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Cuando se presente cualquiera de las siguientes señales de alerta es su obligación como punto de corresponsalía, recibirlas y atenderlas de manera inmediata:

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Presentación del tema: "Cuando se presente cualquiera de las siguientes señales de alerta es su obligación como punto de corresponsalía, recibirlas y atenderlas de manera inmediata:"— Transcripción de la presentación:

1 Cuando se presente cualquiera de las siguientes señales de alerta es su obligación como punto de corresponsalía, recibirlas y atenderlas de manera inmediata: Será objeto de reporte toda situación que constituya señal de alerta por inusualidades en el comportamiento del cliente y/o usuarios. A manera de ejemplo se consideran las siguientes alertas, sin perjuicio de otras que usted como punto de corresponsalía pueda identificar: Cuando tenga conocimiento que un cliente o usuario está siendo investigado por parte de las autoridades por cualquier actividad delictiva. Cuando el cliente o usuario efectúa varias operaciones de depósito en efectivo de manera recurrente a su nombre o en beneficio de terceros a través de los Puntos de Corresponsalía instalados por el FULLCARGA Cuando evidencien personas que realicen el fraccionamiento (cantidades pequeñas) de depósitos en efectivo que sumadas asciendan o superen la suma de diez millones de pesos en efectivo. Cuando se identifiquen personas que inicialmente realizan transacciones por montos bajos, pero al corto tiempo el CORRESPONSAL evidencie que incrementan la frecuencia ó valor de las transacciones. Personas que realizan múltiples operaciones en efectivo en cantidades o valores no acordes con la actividad económica que realizan, en caso de conocerla. Personas que realizan múltiples operaciones de depósito a otras ciudades y dirigidas a diferentes beneficiarios que asciendan o superen la suma de diez millones de pesos en efectivo. Personas que realizan consignaciones periódicas en efectivo y realizan retiros inmediatos. Personas que realizan retiros frecuentes de diferentes cuentas de ahorro o corriente a su nombre por sumas que sumadas asciendan o superen la suma de diez millones de pesos en efectivo.

2 Retiros y/o avances diarios o permanentes cuyo valor acumulado diario o mensual ascienda o supere la suma de diez millones de pesos en efectivo. Pagos de servicios realizados por una sola persona en cuantías pequeñas pero que sumadas asciendan o superen la suma de diez millones de pesos. En el evento de habilitarse más adelante el servicio de apertura de cuentas, deberá tenerse en cuenta las siguientes señales de alerta como sujetas de reporte a EL BANCO: Se observa que los datos a confirmar con el cliente son suministrados por un tercero que lo acompaña en el momento de la vinculación. Indicios de soborno para pasar por alto algún control del proceso de vinculación. Información insuficiente o falsa entregada por el cliente. El cliente se muestra renuente o molesto al solicitarle una adecuada identificación. Se identifica que la misma persona está realizando varias aperturas de cuenta, con diferentes nombres. Estas alertas deben gestionarse de manera inmediata realizando su reporte al Banco AV Villas por cualquiera de los siguientes medios, guardando constancia de su notificación: Al correo electrónico: Correo físico dirigido al Oficial de Cumplimiento registrando la información del cliente y la alerta identificada. Mediante comunicación telefónica directamente con la Unidad de Cumplimiento al teléfono en Bogotá Ext 5821, 5802 o 5813.

