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1 ESQUEMA FIDUCIARIO HERRAMIENTA AL SERVICIO DE LAS PYMES Septiembre de 2003 Roberto Castillo Gerente Financiero.

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1 1 ESQUEMA FIDUCIARIO HERRAMIENTA AL SERVICIO DE LAS PYMES Septiembre de 2003 Roberto Castillo Gerente Financiero

2 2 1. FIDUCOLDEX DENTRO DEL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR 2.QUÉ ES FIDUCIA 3.ESQUEMAS FIDUCIARIOS DE COMERCIO EXTERIOR ORIENTADOS HACIA LAS PYMES 4.FIDEICOMISO PROEXPORT COLOMBIA CONTENIDO

3 FIDUCIARIA COLOMBIANA DE COMERCIO EXTERIOR – FIDUCOLDEX SINERGIA CON EL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR 1.3. COMPOSICIÓN ACCIONARIA 1.4. GESTIÓN GENERAL FIDUCOLDEX DENTRO DEL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR

4 4 Creada en el año de 1992 como una Sociedad Comercial anónima de servicios financieros, de economía mixta, indirecta, del orden nacional. Creada en el año de 1992 como una Sociedad Comercial anónima de servicios financieros, de economía mixta, indirecta, del orden nacional. Vinculada al Ministerio de Comercio Exterior. Vinculada al Ministerio de Comercio Exterior. Constituida por escritura pública No 1497 de Octubre 31 de 1992 de la Notaria cuarta de Cartagena – Bolivar. Constituida por escritura pública No 1497 de Octubre 31 de 1992 de la Notaria cuarta de Cartagena – Bolivar. Con Permiso No de Noviembre 3 de 1992 de la Superintendencia Bancaria Con Permiso No de Noviembre 3 de 1992 de la Superintendencia Bancaria 1.1. FIDUCIARIA COLOMBIANA DE COMERCIO EXTERIOR

5 5 1.2 SINERGIA CON EL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR

6 6 BANCOLDEX GREMIOS CÁMARAS DE COMERCIO OTROS 89.1% 6.6% 0.1% 4.2% Gremios: Acicam, Asoconfección, Acuanal, Asocaña, Conalgodón, Analdex, Augura, Andigraf, Acoplasticos. Cámaras de Comercio: Bogotá, Medellín, Cali, Barranquilla, Bucaramanga Cámaras de Comercio: Bogotá, Medellín, Cali, Barranquilla, Bucaramanga 1.3 COMPOSICIÓN ACCIONARIA

7 7 CERTIFICACIONES 1.4 GESTIÓN GENERAL

8 8 1. FIDUCOLDEX DENTRO DEL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR 2.QUÉ ES FIDUCIA 3.ESQUEMAS FIDUCIARIOS DE COMERCIO EXTERIOR ORIENTADOS HACIA LAS PYMES 4.FIDEICOMISO PROEXPORT COLOMBIA CONTENIDO

9 9 La fiducia es un negocio jurídico en virtud del cual una persona entrega uno o más bienes especificos a una fiduciaria, quien se obliga a administrarlos o a enajenarlos para cumplir una finalidad determinada. 2.1 QUE ES FIDUCIA

10 10 El Fideicomitente: El Fideicomitente: Persona natural o jurídica que encomienda a la Fiduciaria una gestión determinada sobre sus bienes para el cumplimiento de una finalidad. El Fiduciario: El Fiduciario: Es una entidad de servicios financieros sujeta a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Bancaria. El Beneficiario: El Beneficiario: Es la persona en cuyo beneficio se desarrolla la fiducia, puede ser el mismo fideicomitente o la persona que este designe PARTES QUE INTERVIENEN

11 11 ENCARGO FIDUCIARIO ENCARGO FIDUCIARIO PATRIMONIO AUTÓNOMO PATRIMONIO AUTÓNOMO FIDUCIA PÚBLICA FIDUCIA PÚBLICA CONTRATOS FIDUCIARIOS

12 12 1. FIDUCOLDEX DENTRO DEL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR 2.QUÉ ES FIDUCIA 3.ESQUEMAS FIDUCIARIOS DE COMERCIO EXTERIOR ORIENTADOS HACIA LAS PYMES 4.FIDEICOMISO PROEXPORT COLOMBIA CONTENIDO

13 13 Confianza a proveedores, acreedores financieros y accionistas. Confianza a proveedores, acreedores financieros y accionistas. Capacidad de endeudamiento de las PYMES. Capacidad de endeudamiento de las PYMES. Trasparencia en manejo de recursos. Trasparencia en manejo de recursos. Economías de escala. Economías de escala. 3. FIDUCIA COMO HERRAMIENTA

14 14 FIDUCIA DE INSUMOS FIDUCIA DE INSUMOS FIDUCIA DE LIQUIDEZ ANTES DE EMBARQUE FIDUCIA DE LIQUIDEZ ANTES DE EMBARQUE FIDUCIA DE APERTURA DE MERCADOS FIDUCIA DE APERTURA DE MERCADOS FIDUCIA DE ADMINISTRACION DE FACTURAS FIDUCIA DE ADMINISTRACION DE FACTURAS FIDUCIA DE RECURSOS ALTERNATIVOS DE FINANCIACIÓN FIDUCIA DE RECURSOS ALTERNATIVOS DE FINANCIACIÓN 3. ESQUEMAS FIDUCIARIOS

15 15 Permite hacer uso de economías de escala a través de la compra de insumos por volumen, logrando una mejor posición negociadora frente a los proveedores, garantizando de esta manera una mayor competitividad en la comercialización del producto final FIDUCIA DE INSUMOS

