Gestión de liquidez Flujos de caja Políticas y Activos límites

Presentación del tema: "Gestión de liquidez Flujos de caja Políticas y Activos límites"— Transcripción de la presentación:

1 Gestión de liquidez Flujos de caja Políticas y Activos límites
líquidos Realizarlos de manera regular y sistemática La liquidez se controla al fijar la estructura de los activos y pasivos Mantener unos niveles determinados en activos líquidos de alta calidad Liquidez adecuada Gestión de acceso a financiación Cálculo y control de necesidades de Fondos Evaluar periódicamente la diversificación y relación con fuentes de financiación según tipo y zona. Estado de acuerdos para finan- ciarse rápidamente. Control de concentra- ciones y compromisos Análisis de brecha

2 Brecha de liquidez $millones Saldo Fondo de liquidez 5.500
Es claro que se puede trabajar al interior de cada una de las partidas claves para fortalecer a la entidad frente al riesgo de liquidez. $millones Saldo Fondo de liquidez 5.500 ¿Es sufuciente? Donde invertirlo? ¿Está concentrado? Recuperación de cartera ¿recuperación por mes? ¿Se puede titularizar? Depósitos de ahorro 26.000 ¿Volatilidad? ¿Estacionali-dad? Depósitos a término 30.000 ¿Plazos? Obligaciones financieras 18.300 ¿Se puede más? ¿Es automá-tico? Aportes 45.000 ¿Estabilidad? Al final hay que sentirse cómodo frente al nivel de riesgo asumido, las inquietudes deben haber sido resueltas.

3 Situación de Endeudamiento con Obligaciones Financieras de las Cooperativas con Actividad Financiera. Con cifras de junio de 2008, de 180 cooperativas inscritas, 138 cuentan en sus balances con obligaciones financieras. El total de esas obligaciones asciende a $ millones de los cuales $ millones (13%) corresponden a las cooperativas financieras y $ (87%) corresponden a cooperativas de ahorro y crédito y multiactivas con sección de ahorro y crédito. La distribución del origen de las obligaciones financieras es la siguiente. Findeter $ millones (1.0%) Bancóldex $ millones (10.7%) Finagro $ millones (0.9%) Sólo Coop. Finan. Entidades Financieras $ millones (87.4%) El total de obligaciones financieras frente a los activos de las 138 cooperativas alcanza 10%. No obstante hay unas pocas entidades en donde el endeudamiento con obligaciones financieras, la mayor parte con establecimientos de crédito, se encuentra por encima del 20% de su cartera, con cuatro casos en que esta relación supera el nivel de 40%. Según la información contable, del total de obligaciones financieras más del 50%, están catalogadas como de corto plazo (cerca de $ millones).