Como negociar con las entidades financieras Francisco Álvarez Director de Administración y Finanzas Logotipo Empresa

Ciclo económico Recursos: Humanos. Materias primas. Productos intermedios. Financiación. Output

¿Cuáles son los puntos a tener en cuenta en Tesorería? Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Cuáles son los puntos a tener en cuenta en Tesorería? Posición neta de Tesorería. Saldos en bancos. Previsiones de Tesorería. Negocio bancario. Presupuesto de Tesorería. Posición diaria de Tesorería Cuadro de Mando

¿Cuál es el ciclo de Tesorería? Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Cuál es el ciclo de Tesorería? Tesorería Cash Management Operativo Clientes Proveedores Personal Cobros Pagos Cash Management Financiero Financiación Inversión Sistema Bancario Sistema Financiero

¿Cómo se forma el precio del dinero? Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Cómo se forma el precio del dinero? El precio del dinero depende de las siguientes variables: Liquidez. Plazo. Importe. Riesgo. + + Plazo. Importe. Riesgo. Liquidez + + Precio Precio

Más información y contacto Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué es el Riesgo? Cuando se acude a un banco a solicitar financiación la entidad lo primero que hará será evaluar el riesgo y solvencia de la empresa solicitante. Para evaluar el riesgo el banco estudia: Importe. Tipo de operación. Objetivo de la operación. Cliente. Garantías. ¿Qué datos solicita? Autorización CIRBE Balances y Cuentas de Pérdidas y Ganancias. Declaraciones de Impuestos (IVA, IRPF, Sociedades, etc.). Información externa (Informes comerciales, sectoriales, etc.)

¿Qué es el Riesgo? Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez ¿Qué es el Riesgo?

¿Cuántas Entidades Bancarias? Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Cuántas Entidades Bancarias?

Más información y contacto Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué negociamos? Hay que solicitar lo que se necesita: Cantidad, precio y plazo. La negociación no será corta, debemos prever con antelación este espacio de tiempo. Comprometer mínimos y negociar mayores volúmenes. Transparencia. Negociar acuerdos a largo plazo.

Más información y contacto Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué controlar? Liquidaciones y movimientos bancarios (No hay importe pequeño): Importes nominales, fechas de valor, gastos de terceros, gestión eficiente (Banca electrónica, corrección de errores, servicio de reclamaciones). ¿Cual es nuestra rentabilidad para el banco? Líneas de crédito: Tipo de interés, comisión de apertura, comisión de no disposición. Descuento de efectos: Tipo de interés, gastos de devolución. Gestión de cobros. Transferencias. Impuestos y Seguridad Social. Confirming, Factoring, .. Leasing, … Tarjetas de crédito. Posiciones de tesorería de inversión. Etc.

Más información y contacto Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué controlar? ¿Qué productos?

Más información y contacto Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué controlar? ¿Qué productos?

Más información y contacto Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto Resumen ¿Qué tipo de financiación necesitamos? ¿Qué producto? ¿Qué capacidad de reembolso tenemos? ¿Con cuantos bancos trabajar? ¿Qué se debe negociar? Analizar situación entre ambas instituciones.

Descárgate esta y otras ponencias en: Muchas gracias Francisco Álvarez falvarezrodriguez@yahoo.es Descárgate esta y otras ponencias en: iniciativapymes.com