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1 Fernando Esmeral Cortés La Habana, mayo de 2006 Herramientas financieras para la internacionalización de las Mipymes ALIDE.

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1 1 Fernando Esmeral Cortés La Habana, mayo de 2006 Herramientas financieras para la internacionalización de las Mipymes ALIDE

2 Agenda 1.- Transformación de Bancóldex como banco para el desarrollo 2.- Como apoyar la internacionalización y el desarrollo de las mipymes

3 1. - Del Banco de Comercio Exterior al Banco para el Desarrollo Empresarial y el Comercio Exterior Cifras y Gestión

4 Nuestra gestión de apoyo financiero se ha concentrado en los siguientes aspectos: Énfasis en atención a las Mipymes, sin desatender las necesidades de la gran empresa Transformación de plazos para cubrir desequilibrios de mercado (Inducir la utilización de recursos de mediano y largo plazo) Promover la modernización empresarial y la reconversión del aparato productivo colombiano, para mejorar la productividad y competitividad de la oferta del país Apoyar la dinámica exportadora Bancóldex como Banco de desarrollo

5 Desembolsos según tamaño 2002 * (Redescuento) 2005

6 Desembolsos según destino 2002 * (Redescuento) 005 (Ene-Sep) -Nov) 2005

7 Desembolsos según plazo 2002 * (Redescuento)

8 Cifras Negocios internacionales

9 Resultados * Incluye: Credito Comprador, Crédito Proveedor, Descuento de Documentos y Liquidex Dolares Nota: Total Financiación 2005 USD Total Financiación 2002 USD

10 Resultados OBI Nota: Total OBI 2005 USD Total OBI 2002 USD

11 2.- Cómo apoyar la internacionalización y el desarrollo de las mipymes

12 Cifras de ANIF, Confecámaras y DANE Según el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, las micro, pequeñas y medianas empresas representan cerca de 95% del total de las empresas del país y la mayoría de ellas son de carácter familiar El DANE registra la existencia de aproximadamente un millón de microempresas y un millón de unidades informales. Según Confecámaras en Colombia hay pymes, en los sectores de industria, comercio, servicios y agropecuario Las Mipymes aportan el 38% de la producción industrial y el 65% del empleo nacional La movilización de recursos de crédito para este segmento ha tenido un comportamiento favorable Las mipymes en Colombia

13 Deficiencias de las empresas en general: Tecnología inadecuada u obsoleta Procesos redundantes o casuales Inexistencia de sistemas de gestión Competencias del recurso humano Carencia de sistema de información y diagnóstico Diagnóstico Mipymes Consecuencias: Atraso tecnológico Problemas de calidad Pérdida de mercado Bajos ingresos Baja rentabilidad Dificultad en acceso a crédito Dificultad en acceso a crédito

14 Modernización y reconversión industrial Modernización y reconversión industrial Mejora de calidad y valor agregado en producto Mejora de calidad y valor agregado en producto Innovación e investigación Simplificación de procesos y logística Simplificación de procesos y logística Capacitación recurso humano Capacitación recurso humano Estructuración financiera adecuada Estructuración financiera adecuada Conocimiento del mercado y del cliente Conocimiento del mercado y del cliente Implementación de indicadores de gestión Implementación de indicadores de gestión Asociatividad Principales acciones para contrarrestar deficiencias

15 Desafios en un ambiente de crecimiento Mejoramiento productivo, administrativo y comercial Actualización y modernización tecnológica Desarrollo de capacidad de penetración en mercados internacionales cada vez más dinámicos y competidos Generación de productos innovadores y con mayor valor agregado En resumen: Desarrollo de ventajas competitivas que garanticen la permanencia empresarial a mediano y largo plazo

16 Financiación Bancóldex En Colombia Apoyo financiero para Mipymes Capital de Trabajo Línea Bogotá Consolidación de Pasivos Inversión Fija Leasing Creación, Adquisición y/o Capitalización de empresas Multipropósito Cupos Especiales (Bogotá, Tasa Fija, etc) Colciencias aProgresar En el Exterior Comprador – Proveedor OBI Corto y mediano plazo Mediano y largo plazo Negociaciòn internacional

17 Modernización Empresarial Modernización Empresarial Invertir en activos fijos: nuevas tecnologías, incrementos de capacidad de producción, remodelación de instalaciones, equipos de transporte etc. Accion a Realizar Alternativa Modalidad Tradicional Inversión Fija Multipropósito Línea Bogotá Arrendamiento Financiero Leasing Multipropósito, Línea Bogota Aporte de Socios Capitalización Nueva modalidad aProgresar

18 Desafio de un Banco de Desarrollo -Bancóldex El esfuerzo aislado de las MIPYMES no es suficiente, se requiere unir esfuerzos, trabajar conjuntamente, para: Financiar la actualización y la modernización tecnológica Impulsar y financiar el mejoramiento continuo empresarial en busca de la diferenciación Facilitar la incorporación de las MIPYMES en sectores exitosos tanto a nivel nacional como internacional

19 - Programa para el desarrollo empresarial : aProgresar

20 Programa de apoyo financiero a la productividad y competitividad aProgresar

21 Respaldar, como instrumento del gobierno nacional, el esfuerzo de las mipymes para mejorar su productividad y competitividad Objetivos generales del programa

22 Crear conciencia en los empresarios de la necesidad de ser más productivos y competitivos Facilitar herramientas que permitan evaluar el nivel de productividad y competitividad de las empresas Financiar la ejecución de planes de acción orientados a mejorar los niveles de productividad y competitividad empresarial Programas de desarrollo empresarial en alianzas con entidades especializadas Objetivos específicos del programa

23 Cupo especial de Crédito Apoyo Financiero a la Productividad y Competitividad

24 Financiar los activos fijos y diferidos destinados a las siguientes actividades: Modernización y ampliación de la capacidad productiva Modernización y ampliación de la capacidad productiva Desarrollo, adquisición y transferencia tecnológica Desarrollo, adquisición y transferencia tecnológica Aumento del valor agregado en productos Aumento del valor agregado en productos Plan de expansión internacional Plan de expansión internacional Capitalización empresarial para ejecución de planes de inversión Inversiones para el control y mejoramiento del impacto ambiental Inversiones complementarias: Formación del recurso humano Formación del recurso humano Gestión gerencial Gestión gerencial Desarrollo de indicadores de gestión Desarrollo de indicadores de gestión Destino de los recursos

25 Bancóldex reconoce y premia el esfuerzo por la mejora en dos de los siguientes indicadores: Aumento del margen operacional Desarrollo de productos y generación de valor agregado Incremento en ventas totales Inicio, diversificación o consolidación de exportaciones Con la reducción de la tasa de redescuento y por consiguiente de la tasa de interés Reconocimiento

26 - Formación, capacitación y desarrollo empresarial

27 Desarrollo Empresarial Temas Financieros (Bancóldex) Acceso a Crédito y Aspectos Financieros Mitigación de Riesgo en la Negociación Internacional Temas Desarrollo Empresarial (Programas con Aliados) Políticas de fijación de precios, Gestión de costos, Iniciación empresarial, Protocolo de familia, Control y gestión de calidad, Mercadeo y comercialización internacional, Gestión gerencial para mipymes, etc.

28 Programa de apoyo financiero a la productividad y competitividad aProgresar

29 29 Fernando Esmeral Cortés La Habana, mayo de 2006 Herramientas financieras para la internacionalización de las Mipymes ALIDE


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