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Financiamiento al Sector Agropecuario El modelo de negocio FIRA Abril 2011.

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Presentación del tema: "Financiamiento al Sector Agropecuario El modelo de negocio FIRA Abril 2011."— Transcripción de la presentación:

1 Financiamiento al Sector Agropecuario El modelo de negocio FIRA Abril 2011

2 La producción del sector primario aporta el 9.9 % del PIB. Más del 24% de la población pertenece al sector rural. El 73% de la PEA que participa en actividades agropecuarias se ubica en el sector rural Los agentes económicos de zonas rurales aportan el 52% del PIB agroalimentario y rural 14% de los empleos del país provienen del sector rural El financiamiento al sector rural es una prioridad estratégica.

3 El 22% de la población (74% de los municipios) no tiene acceso a sucursales bancarias. El 5.4% recibe financiamiento formal y el 11.6% recibe financiamiento informal. La falta de financiamiento afecta a más del 30% de las empresas rurales. Factores que impactan el acceso al financiamiento

4 Bajos niveles organizativos y de capitalización. Insuficiente acceso a servicios financieros y tecnológicos. Deterioro de los recursos naturales. Bajas capacidades para la inserción sostenible de sus productos en los mercados. Dificultad de reincorporarse a las actividades productivas ante la ocurrencia de contingencias climatológicas. Insuficiente profesionalización de las organizaciones sociales y económicas. Los recursos Gubernamentales destinados al desarrollo rural deben ser utilizados de manera más eficiente para atender la problemática que enfrentan gran parte de los productores del campo:

5 No hay forma de mitigar el riesgo de la actividad... El avance tecnológico es incipiente... El campo no es productivo... La capacitación es imposible dado el perfil de los productores... No hay productos competitivos en el mercado exterior... El campo no es negocio... Pero también existen diversos mitos que se han arraigado en la opinión colectiva, por ejemplo…

6 BANXICOS H C P Ejecutivo Federal IPAB CONDUSEF CNBVCONSARCNSF FONDOS Y FIDEICOMISOS SECTOR BANCARIO SECTOR AHORRO Y CP SECTOR IFNB SECTOR BURSÁTIL SECTOR DERIVADOS SECTOR SEGUROS Instituciones de Crédito Banca de Desarrollo Banca Múltiple CAJAS SOFIPOS S. COOP. SOFOLES SOFOMES U. DE C. A.G.D. ARR. FIN. E. FAC. FIN. La estructura del Sistema Financiero Mexicano es compleja. Además, existen múltiples interrelaciones entre las instituciones que lo conforman...

7 Militar Infraestructura Ahorro y crédito popular Vivienda Comercio exterior PYMES Sector Financiero rural Banca de inversión rural 1 er Piso 1 er y 2° Piso 2° Piso 1 er y 2° Piso 2° Piso 1 er y 2° Piso 1 er Piso Fondos de Fomento para el Sector Agropecuario y rural que actúan en 2° piso. La Banca de Desarrollo en México está altamente segmentada y aún opera en el primer piso SectorActuación

8 FIRA es una Institución con más de 55 años de experiencia en el apoyo integral a las necesidades del campo… 4 Fideicomisos del Gobierno Federal administrados por el Banco Central. FONDO (1954) FEFA (1965) FEGA (1972) FOPESCA (1988) Entre sus funciones principales destacan: Crédito Garantías Capacitación Asistencia Técnica y Transferencia Tecnológica. Adicionalmente, cuenta con: 1,146 Empleados 136 Oficinas 5 CDTs

9 FIRA opera sus financiamientos como una entidad de segundo piso, pero existe alrededor de la operación un esquema de apoyos integrales… 5 CDT 2,114 Técnicos habilitados 261 Despachos calificados 67 IFNB 20 Bancos Financiera Rural Intermediarios Financieros Bancarios Intermediarios Financieros No Bancarios Beneficiarios Acreditados finales 1.6 Millones de personas PD1 Hasta 1,000 PD2 Hasta 3,000 PD3 > a 3,000 Ingreso Neto Anual = Veces el salario mínimo

