesos preventivos eficientes con un enfoque basado en riesgos en materia de PLD/FT. Campaña No te dejes engañar y Pepe Tips. Emisión de Lineamientos para la elaboración de : a)Políticas internas de PLD/FT. b)Informes de auditoría. c)Sistemas automatizados. Publicación de información diversa a través de la página web de la CNBV. Acercamiento con las Asociaciones y participación en diversos Foros y Seminarios. 21 Cultura PLD/FT

22 DIFUSIÓN 22

23 DIFUSIÓN 23

24 SUPERVISIÓN EXTRA SITU SUPERVISIÓN IN SITU CAPACITACIÓN CULTURA DE PLD/FT AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS REGULACIÓN Plan de Acción 24

25 Capacitación OBJETIVO.- Establecimiento de procesos educativos planeados, sistemáticos y organizados a través de los cuales se brindarán los conocimientos y las habilidades técnicas necesarias para acrecentar su eficacia en los procedimientos de PLD/FT. Otras Autoridades Sujetos Obligados Supervisores CNBV Vicepresidencia y Personal de nuevo ingreso 25

26 SUPERVISIÓN EXTRA SITU SUPERVISIÓN IN SITU CAPACITACIÓN CULTURA DE PLD/FT AUTOMATIZACIÓN DE PROCESOS REGULACIÓN Plan de Acción 26

27 27 ¿Preguntas? PÁGINA DE INTERNET:


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