Proyecto migración de Captura de Datos Económicos (CDE) I Etapa: Migración tasas pasivas Octubre 2015.

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2 Proyecto migración de Captura de Datos Económicos (CDE) I Etapa: Migración tasas pasivas Octubre 2015

3 Agenda Objetivo de la reunión Estado actual Propuesta Ventajas nueva plataforma Estándar electrónico Nuevas formas de envío de información Tareas por hacer Disposiciones Consultas

4 Objetivo de la reunión Como parte de un proyecto de modernización tecnológica, el BCCR migrará el CDE a una arquitectura más robusta, que permitirá la creación y publicación de indicadores en nuestra página web, de una forma más eficiente. El BCCR como parte de sus funciones revisa periódicamente la metodología de las distintas variables para asegurar un comportamiento congruente con las condiciones macroeconómicas vigentes. Solicitud BCCR para obtener de los intermediarios financieros información detallada de tasas de interés (activas y pasivas) negociadas. El proyecto inicia con tasas pasivas. Para el cálculo de la TBP y TED. Para publicar otros indicadores de tasas de interés que reflejen con mayor precisión el costo de la captación por plazo y moneda.

5 TBP Tasas: Brutas promedio simple de captación a plazo en colones (tasas negociadas). Plazo: 150-210 días. Tasas pasivas Tasas: Tasas de “ventanilla”. Plazo: Diferentes plazos. Si el instrumento financiero posee más de una tasa de interés dentro de algunos de los plazos definidos, se debe indicar un promedio simple de esas tasas. Por ejemplo, si al plazo de 2 a 29 días, el intermediario tiene una tasa de 5% para plazos entre 2 y 7 días y una tasa de 7% para el plazo de 8 a 29 días, entonces los intermediarios indican para el plazo de 2 a 29 días una tasa de 6%. 5 Captación a plazo A 1 día plazo De 2 a 29 días plazo A 1 mes plazo De 31 a 59 días A 2 meses plazo De 61 a 89 días A 3 meses plazo De 91 a 179 días A 6 meses plazo A 9 meses plazo A 1 año plazo A más de 1 año y hasta 3 años plazo A más de 3 años y hasta 5 años plazo A más de 5 años plazo Estado actual

6 TBP Tasas: Brutas promedio simple de captación a plazo en colones (tasas negociadas). Plazo: todos. Tasas pasivas Tasas: Tasas negociadas. Plazo: Diferentes plazos, ponderadas por monto. Por moneda TED: Brutas promedio simple de captación a plazo y endeudamiento externo, en dólares (tasas negociadas). 6 Tasas de interés pasivas 1 2-6 7-13 14-20 21-29 30-59 60-89 90-119 120-149 150-179 180-209 210-239 240-269 270-359 360-539 540-719 720-1079 1080-1439 1440-1799 Más de 1800 Propuesta

7 Tasas pasivas TipoMonedaObligacion Tasa CuentaContablePrincipal SaldoPrincipal FechaFormalizacion FechaVencimiento TipoPersona IdAcreedor IdOperacion

8 CuentaDescripción 213.01 Depósitos de ahorro a plazo 213.02 Depósitos de ahorro a plazo afectados en garantía 213.12 Captaciones a plazo con el público 213.13 Captaciones a plazo con partes relacionadas 213.14 Captaciones a plazo afectadas en garantía 232.01 Captaciones a plazo de entidades financieras del país 232.02 Captaciones a plazo de entidades financieras del exterior 232.13 Depósitos de ahorro a plazo de entidades financieras del país 232.14 Depósitos de ahorro a plazo de entidades financieras del exterior 232.11 Préstamos de entidades financieras del exterior 233.02 Financiamientos de organismos internacionales 233.03 Financiamientos de instituciones externas de cooperación 233.04 Financiamientos de otras entidades no financieras del exterior 261.01 Obligaciones subordinadas 262.01 Préstamos subordinados Se debe enviar el detalle de todas y cada una de las operaciones pasivas indicadas en el cuadro (operación por operación) y no un resumen de éstas, aun cuando tengan la misma tasa de interés. Bloque de datos “pasivos” - Cuentas contables

9 Ventajas nueva plataforma Firma digital Anverso Reverso

10 Ventajas nueva plataforma (cont.) Administración de la seguridad RST ARS

11 Ventajas nueva plataforma (cont.) Permite envío automático de información No requiere plantillas excel Se unifica el formato de envío Se aprovecha robustez de plataforma BCCR utilizada para sitios como Central Directo, FATCA y Sugese en Línea.

