Don Vicente SOFOM CASO DE NEGOCIOS

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En 2006 Don Vicente empresario visionario y sus socios emprendieron El Hombre del Siglo Servicios de Construcción SA de CV, empresa donde se han convertido en lideres de mercado. La empresa creció y hoy tienen oficinas en 30 ciudades de la republica mexicana. Una tesorería muy líquida.

Don Vicente en Consejo de Administración del El Hombre del Siglo Servicios de Construcción SA de CV

Nuestros Clientes quieren crédito

Tenemos liquidez en la tesorería

Nuestros empleados también necesitan crédito

¿Sólo les daremos crédito a nuestros clientes?

Si tenemos liquidez, no sólo debemos dar crédito a nuestros clientes y empleados; podemos darles a los clientes de nuestros clientes y hacer un “Side business”

Tenemos mercado para colocar crédito

Pero hay que revisar cual es la figura más eficiente y sencilla

Sé que sabemos vender…

Por qué no emitimos también una tarjeta de crédito con nuestra marca

¿Alguien sabe como? ¿que es lo que tenemos que hacer?

En el IPADE hablaron de la SOFOM

Quiero constituir una SOFOM

Emocionante Propuesta seremos parte del Sistema Financiero Mexicano

Busquemos quien diseñe los productos, administre, opere, y lleve los temas legales…

Inicia la historia…

TMSourcing Trust Management Sourcing, S.A.P.I. de C.V., es una empresa mexicana que proporciona servicios compartidos y soluciona problemas a Intermediarios Financiaros, personas de alto perfil y tenedores de activos en Latinoamérica. A través del uso de alta tecnología, mejores prácticas y procedimientos de calidad.

¿QUE SERVICIOS OFRECEMOS? Ingeniería Legal y Fiduciaria Outsourcing fiduciario Prevención de Lavado de Dinero, Cumplimiento Normativo, y en Datos Personales Gestión y operación de activos financieros Planeación Patrimonial Estructuración y fondeo Mediación y Servicios legales Medios de Pago Investigación y desarrollo de negocios Firma Electrónica Administradora de Cajas y Previsión Social Capital Humano Fideicomiso Sin Escalas

NUESTROS CLIENTES # TIPO DE ACTIVIDAD Empresas Calificadoras 1 Asociaciones 6 Bancos Centrales 2 Instituciones de Banco de Desarrollo 10 Banca de Desarrollo Internacional 3 Casas de Bolsa 8 Autoridades Financieras en LATAM Centros Cambiarios 13 Sociedades Financieras Populares Instituciones de Banca Múltiple 18 Asociaciones Financieras en LATAM Sociedades Financieras de Objeto Múltiple 152 Uniones de Crédito Otros Clientes 169 Asociaciones Financieras 7 Total de Clientes 410 Bancos LATAM 5 * Cifras a Mayo de 2015 Así mismo es proveedor autorizado de algunos Banco de desarrollo e Instituciones de Banca Múltiple en México en temas de procesos de Crédito y Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

NUESTROS CLIENTES Spin off del Cliente Plan de diversificación Otras jurisdicciones Etc. Cliente de Alta Calidad Personal: Alta Dirección Plan de Crecimiento Relaciones Públicas Control accionario y planeación patrimonial de los socios Consejo de Administración: Alto costo Cliente en consolidación Personal: Consejeros Independiente y asesores externos Plan de consolidación, control, monitoreo y sucesión Recursos humanos Mercadotecnia Consejo de Administración: Bajo costo Cliente en crecimiento Personal: Inclusión de mandos medios Políticas y procedimientos (Manuales) Sistema: ERP y CRM Comités: Crédito, Riesgos, Auditoria Consejo de Administración: Sin costo Cliente en nacimiento Personal: básico (autoempleo) Creación de producto Plan de negocios Sistema: Cartera Cumplimiento: PLD y otras

Spin off Alta Calidad Consolidación Crecimiento Nacimiento

Áreas de atención - Nacimiento Capital Humano Director Oficial de Cumplimiento Equipo básico Consejo de Administración Insípido Plan de Negocios y Estratégico Definición estratégica del negocio Diseño del modelo de negocio Creación de productos Sistema Contable Cartea Buro de Información Crediticia

Áreas de atención - Nacimiento Productos Tipo de productos Proceso Documentos Legales Metodología de calificación de cartera Cumplimiento PLD CONDUSEF Datos Personales Reglas prudenciales Propias

Áreas de atención - Nacimiento Capital Propio Friends & Family (Deuda Privada) IFNB Banca de Desarrollo y Bancos Fondos Privados Deuda onshore Deuda offshore IPO Nacimiento Crecimiento Consolidación Alta Calidad Spin Off Capital más de $500 Capital de $100 a $500 Capital de $25 a $100 Capital de $5 a $ 25

