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Finanzas Clase

¿Qué decisiones financieras debo tomar en mi nuevo negocio? Inversión Inicial Rentabilid ad del negocio Inversión Alternativas de Financiamient o Ratio Óptimo de Financiamient o Financiami ento Tesoreria Dividendo s Capitaliza ción Administraci ón y Distribución

INVERSIÓN ¿Cuál será mi inversión inicial? ¿Cuál será el tiempo de recuperación de mi inversión? ¿Cuál será la rentabilidad de mi negocio? Preguntas que me debo formular:

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO Es un modelo para resolver las preguntas relacionadas mis decisiones de inversión. Es una estimación de los ingresos y egresos futuros de mi negocio. Evalúa la inversión inicial y la rentabilidad económica del negocios.

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : 12 MESES Mes Ingresos-Egresos= Flujo Neto = Flujo Acumulado Mes 0 0,000-50,000 Enero 15,000-20,000-5,000-55,000 Febrero 18,000-21,000-3,000-58,000 Marzo 21,000-22,000-1,000-59,000 Abril 24,000-23,0001,000-58,000 Mayo 27,000-24,0003,000-55,000 Junio… 30,000-25,0005,000-50,000 Diciembre 30,000-25,0005,000-20,000

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : 5 AÑOS Mes Ingresos-Egresos= Flujo Neto = Flujo Acumulado AÑO 1 315, ,000-20,000 AÑO 2 396, ,00066,00046,000 AÑO 3 435, ,600118,600 AÑO 4 479, ,30079,860198,460 AÑO 5 527, ,23087,846286,306

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : INGRESOS INGRESOS Ventas Producto 1 Producto 2 Producto 3 Otros Ingresos= Total Ingresos Enero xxxx Febrero xxxx Marzo xxxx Diciembre xxxx

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : EGRESOS EGRESOS Gastos Pre- operativos Activos FijosGastos Operativos Gastos Administrativos Gastos Comerciales Impuestos TOTAL EGRESOS Mes 0 -xxxx Enero -xxxx Febrero -xxxx Diciembre -xxxx

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : GASTOS PRE-OPERATIVOS Gastos Pre-operativos GASTOS DE CONSTITUCIÓN + LEGAL: Gastos Notariales y Registros Públicos + CONTABILIDAD: Compra y Legalización de Libros contables + LABORALES: Proceso de poner en planilla a trabajadores + MUNICIPALES: Licencia Municipal de Funcionamiento + ESPECIALES: En la entidad estatal correspondientes + ADICIONALES: Ejm. Registro de Marca Comercial en INDECOPI INTANGIBLES + Diseño de Identidad Corporativa : Logotipo y Diseños + Dominio y Pagina Web + Estudio de Mercado, Software, Licencias

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : ACTIVOS FIJOS Activos Fijos Inmuebles e Infraestructura Muebles y Enseres Maquinaria y Equipo Herramientas

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : GASTOS OPERATIVOS Gastos Operativos Materia Prima Insumos Mano de Obra Mercadería

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : GASTOS ADMINISTRATIVOS Gastos Administrativos Alquiler Gastos de Oficina Administrador Servicios Contables Servicios de Luz, Agua. Teléfono

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : GASTOS COMERCIALES Gastos Comerciales Vendedores Publicidad Distribución Comisiones

INVERSIÓN FLUJO DE CAJA ECONÓMICO : IMPUESTOS Impuestos RÉGIMEN ÚNICO SIMPLIFICADO(NUEVO RUS) + Pago mensual de acuerdo a la categoría (PagoFacil) RÉGIMEN ESPECIAL + Pago Mensual : IGV Ventas - IGV Compras Impuesto a la Renta (1.5% de valor de ventas) ´ RÉGIMEN GENERAL + Pago Mensual: IGV Ventas - IGV Compras Adelanto: Impuesto a la Renta 2% (1er Año) // Coeficiente (Siguiente Año) + Pago Anual : Impuesto a la Renta (30% de Utilidades - Adelanto de IR

¿Qué decisiones financieras debo tomar en mi nuevo negocio? Alternativas de Financiamiento Ratio Óptimo de Financiamiento Financiamien to

Tesorería Dividendos Capitalización Administrac ión y Distribución ¿Qué decisiones financieras debo tomar en mi nuevo negocio?