10 El patrimonio de FIRA tiene tres componentes principales: 1) la aportación inicial del Gobierno Federal; 2) el saldo del pasivo con BANXICO y 3) el resultado de operación histórico Resultados de operación Préstamo de Banco de México Aportación inicial Es el único Banco de Desarrollo en México que jamás ha sido rescatado.Es el único Banco de Desarrollo en México que jamás ha sido rescatado. Vencimiento 2013Vencimiento 2013 Permite otorgar financiamiento en condiciones preferenciales.Permite otorgar financiamiento en condiciones preferenciales. Constitución de FideicomisosConstitución de Fideicomisos

11 Durante 2008 FIRA replanteó su Misión y su Visión, a la luz de su propósito... Ser líder en servicios financieros y tecnológicos para el campo mexicano. Contribuir al desarrollo sostenible y competitivo del campo mexicano, con servicios financieros y tecnológicos innovadores, para mejorar la calidad de vida de sus habitantes. Misión Visión

12 Mejorar y ampliar la oferta de bancos Los bancos con las nuevas tecnologías de crédito pueden reducir sus costos y dar acceso a más productores Promover el desarrollo y creación de Intermediarios Financieros no Bancarios sólidos Los IFNB están diseñados para dar profundidad a los servicios financieros rurales El reto es mejorar y ampliar la oferta de financiamiento, a través de Intermediarios Financieros Bancarios y no Bancarios, pero de manera sostenible… Crédito de bajo monto a la población rural Profund idad Cobertura

13 El plan institucional 2007 – 2012 plantea líneas estratégicas que buscan mitigar el reto del sector... 1.Enfocar la atención en pequeños productores rurales que no cuentan con acceso al crédito. 2.Fortalecer la estructuración y el acompañamiento de proyectos de inversión de los pequeños productores con servicios de capacitación y asistencia técnica. 3.Ampliar los flujos de fondeo a través de intermediarios financieros privados rurales. 4.Promover que los Intermediarios Financieros Privados atiendan gradualmente con sus propios recursos a los productores que ya cuentan con historial crediticio. 5.Preservar el patrimonio institucional.

14 Garantía Real Nivel 3 servicio de Garantía Nivel 2 Pérdidas esperadas Nivel 1 Garantías Líquidas Volatilidad de precios Venta de productos Climáticos y biológicos Productividad ProductorFIRA FIRA / SAGARPA SAGARPA FIRA / FONARPA Redes de valor Aseguradoras FIRA FEGA FONAGA Garantías Líquidas Coberturas Agricultura por contrato Seguro Agrícola Paquete Tecnológico FIRA ha desarrollado un modelo de financiamiento basado en la administración de riesgos, con lo cual se busca ofrecer una solución integral a la problemática rural…

15 FIRA cuenta con una amplia oferta de productos que buscan satisfacer las necesidades de los acreditados finales y continuamente se buscan esquemas innovadores... Oferta Financiera Refaccionario Arrendamiento Reportos Estructurados Coberturas Factoraje Capital de trabajo

16 Capacitación Asistencia Técnica Transferencia Tecnológica Consultoría Financiamiento Garantía FONAGA Coberturas Certidumbre Rentabilidad Menor Riesgo Éxito FIRA aplica una fórmula de apoyo integral a través de empaquetamiento de productos y servicios « FIRA es mas que un buen crédito » Esquemas de Negocio

17 Adicionalmente, se cuenta con Programas Especiales cuyo objetivo es la atención a situaciones coyunturales o la priorización de objetivos de política...

18 El financiamiento y los apoyos se canalizan a lo largo de la cadena en cada una de las fases del negocio... InsumosProducciónProcesamientoIndustrialización Comercialización Crédito Capacitación Asistencia Técnica

19 Demanda de Crédito Oferta Financiera y de Servicios Incentivos para los Intermediarios Financieros TasaSIEBANSATIEstructuras Luego de fortalecer la demanda de crédito y poner a disposición una amplia gama financiera y de servicios tecnológicos se busca incentivar la participación de los intermediarios financieros...

20 Participación de FIRA en el financiamiento al Sector...


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