Áreas de atención - Nacimiento Inversionistas Capital Acciones comunes Acciones Especiales (SAPI) Deuda Crédito Obligaciones Certificados Bursátiles Privados Certificados Bursátiles Públicos Mercado BMV Reconocido en México No Reconocido en México Formales (Curazao, Paraguay, etc) OTC o Privado

Spin off Alta Calidad Consolidación Nacimiento Crecimiento

Áreas de atención - Crecimiento Capital Humano Director Equipo básico Oficial de Cumplimiento Abogado Interno Contador Interno Consejo de Administración Miembros internos Sin costo Plan de Negocios y Estratégico Implementación Sistema Contable Cartera Buro de Información Crediticia CRM

Áreas de atención - Crecimiento Productos Implementación Producción Cumplimiento PLD CONDUSEF Datos Personales Reglas prudenciales Propias Manuales Comités: Crédito, Riesgos, Auditoria

Áreas de atención - Crecimiento Capital Propio Friends & Family (Deuda Privada) IFNB Banca de Desarrollo y Bancos Fondos Privados Deuda onshore Deuda offshore IPO Nacimiento Crecimiento Consolidación Alta Calidad Spin Off Capital más de $500 Capital de $100 a $500 Capital de $25 a $100 Capital de $5 a $ 25

Vehículos para fondear Inversionistas Capital Acciones comunes Acciones Especiales (SAPI) Deuda Crédito Obligaciones Certificados Bursátiles Privados Certificados Bursátiles Públicos Mercado BMV Reconocido en México No Reconocido en México Formales (Curazao, Paraguay, etc) OTC o Privado

Spin off Alta Calidad Crecimiento Nacimiento Consolidación

Áreas de atención - Consolidación Capital Humano Director Equipo básico Oficial de Cumplimiento Abogado Interno Contador Interno Director de Riesgos Consejo de Administración Miembros Independientes Con costo Plan de Negocios y Estratégico Implementación Medición Sistema Contable Cartera Buro de Información Crediticia Manejo de Sucursales CRM Medios de pago

Áreas de atención - Consolidación Productos Implementación Producción Implementación de nuevos productos Tarjeta de Crédito Cumplimiento PLD CONDUSEF Datos Personales Reglas prudenciales Propias Manuales Comités: Crédito, Riesgos, Auditoria

Áreas de atención - Consolidación Capital Propio Friends & Family (Deuda Privada) IFNB Banca de Desarrollo y Bancos Fondos Privados Deuda onshore Deuda offshore IPO Nacimiento Crecimiento Consolidación Alta Calidad Spin Off Capital más de $500 Capital de $100 a $500 Capital de $25 a $100 Capital de $5 a $ 25

Vehículos para fondear Inversionistas Capital Acciones comunes Acciones Especiales (SAPI) Deuda Crédito Obligaciones Certificados Bursátiles Privados Certificados Bursátiles Públicos Mercado BMV Reconocido en México No Reconocido en México Formales (Curazao, Paraguay, etc) OTC o Privado

Spin off Consolidación Crecimiento Nacimiento Alta Calidad

Áreas de atención - Alta Calidad Capital Humano Director Equipo básico Abogado Interno Oficial de Cumplimiento Contador Interno Director de Riesgos Contralor Consejo de Administración Miembros Independientes Profesionales Con costo Plan de Negocios y Estratégico Implementación Medición Revisión sistemática Sistema Contable Cartera CRM Buro de Información Crediticia Medios de pago Inteligencia de Mercados

Áreas de atención - Alta Calidad Productos Implementación Producción Implementación de nuevos productos Tarjeta de Crédito Cumplimiento PLD CONDUSEF Datos Personales Reglas prudenciales Propias Manuales Comités: Crédito, Riesgos, Auditoria Manejo de Sucursales Semejante a Basilea III o IV

Áreas de atención - Alta Calidad Capital Propio Friends & Family (Deuda Privada) IFNB Banca de Desarrollo y Bancos Fondos Privados Deuda onshore Deuda offshore IPO Nacimiento Crecimiento Consolidación Alta Calidad Spin Off Capital más de $500 Capital de $100 a $500 Capital de $25 a $100 Capital de $5 a $ 25

Vehículos para fondear Inversionistas Capital Acciones comunes Acciones Especiales (SAPI) Deuda Crédito Obligaciones Certificados Bursátiles Privados Certificados Bursátiles Públicos Mercado BMV Reconocido en México No Reconocido en México Formales (Curazao, Paraguay, etc) OTC o Privado

Plan de Sucesión

Muy importante www.tmsourcing.com Las definiciones son de uso didáctico El presente es un documento informativo e ilustrativo, y no representa un dictamen u opinión, legal o fiscal. Cada caso en particular debe de revisarse por separado por un perito, experto o especialista . Se recomienda tener asesoría legal y fiscal sobre los temas que este documento trata. Algunas condiciones aplican. www.tmsourcing.com