16 16 FIDUCOLDEX PROVEEDORES CLIENTES EN EL EXTERIOR Suscriben contrato de Fiducia de Administración y Pagos Aportan recursos propios o de crédito Compra insumos en volumen con economías de escala Venden producto final a precios competitivos EMPRESARIO 2 EMPRESARIO 1 EMPRESARIO N ESQUEMA - FIDUCIA DE INSUMOS

17 17 Facilita, en un proceso de compraventa con un comprador en el exterior, la obtención de liquidez por parte del exportador, en el período comprendido entre la firma del contrato y el embarque de la mercancía. 3.2.FIDUCIA DE LIQUIDEZ ANTES DE EMBARQUE

18 18 FIDUCOLDEX ENTIDADES FINANCIERAS CLIENTE EN EL EXTERIOR EMPRESARIO Suscribe contrato de Fiducia de Administración, Garantíay Fuente de Pagos Aporta derechos económicos derivados del instrumento pago Compra insumos y paga Suscribe contrato de compraventa y expide instrumento de pago PROVEEDORES Expide certificado de garantía Desembolsan recursos de crédito ESQUEMA - FIDUCIA DE LIQUIDEZ ANTES DE EMBARQUE

19 19 A través de este tipo de Fiducia se unen diferentes exportadores de bienes o servicios similares o complementarios, logrando economías de escala, con el fin de adelantar la apertura de mercados en el exterior, para la comercialización de sus productos. 3.3 FIDUCIA DE APERTURA DE MERCADOS

20 20 FIDUCOLDEX PROVEEDORES CLIENTES EN EL EXTERIOR Suscriben contrato de Fiducia de Administración y Pagos Aportan recursos propios Compra y realiza pagos Logran consecución de nuevos clientes y posicionamiento EMPRESARIO 2 EMPRESARIO 1 EMPRESARIO N PROEXPORT INTELIGENCIA DE MERCADOS FIDUCIA DE APERTURA DE MERCADOS

21 21 Permite al exportador conseguir recursos de liquidez, a través de la administración y recaudo de títulos valores originados en ventas a crédito realizadas por éste, a compradores en Colombia o en el exterior. 3.4 FIDUCIA DE ADMINISTRACIÓN DE FACTURAS

22 22 EMPRESAS ATPDEA COMPRADORES U.S.A. FIDUCOLDEX Patrimonio Autónomo BANCO PRIMER PISO SEGUREXPO PROVEEDORES BANCOLDEX 2 Endosa facturas 3 Desembolsa recursos 4 Desembolsa recursos 1 Asegura Facturas 7 Pagan facturas 6 Despachan y facturan 5 Entregan insumos Paga ESQUEMA - FIDUCIA DE ADMINISTRACIÓN DE FACTURAS

23 23 Permite a las empresas que no son sujetos de crédito (bien sea porque se encuentren bajo la Ley 550/99 o porque sus actuales niveles de endeudamiento no se los permiten), beneficiarse de fuentes alternativas de financiación, mediante la conformación de patrimonios autónomos FIDUCIA DE RECURSOS ALTERNATIVOS DE FINANCIACIÓN

24 24 EMPRESAS ATPDEA FIDUCOLDEX Patrimonio Autónomo BANCO PRIMER PISO SEGUREXPO PAGOS: BANCOLDEX 2 Transfiere Activos (*) 3 Desembolsa recursos 4 Desembolsa recursos 1 Asegura Facturas Acreedores Proveedores Otros * Previa autorización de la Superintendencia de Sociedades ESQUEMA - FIDUCIA DE RECURSOS ALTERNATIVOS DE FINANCIACIÓN 5

25 25 1. FIDUCOLDEX DENTRO DEL SISTEMA DE COMERCIO EXTERIOR 2.QUÉ ES FIDUCIA 3.ESQUEMAS FIDUCIARIOS DE COMERCIO EXTERIOR ORIENTADOS HACIA LAS PYMES 4.FIDEICOMISO PROEXPORT COLOMBIA CONTENIDO

26 26 ESQUEMA FIDUCIARIO PROEXPORT Fiducoldex S.A. Fiduciario Fiducoldex S.A. Fiduciario La Nación Fideicomitente y Beneficiario La Nación Fideicomitente y Beneficiario Contrato de Fiducia Mercantil Fideicomiso Proexport La Nación representada por Bancoldex suscribió el contrato de fiducia contenido en la Escritura Publica 8851 de Noviembre 5 de 1992

27 27 CONTRATO DE FIDUCIA - PROEXPORT DEBERES DE FIDUCOLDEX Proveer el personal, los equipos y todos los servicios necesarios para atender de manera eficiente las decisiones que se tomen en el manejo del fideicomiso con cargo a los recursos del mismo y de acuerdo con el presupuesto aprobado por la Junta Asesora. Realizar los actos y contratos necesarios para cumplir las finalidades del Fideicomiso con cargo a los recursos de éste. Presentar estados financieros a la Junta Asesora y cumplir con las obligaciones fiscales.

28 28 DEBERES DE FIDUCOLDEX Liquidar el contrato cuando éste termine y transferir los bienes remanentes a la Nación en su calidad de beneficiario. Proteger y defender los bienes que le hayan sido entregados, contra cualquier acto de terceros e incluso del mismo fideicomitente-beneficiario. CONTRATO DE FIDUCIA

29 29 Financieras Operativas Jurídicas Administrativas Laborales Análisis de riesgos ACTIVIDADES DERIVADAS DEL FIDEICOMISO PROEXPORT COLOMBIA

30 30 MUCHAS GRACIAS


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