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1 1 Curso Bancario Básico. 2 Introducción Instrucciones para el instructor y los participantes Información General del Módulo.

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1 1 1 Curso Bancario Básico

2 2 Introducción Instrucciones para el instructor y los participantes Información General del Módulo

3 Curso Bancario Básico 3 Instrucciones para los Participantes Su nombre Sus expectativas, preguntas, e inquietudes acerca de las cuestiones bancarias

4 Curso Bancario Básico 4 Propósito Curso Bancario Básico: Proporciona un panorama general sobre los servicios bancarios. Lo ayudará a establecer una relación positiva con los bancos, entidades de ahorro y cooperativas de crédito.

5 Curso Bancario Básico 5 Objetivos Al finalizar el módulo, usted podrá: Identificar los principales tipos de instituciones financieras aseguradas. Identificar cinco razones para utilizar un banco. Describir los pasos necesarios para abrir una cuenta bancaria y mantenerla.

6 Curso Bancario Básico 6 Objetivos (Continuación) Describir dos tipos de cuentas de depósitos. Identificar los servicios bancarios adicionales que acompañan a las cuentas de depósitos. Describir las funciones principales del representante de servicio al cliente del banco, el cajero, el encargado de préstamos y el gerente de sucursal.

7 Curso Bancario Básico 7 Agenda y Normas Básicas Duración: 60 – 90 minutos Un intervalo de 10 minutos Métodos de capacitación Participación en clase

8 Curso Bancario Básico 8 Banco Es una empresa que: Le ofrece un lugar seguro donde guardar su dinero. Usa sus depósitos para efectuar préstamos. Proporciona una variedad de servicios. También se denomina institución financiera.

9 Curso Bancario Básico 9 ¿Por qué Guardar el Dinero en un Banco? Protección Conveniencia Costo Seguridad Futuro financiero

10 Curso Bancario Básico 10 Tipos de Instituciones Financieras Bancos Cooperativas de crédito Entidades de ahorro

11 Curso Bancario Básico 11 Abrir y Mantener una Cuenta Bancaria Pasos: Abrir una cuenta y efectuar la verificación de la misma. Realizar depósitos y retiros. Registrar los intereses y los cargos. Hacer el seguimiento de su saldo.

12 Curso Bancario Básico 12 Verificación de Cuenta El Banco: Revisa sus antecedentes bancarios y su crédito. Verifica su documento de identificación con foto. Determina si puede abrir una cuenta bancaria. ¡Ahora puede depositar su dinero!

13 Curso Bancario Básico 13 Depósito Un depósito es dinero que usted agrega a su cuenta utilizando una boleta de depósito. Su nombre Su dirección Su Número de Teléfono COMPROBANTE DE DEPÓSITO FECHA ES POSIBLE QUE LOS DEPÓSITOS NO ESTÉN DISPONIBLES INMEDIATAMENTE PARA REALIZAR UNA EXTRACCIÓN FIRME AQUÍ SI RECIBIÓ EFECTIVO DEL DEPÓSITO SU INSTITUCIÓN FINANCIERA SU CIUDAD, ESTADO, CÓDIGO POSTAL NO USAR PARA PAGOS AUTOMÁTICOS O TRANSACCIONES DE CHEQUES : : : UNIDAD MONETARIA MONEDA O TOTAL DEL DORSO SUBTOTAL MENOS EL EFECTIVO RECIBIDO DEPÓSITO NETO

14 Curso Bancario Básico 14 Saldo El saldo es la suma de dinero que usted tiene en su cuenta bancaria.

15 Curso Bancario Básico 15 Retiros Un retiro es dinero que usted saca de su cuenta utilizando: Cheques Boletas de depósito Cajeros Automáticos Tarjeta de débito/cheque

16 Curso Bancario Básico 16 Cargos Los bancos deducen cargos de su cuenta por: Determinados servicios (cargos mensuales de mantenimiento). Penalidades (por cheques rechazados).

17 Curso Bancario Básico 17 Intereses El interés es un porcentaje de su saldo que el banco le paga por tener su dinero en el banco.

18 Curso Bancario Básico 18 EJERCICIO DE PRÁCTICA: Instrucciones: Lea la situación planteada. Responda a la pregunta.

19 Curso Bancario Básico 19 Cuentas de Depósito Cuentas que le permiten agregar dinero a la cuenta: Las cuentas corrientes le permiten completar cheques para pagar facturas o comprar bienes. Las cajas de ahorro siempre dan intereses.

20 Curso Bancario Básico 20 Cuentas No Aptas para Depósitos Estas cuentas NO están aseguradas por la FDIC. Acciones Bonos Fondos mutuos

21 Curso Bancario Básico 21 Servicios Bancarios Adicionales Depósito Directo Orden de Pago Operaciones bancarias por teléfono y en línea Cajero Automático

22 Curso Bancario Básico 22 Servicios Bancarios Adicionales (Continuación) Transferencia de dinero Tarjeta de débito Tarjeta de valor resguardado Préstamo

23 Curso Bancario Básico 23 Avisos de Privacidad Son avisos que las empresas que realizan transacciones financieras deben enviarle. Los avisos explican: La información financiera personal que obtienen. Si tienen intenciones de compartirla. Cómo limitar el uso de la información personal. Cómo se protege su información financiera personal.

24 Curso Bancario Básico 24 Opción de No Compartir Información Usted puede optar por no compartir información al: Leer el aviso de privacidad para saber como hacerlo. Llamar al OPTOUT ( ). Visitar

25 Curso Bancario Básico 25 Empleados Bancarios Importantes Conozca a estos importantes empleados bancarios: Representante de Servicio al Cliente Cajero Encargado de préstamos Gerente de la Sucursal


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