12 Estándar electrónico Descarga del sitio web de BCCRsitio web de BCCR

13 Estándar electrónico (cont.) Descarga del sitio web de BCCRsitio web de BCCR

14 Estándar electrónico (cont.) Estructura básica del XML

15 Estándar electrónico (cont.) ModeloTasasPasivas  Encabezado NombreArchivo Entidad Periodo Semana Periodicidad

16 Estándar electrónico (cont.) Campo (tag)DescripciónTipoFormato Nombre ArchivoIndica el tipo de archivoTexto El nombre a incluir sería: “TasasPasivasSemanal” Entidad (IdEntidad) Identificador de la entidad que envía los datos, corresponde al número de cédula jurídica Texto1 a 30 Periodo Indica la fecha de envío del archivo Fechayyyy-mm-dd Semana Indica la semana a la cual corresponden los datos. Texto Desde yyyy-mm-dd hasta yyyy-mm-dd Periodicidad Indica el tipo de periodicidad de la carga (debe corresponder al catálogo de periodicidades del BCCR) Texto El código para información de tasas es “D” ModeloTasasPasivas  Encabezado

17 Estándar electrónico (cont.) ModeloTasasPasivas  Datos  Pasivos  Operación TipoMonedaObligacion Tasa CuentaContablePrincipal SaldoPrincipal FechaFormalizacion FechaVencimiento TipoPersona IdAcreedor IdOperacion

18 CampoDescripciónTipo del datoTamaño o formato TipoMonedaObligacion Código del tipo de moneda en la cual se formalizó la obligación financiera Numérico1 a 6 Tasa Porcentaje correspondiente a la tasa de interés nominal anual vigente de la obligación financiera. Numérico 1 a 3 números enteros con 8 decimales CuentaContablePrincipalCódigo de la cuenta principalNumérico8 dígitos SaldoPrincipalSaldo actual de principal de la obligaciónNumérico 1 a 20 números enteros con 2 decimales FechaFormalización Fecha en la que se realizó la formalización de la obligación o desembolso Fechayyyy-mm-dd FechaVencimientoFecha de vencimiento de la obligaciónFechayyyy-mm-dd TipoPersonaCódigo de tipo persona del acreedorNumérico1 a 2 IdAcreedor Corresponde al número de identificación del acreedor Texto1 a 30 IdOperacion Corresponde a la identificación de la operación de las obligaciones financieras Texto1 a 25 ModeloTasasPasivas  Datos  Pasivos  Operación Estándar electrónico (cont.)

19 Tareas por hacer 21 de Octubre 2015 Definir administradores de seguridad Definir participantes charla seguridad Definir si requiere modo de carga automática Enviarnos direcciones IP de acceso para pruebas 13 de Noviembre 2015 Construir aplicativo para crear XMLs en el formato requerido 30 de Noviembre 2015 Pruebas de acceso y envío de información

20 Disposiciones Pretende atender la solicitud de las entidades del sistema financiero costarricense (TED y otros indicadores de tasas de interés). El BCCR puede contribuir a mejorar la calidad de los indicadores pues tiene las facultades, de acuerdo con lo dispuesto en su Ley Orgánica, para solicitar a las entidades del sistema financiero la información necesaria para realizar el cálculo de manera periódica. Las variables a calcular pasarían a formar parte del conjunto de estadísticas sobre tasas de interés producidas por el BCCR. Ley Orgánica del BCCR (Ley 7558), artículo 3 (incisos c, e y j), artículo 28 (incisos c y h), artículo 40 y artículo 117. También en Regulaciones de política monetaria emitidas por el BCCR y en coordinación con la SUGEF se aplicaría lo dispuesto artículo 155 de la Ley 7558 inciso a) punto iii) e inciso c) punto iv).

21 Consultas y documentos ConsultasAEMF@bccr.fi.cr Negocio: Jaime Odio (2243-3274) o Nelson Soto (2243-3289) TI: Lorelle Villegas (2243-3139) o William Solís (2243-3087) http://www.bccr.fi.cr/migraciontbp/index.ht mlhttp://www.bccr.fi.cr/migraciontbp/index.ht ml

22 Gracias Departamento de Estadística Macroeconómica Departamento Ingeniería Software Institucional Octubre, 2015 Consultas al correo electrónico consultasAEMF@bccr.fi.crconsultasAEMF@bccr.fi.cr