3 NOMBRE DEL ASESOR o DISTRIBUIDOR NOMBRE DEL TENDERO CIUDAD UBICACIÓN/DIRECCION NEGOCIO CODIGO DEL CORRESPONSAL FECHA (DD/MM/AAAAA) Con la firma de este documento declaró que: He recibido la capacitación correspondiente a la gestión de prevención al riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Conozco y entiendo las alertas y medios de reportes de operaciones identificadas como inusuales, según la capacitación recibida. He permitido que mi establecimiento sea señalizado y adecuado, con el fin de identificarlo como Punto de Corresponsalía de Fullcarga para realizar operaciones y transacciones de corresponsalía bancaria. De igual forma declaro, que no removeré dicha señalización, salvo que se encuentre expresamente autorizado por FULLCARGA. No accederé a la información de los clientes del Banco AV Villas, a excepción de la información necesaria para Realizar cualquier tipo de transacción habilitada para el Punto de Corresponsalía. Reconozco y entiendo que no debó realizar cobros a los clientes o usuarios, que utilicen los servicios de corresponsalía no bancaria en el establecimiento. Entiendo y acepto que el sistema hace un corte diario automático a las 8pm, excepto para las transacciones de pila, las cuales tienen hora de corte de las 3pm. Las transacciones que se realicen después de las horas señaladas en este documento, quedarán registradas en nuestro sistema el día hábil siguiente. NOMBRE DEL TENDERO NUMERO DE CEDULA FIRMA DEL TENDERO HUELLA DEL TENDERO NOMBRE DEL ESTABLECIMIENTO

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5 No solicitar al consumidor financiero información que ya repose en el Banco a menos que sea para actualizar información. Se debe guardar reserva de la información suministrada por el consumidor financiero. Entregar al consumidor constancia cuando realice cualquier operación. Para este caso las facturas, comprobantes o equivalentes podrán servir. En caso que los Consumidores financieros requieran radicar reclamaciones, lo puede hacer a través de los medios electrónicos y en caso de que sea en forma verbal, telefónica o personal debe ser reproducida por escrito por quien la reciba con la fecha de presentación y objeto del reclamo. Atender y dar respuesta oportuna a las solicitudes, quejas o reclamos formulados por los consumidores Desarrollar programas y campañas de educación financiera a los clientes sobre los diferentes productos y servicios que se prestan, obligaciones y derechos de estos, los costos de los productos y servicios, así como de los diferentes mecanismos establecidos para la protección de sus derechos. Esta normatividad contiene dentro de las principales Leyes y Circulares: - La Ley 1328 del 2009: Entro en Vigencia el día 01 de Julio de La circular 038: Entro en vigencia el día 06 de Septiembre de La Ley 1480 del 2011: Entro en vigencia el día 12 de Abril de 2012

6 CEDULAS NOMBRE DEL TENDERO O FUNCIONARIOS FECHA (DD/MM/AAAAA) EVALUACION Normatividad Protección al Consumidor Financiero : Recomendaciones para realizar la evaluación: La evaluación consta de 3 preguntas correspondientes al tema visto. * En el cuestionario encontrará dos tipos de preguntas: Falso/Verdadero Selección múltiple con única respuesta 1.El Consumidor Financiero es todo Cliente, Usuario o Cliente Potencial: a)Falso b)Verdadero 2.Señala cuál numeral debe tener en cuenta como aspecto para cumplir con la normatividad de protección al consumidor financiero: a)Suministrar información actualizada y vigente de los productos y/o servicios a los consumidores financieros de forma clara, comprensible, cierta y suficiente, indicándole su descripción, condiciones de funcionamiento, el procedimiento para la apertura y finalización del producto o servicio ofrecido. b)Utilizar publicidad engañosa. c)Solicitar al consumidor financiero información que ya repose en el Banco. 3.Uno de los objetivos que busca la normatividad de protección al consumidor financiero es: Adoptar sistemas para suministrar información adecuada a los consumidores financieros de todos los productos y/o servicios. a)Falso b)Verdadero CALIFICACION EVALUACION FIRMAS En linea Fullcarga Colombia CAPACITADOR Fullcarga Colombia NOMBRE DEL ESTABLECIMIENTO

7 Yo, identificado con cédula número confirmo que he recibido la debida capacitación por parte del asesor de FULLCARGA para: 1. Utilizar el dispositivo que me han entregado o facilitado 2. Utilizar el aplicativo FULLCARGA Lista de productos en los que he quedado capacitado: A) Pagos de servicios públicos y privados B) Depósitos de dinero C) Retiros de dinero D) Recargas F) Otros productos, tales como: Por consiguiente, confirmo que entiendo cada uno de los temas en los que me capacitaron firma Asesor: Celular: Call center FULLCARGA: Call center BANCO AV VILLAS: en Bogotá – – 17 – 77


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